За почти восемь десятилетий управления фондами Т. Роу Прайс заработала звездную репутацию в пенсионных инвестициях. Между его дисциплинированным инвестиционным подходом и его приверженностью к недорогим инвестициям фонды T. Rowe Price всегда находятся в разговоре, когда речь идет о создании диверсифицированного пенсионного портфеля. Многие из более высококвалифицированных пенсионных планов включают фонды T. Rowe Price в качестве основных продуктов. Если вы хотите построить диверсифицированный портфель фондов, который может обеспечить согласованный общий доход для создания достаточной доходности для жизни, рассмотрите эти три фонда T. Rowe Price.

Т. Rowe Price Total Equity Market Index Fund

Каждый пенсионный портфель должен иметь фондовый индексный фонд в качестве одного из своих основных холдингов. Это важно для поддержания роста доходов в течение длительного периода времени. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund был устойчивым исполнителем с момента его создания и за последние пять лет добился большего успеха, чем большинство его сверстников. Фонд стремится отразить эффективность всего фондового рынка США, инвестируя не менее 80% своих активов в акции, находящиеся в индексе общего рынка S & P. За последние 10 лет фонд возвратил чуть меньше 7% в год и 13 07% в год за последние пять лет. Его коэффициент расходов 0,35% считается средним по своей категории.

Т. Rowe Price Equity Income Fund

В каждый основной портфель портфеля пенсионных доходов должен входить фонд долевого участия. Это важно для поддержания роста доходов в течение длительного периода времени, одновременно снижая риск снижения. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund был устойчивым исполнителем с момента его создания и за последние пять лет добился большего успеха, чем большинство его сверстников. Фонд стремится отразить эффективность всего фондового рынка США, инвестируя не менее 80% своих активов в акции, находящиеся в индексе общего рынка S & P. За последние 10 лет фонд возвратил чуть меньше 7% в год и 13 07% в год за последние пять лет. Его коэффициент расходов 0,35% считается средним по своей категории. В течение последних 10 лет фонд имеет среднюю годовую доходность 5,24% и 9,7% за последние пять лет. Соотношение расходов в 0. 66% является средним для его категории.

Т. Rowe Цена Пенсионные целевые фонды

T. Rowe Price стала синонимом инвестирования в целевые фонды. Его серия целевых дат выхода на пенсию получила награды от многих рецензентов. Одной из причин их успеха является их средний подход к распределению акций, который может обеспечить лучшую отдачу при благоприятных рыночных условиях. Целевые фонды постоянно меняют свои ассигнования на более консервативные инвестиции, поскольку целевая дата приближается.T. Rowe. Целевые целевые фонды цен, как правило, немного меняют свои ассигнования, что позволяет их средствам нести более высокий процент акций по сравнению со средним фондом целевых показателей. Например, в своем пенсионном фонде 2015 года распределение акций составляет 53% по сравнению со средним бюджетом на 2015 год в размере 45%. В результате все целевые фонды T. Rowe Price превысили 99% своих сверстников за последние 10 лет. Более высокие ассигнования на акции могут привести к большей волатильности, о чем свидетельствует эффективность фондов в 2008 году, когда большинство из них сократило более половины своих сверстников.

С точки зрения производительности, все фонды пенсионных выплат T. Rowe, включая 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 и 2040, выполнялись на уровне выше среднего по категориям. Пенсионный 2015 фонд имеет 10-летний средний доход 5,6%, в то время как долгосрочный 2025 фонд вернулся 6. 3%.