Американские фонды - это седьмой по величине сектор взаимных фондов, активы которого находятся под управлением (AUM) в размере 1 доллара США. 3 трлн. По состоянию на январь 2016 года. Семья взаимных фондов является подразделением Capital Group Companies Inc., уважаемого южно-калифорнийского глобального управляющего активами, который предлагает средства инвесторам с 1934 года.

Capital Group известна тем, долгосрочную согласованность доходности, предоставляемой акционерам за счет своих средств, и долговечность ее управляющих активами. Большинство портфельных менеджеров уже более 10 лет работают с фондами Capitol Group в среднем на 20 лет. Фирма известна за ее ниже средние расходы. Тем не менее, классы акций, доступные отдельным инвесторам, имеют либо внешние нагрузки, либо платежи за выкуп.

Пять американских фондов идеально подходят для диверсификации сберегательных сбережений в нестабильной инвестиционной среде. Все средства обеспечивают хорошие текущие доходы и перспективу повышения стоимости капитала. Каждый из фондов имеет историю обеспечения хорошей отдачи в долгосрочной перспективе. Все приведенные ниже доходности и доходности основаны на стоимости чистых активов (NAV) акций класса A и используют данные за период, заканчивающийся 31 декабря 2015 года. Высокая доходность делает эти фонды хорошими кандидатами для включения в Roth IRA или другой налоговый план выхода на пенсию.

Американский сбалансированный фонд США

Сбалансированный фонд имеет четыре основные цели: предоставление текущих доходов, увеличение доходов, долгосрочное повышение капитала и сохранение капитала. Фонд в основном приобретает облигации инвестиционного класса и обыкновенные акции. При покупке обыкновенных акций управляющие фондами ищут компании с голубыми фишками с историей выплаты дивидендов и возможностью увеличения дивидендных выплат. Менеджеры портфеля могут инвестировать не более 75% чистых активов в обыкновенные акции и могут инвестировать до 15% чистых активов в зарубежные компании.

Этот четырехзвездочный фонд с рейтингом Morningstar имеет текущий доход 1,68% и низкий коэффициент расходов 0,9%. Фонд в годовом исчислении суммарной доходностью составил 10,4% в течение трех лет и 9,88% за пять лет.

Американские фонды Фонд доходов Америки

Фонд доходов Америки очень похож на Сбалансированный фонд, но большая часть фонда доходов американских чистых активов распределяется по облигациям, 25% из которых могут быть ниже инвестиционный класс. Это усугубляет доход фонда до 3,14%. Как правило, фонд инвестирует около 60% активов в высокодоходные обыкновенные акции и долевые ценные бумаги, такие как привилегированные акции и конвертируемый долг. Фонд имеет низкий коэффициент расходов 0,55% и предоставил инвесторам годовой доход в размере 8.09% за три года и 8,34% за пять лет.

Американские фонды Инвестиционная компания Америки

Инвестиционная компания Америки - фонд роста и дохода. Его основными целями являются долгосрочное повышение капитала, смешанное с хорошей нормой текущего дохода. Хотя фонд может инвестировать некоторые активы в облигации инвестиционного класса, он в первую очередь инвестирует в обыкновенные акции компаний, которые платят стабильные дивиденды и имеют потенциал роста. Основанный в 1934 году, это самый старый взаимный фонд американских фондов.

Фонд имеет текущую доходность 2,01% и низкий коэффициент расходов 0,9%. Инвесторы пользовались годовой доходностью 13 52% в течение трех лет, 10. 69% за пять лет и 12. 07% с момента создания фонда в 1934 году.

Американские фонды Вашингтонский фонд взаимных инвесторов

Вашингтонский взаимный фонд является еще одним фондом роста и дохода. Этот фонд инвестирует почти полностью в акции голубых фишек. Обыкновенные акции, в которые вкладываются средства, должны быть перечислены на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) или соответствовать требованиям, подлежащим перечислению. Он не может инвестировать в акции, связанные с алкоголем или табаком. Это ограничение привносит дополнительное разнообразие в портфель пенсионных планов, поскольку большинство фондов, производящих доходы, инвестируют в обе эти отрасли.

Менеджеры портфеля инвестируют 95% или более активов фонда в простые акции и другие ценные бумаги, связанные с акциями. Они ищут компании с более высоким заработком и долгими историями выплаты дивидендов и увеличения дивидендов. Фонд имеет текущую доходность 1,95% и коэффициент расходов 0,58%. Этот четырехзвездочный фонд с рейтингом Morningstar в годовом исчислении составил 13,7% в течение трех лет и 12,02% за пять лет.

Фундаментальные инвесторы Американских фондов

Фундаментальные инвесторы также являются фондом роста и доходов с богатой историей стабильной прибыли. Это более свободный фонд, использующий сочетание стратегий, включая ценностный, противоположный и фундаментальный анализ. Руководители фондов инвестируют в компании с недооцененным потенциалом для долгосрочного роста, которые также имеют сильные балансы и сверхсредний дивидендный потенциал. Менеджеры также имеют свободу использовать возможности роста везде, где они представлены. Фонд имеет текущую доходность 1, 51% и коэффициент расходов 0,61%. Инвесторы получили годовую общую прибыль в размере 13,9% в течение трех лет, 11. 23% за пять лет и 12. 35% с момента создания фонда в 1978 году.