Важной концепцией сохранения пенсионных накоплений является диверсификация, или ваши инвестиции распространяются на многие виды инвестиций, поэтому отказ одного из них не оказывает существенного влияния на ваш уровень жизни. Инвестор может сделать это сам или оставить его профессионалам. Один из лучших способов - использовать семейство паевых инвестиционных фондов для распространения инвестиций во многих компаниях и классах активов.

Waddell & Reed Financial Inc. (NYSE: WDR WDRWaddell & Reed Financial Inc19. 31-0. 87% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) является одним из старейших взаимных управляющих фондами. Он был основан в 1937 году и предлагает паевые фонды с 1940 года. По состоянию на декабрь 2015 года Waddell & Reed управляет более чем 125 миллиардами долларов в семье из 20 фондов. Ниже приводится выбор из четырех фондов, идеально подходящий для сбережений на пенсию в IRA или за пределами пенсионных планов.

Накопительный фонд WRA

Стабильность является ключевой частью любого пенсионного портфеля. Накопительный фонд WRA был основан в 1940 году и имел средний годовой доход в размере 10 33% за последние 75 лет и 13,2% за последние пять лет. Его доходность не кричащая, а очень последовательная. Основное внимание в фонде уделяется запасам крупной капитализации, сочетающим ценностный подход с потенциалом роста, при этом подчеркивая сектора на подъеме. Он в первую очередь инвестирует в акции США и может инвестировать в иностранные акции, составляющие около 7% портфеля в 2015 году.

Контрактный фонд доходов WRA

Одной из проблем в текущей среде процентных ставок является то, как инвестировать в облигации. Рост процентных ставок приводит к снижению стоимости облигаций. Лучший способ управлять облигациями - позволить профессионалу принимать решения, сохраняя большую часть средств в акциях. Это именно то, что для вас предлагает Континентальный доходный фонд WRA. Его цель - реализовать рост при одновременном предоставлении текущих доходов. Фонд инвестирует две трети акций в США и одну треть ценных бумаг с фиксированным доходом. Руководители фондов защищают инвесторов от падения рынка облигаций, сохраняя среднюю зрелость инструментов, которые они удерживают, до четырех лет. По мере роста процентных ставок запасы фонда естественным образом созревают, при этом весь капитал реинвестируется в корпоративные облигации при новых более высоких процентных ставках. Это отличный способ получить стабильную прибыль и стабильность капитала. Средний годовой доход фонда за последние пять лет составил 10,2%.

Фонд возможностей дивидендов WRA

Хотя процентные ставки начинают расти, возврат к вкладчикам все еще находится на почти рекордных минимумах. Лучший способ заработать доход - это инвестировать в акции с солидными дивидендами, которые этот фонд делает для вас. Фонд WRA Dividend Opportunities Fund стремится инвестировать средства в акции с крупной капитализацией, которые платят стабильные дивиденды, и рассчитывают увеличить выплату дивидендов в течение следующих пяти лет.Рост дивидендов хорош для пенсионных доходов и повышения цен на акции. Фонд имеет пятилетний годовой доход в размере 10 03%.

Основной инвестиционный фонд WRA

Как и Накопительный фонд WRA, Фонд основных инвестиций WRA был открыт с 1940 года. Его доходность в годовом исчислении составляет 10. 85%, при этом пятилетний годовой доход составляет 13,6%. Он прочный, стабильный и устойчивый, как и накопительный фонд WRA.

Разница между двумя фондами заключается в том, что основной инвестиционный фонд WRA - это ценность. Менеджеры ищут недооцененные запасы, которые имеют сильное позиционирование в своем секторе. Основной инвестиционный фонд WRA также имеет большую часть активов, инвестированных за рубежом, хотя некоторые из них связаны с слияниями, в результате которых штаб-квартира двух компаний переезжает за границу.

Практический результат

Любой из этих фондов обеспечивает хорошую диверсификацию пенсионного портфеля. Тем не менее, распределение инвестиций поровну во всех четырех фондах обеспечивает большую безопасность и диверсификацию, поскольку каждый фонд имеет несколько разные холдинги и цели и готов использовать преимущества различных видов рыночных изменений при одинаковой долгосрочной отдаче.

Важно отметить, что эти средства составляют ежегодное распределение прибыли и дохода. Когда средства находятся вне пенсионного плана, эти распределения полностью облагаются налогом. Наилучшие доходы получаются путем инвестирования в ИРА или другое транспортное средство, защищенное от налогов. Самые большие доходы после уплаты налогов доступны инвесторам Roth IRA, которые могут снять всю прибыль без уплаты подоходного налога.