В настоящее время Федеральный резерв начинает медленно повышать процентные ставки в течение следующих двух-трех лет. Когда процентные ставки растут, цены на облигации падают. Инвесторы в фондах облигаций могут испытывать потери капитала, которые превышают текущие низкие выплаты, поэтому следует избегать фондов облигаций.

Экономика переживает период медленного, но устойчивого роста без признаков каких-либо серьезных изменений. Фондовый рынок медленно растет, испытывая растущую волатильность. Это не время, когда пенсионные сберегатели подвергаются риску. Хорошее время для диверсификации в группе взаимных фондов, которые распространяют инвестиции во многих секторах и инвестируют в компании, которые платят солидные дивиденды.

Oppenheimer Funds, дочерняя компания Mass Mutual, управляет 222 миллиардами долларов в семействе 89 паевых инвестиционных фондов по состоянию на декабрь 2015 года. Oppenheimer имеет хорошую репутацию для долгосрочного инвестирования. Его средства покрывают все типы классов активов и имеют средние расходы. Пять из этих взаимных фондов делают идеальное сочетание для диверсификации пенсионных накоплений и стабильной стабильной прибыли.

Фонд повышения дивидендов

Фонд Rising Dividends инвестирует в компании, которые имеют хороший менеджмент, привлекательные оценки и устойчивый доход. Он выбирает компании, которые, скорее всего, увеличат дивиденды в будущем. Увеличение дивидендов повышает цены акций и создает растущий поток доходов для инвесторов. Фонд инвестируется в основном в компании U. S. с большими каплями с некоторым воздействием на среднюю крышку. Пятилетний годовой доход равен 11. 85%.

Фонд дохода от участия в капитале

Фонд прямых инвестиций ищет недооцененные компании, которые платят сверхвысокие дивиденды. Цель состоит в том, чтобы обеспечить доход и некоторый основной рост. Он также может инвестировать в конвертируемые облигации и привилегированные акции, добавляя дополнительный доход и диверсификацию для инвесторов. Фонд в первую очередь инвестируется в акции США большой капитализации с трети инвестиций, разделенных между компаниями среднего и малого бизнеса. Пятилетний годовой доход составляет 10. 52% с дивидендной доходностью 3%. Высокая доходность делает этот фонд хорошим выбором для инвестиций Roth IRA.

Фонд Main Street

Фонд Main Street сосредоточен на увеличении капитала, инвестируя в крупные компании США, которые имеют конкурентное преимущество в своей отрасли, что позволяет добиться большего, чем средний рост. Некоторые из фондов фонда Main Street выплачивают дивиденды, но это не фокус фонда. Рост является важной частью пенсионных сбережений, поскольку он позволяет увеличить изъятие в будущем, чтобы идти в ногу с инфляцией. Пятилетний годовой доход фонда составляет 13. 52%

Фонд оценки стоимости капитала

Фонд оценки капитала - это все, что связано с ростом инвестиций в крупные компании.Значительная часть инвестиций фонда приходится на различные технологические компании. Это дает инвесторам потенциальные выгоды от одного из самых быстрорастущих секторов экономики безопасным образом. Инвесторы получают вознаграждение от роста без риска. Пятилетний годовой доход фонда составляет 13%.

Глобальный фонд возможностей

Никакой сбалансированный портфель не завершен без какого-либо воздействия мелких шапок и иностранных акций. Фонд глобальных возможностей предоставляет как сильные инвестиции в акции с малой капитализацией, так и средние капитальные активы; более половины его владений находятся в иностранных корпорациях. Он инвестирует часть своих средств в оборонительные акции большой капитализации, чтобы обеспечить стабильность портфеля в периоды волатильности или рыночных спадов. Пятилетний доход фонда составляет 10. 48%.

Балансировка портфеля

Лучшее инвестиционное распределение инвестора между этими пятью фондами Оппенгеймера зависит от времени выхода на пенсию. Тот, кто 15 лет от выхода на пенсию, может разделить пенсионные сбережения равномерно между фондами. Если инвестор находится в течение пяти лет после выхода на пенсию, наилучшее сочетание - это 75% -ное расторжение между Фондом повышения дивидендов и Фондом долевого участия, а оставшиеся 25% разделены между Фондом Main Street, Фондом оценки капитала и Глобальным фондом возможностей ,