Технология значительно повлияла на профессиональное финансовое планирование. Независимые консультанты, зарегистрированные представители и даже бухгалтеры пришли к выводу о сложном финансовом программном обеспечении, призванном помочь им не только разработать соответствующие планы инвестиций и пенсионного обеспечения для клиентов, но и помочь им лучше привлечь клиентов.

Такие программы обычно предоставляют исторические данные; способность напрямую сравнивать две инвестиции и визуально представлять сравнение таким образом, который легко понять клиенту; и различные формулы оценки справедливости для акций, включая меры риска и волатильности, такие как коэффициенты Шарпа, Бета и Сортино. Другие общие функции включают возможность повторного тестирования и отображения эффектов перебалансировки, реинвестирования дивидендов и различных сценариев налогообложения.

Пять лучших программ финансового планирования, используемых профессиональными финансовыми консультантами, согласно недавнему опросу, проведенному T3, Adviser Perspectives и Inside Information: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) и Advizr. В этом опросе опрошено более тысячи консультантов с опытом работы в отрасли от нескольких лет до более чем двух десятилетий, представляя фирмы, которые полагаются на программное обеспечение для CRM, управления портфелем и услуг финансового планирования.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro - это явный фаворит, причем 42% советников сообщают об этом как о своем выборе номер один для программного обеспечения финансового планирования. Рассматриваемая одна из самых полных программ, выпущенная в 2001 году компанией PIETech, она быстро поднялась на первое место и не показывает признаков потери доли рынка.

Часть успеха MoneyGuidePro объясняется его визуально привлекательной, удобной для пользователя презентацией. Основной портал предназначен для полного взаимодействия с клиентом, включая Play Zone, где клиент может вводить различные варианты и варианты, чтобы увидеть потенциальные эффекты. Тем не менее, советник сохраняет окончательный контроль над программой, включая те части программы, которые клиенту разрешено видеть. MoneyGuidePro предлагает более интерактивное взаимодействие с сторонними программами, в которых содержится более 40 на своем веб-сайте.

Одна критика программы заключается в том, что, поскольку она не зависит от анализа денежных потоков, прогнозы ее эффективности акций могут быть менее надежными. В 2014 году компания представила myMoneyGuide, инструмент для продажи финансовых консультантов.

eMoney Advisor

eMoney предлагает очень углубленную программу и известна своим подробным модулем анализа денежных потоков. Из более чем одной тысячи респондентов, сообщивших о применении программного обеспечения для финансового планирования, более 25% сообщили об использовании eMoney. Кроме того, опрос показал, что это топ-программа, которую советники думают о добавлении в свой арсенал ресурсов финансового планирования.Возможным объяснением этого является приобретение Fidelity программного обеспечения в начале 2015 года, что дает программное обеспечение репутацию того, что он полезен и заслуживает доверия.

Одной из сильных сторон eMoney является ее финансовая подача, которая предоставляет данные в реальном времени, оповещения и новости, помогая советникам оставаться на вершине важных клиентских и рыночных ситуаций. Еще одной примечательной особенностью является клиентский портал eMoney (emX), который позволяет клиентам в любое время получать распечатку своих финансов.

Опрос также опросил средние оценки пользователей для каждого из инструментов программного обеспечения финансового планирования, которые они включили в опрос. eMoney заняла второе место по сравнению с MoneyGuidePro со средним рейтингом 7. 89 из 10.

Денежное дерево

Общая доля рынка Money Tree подводит его к третьему в списке, причем почти 8% респондентов выбирают его прежде всего других программ. Это также самое популярное программное обеспечение для участников, которые определили в основном как управляющих активами.

Одним из лучших продуктов Money Tree является его серебряная программа. С более низкой стоимостью, чем такие программы, как MoneyGuidePro и eMoney Advisor, программа финансового планирования Money Tree Silver предназначена для использования в основном банкирами. Он предлагает хорошую гибкость в своих базовых подходах, поскольку он может быть сфокусирован на различных целях, таких как выход на пенсию, планирование недвижимости или планы финансирования образования. Несмотря на то, что Silver не обладает столь же всеобъемлющей, как некоторые другие программы, Silver отличается высокой степенью удобства использования и интеграции со сторонними программами, а также своим модулем для оценки страховых программ.

И Money Tree - Silver и Money Tree - Total считаются одними из лучших программ для запуска «Что делать?» сценарии, изменяя различные входные переменные. В дополнение к этому Money Tree - Total предлагает как цели, так и прогнозы планирования на основе денежных потоков, чрезвычайно полезную функцию, которая отвечает уникальным потребностям различных клиентов.

Advicent (NaviPlan)

Программное обеспечение Advicent получило положительные отзывы от чуть менее 7% респондентов опроса, причем большинство цитирует NaviPlan как предпочтительный продукт финансового планирования. В то время как Advicent предлагает несколько продуктов, предназначенных для удовлетворения потребностей различных финансовых консультантов, NaviPlan - самая полная и полезная программа.

Программа, ориентированная на денежные потоки, NaviPlan наиболее популярен среди консультантов, зарегистрированных во всех регионах, поскольку она легко масштабируется для различного количества клиентов и отличается чистой стоимостью. Он включает в себя пенсионный анализ накоплений и распределений и всесторонний анализ активов и обязательств, включая задолженность.

NaviPlan предлагает один из самых подробных модулей управления наличностью и визуально превосходящие боковые сравнения экранных сравнений инвестиций, а также моделирование сценариев в Монте-Карло, чтобы поддерживать актуальность информации.

Advizr

В пятерку лидеров входит Advizr, относительно новый конкурент на рынке программного обеспечения для финансового планирования, который становится популярным в небольших консультационных фирмах и среди консультантов с 1-5-летним опытом. Основанное в 2012 году, это программное обеспечение предлагает несколько сложных инструментов планирования для стресс-тестов на пенсию, оптимизации социального обеспечения и т. Д.

Advizr также предлагает продукт под названием Advizr Express, ведущую программу, ориентированную на готовность к отставке, которая может объяснить популярность программного обеспечения среди более мелких и более молодых практик и направлена ​​на быстрый рост фирмы. Это программное обеспечение финансового планирования также входит в пятерку лучших программ, которые советники подумывают о добавлении к своей практике, заканчивая несколько пунктов ниже eMoney и MoneyGuidePro в этой категории.