Заявление об инвестиционной политике (IPS) является обязательным документом для всех инвесторов и для всех компетентных финансовых консультантов для каждого клиента, который у них есть. Это документ, который детализирует инвестиционную стратегию для клиента и обязывает консультанта к подробному и структурированному инвестиционному плану. Ниже приведено описание этого документа и три популярных программного обеспечения, которые помогают финансовым советникам создавать этот документ для клиентов и потенциальных клиентов.

Что в заявлении о инвестиционной политике?

Вкратце, IPS должна подробно объяснить финансовые цели и задачи, которые клиент имеет на долгосрочную перспективу. Необходимо включить семь основных компонентов:

1. Возврат: информация о желаемом или ожидаемом ежегодном возврате портфеля

2. Соображения риска: подробности о готовности и способности клиента принять определенный уровень риска портфеля

3. Ликвидность: подробности о любых проблемах с ликвидностью, сейчас и в будущем

4. Юридическая информация: сведения о юридических и нормативных требованиях к конкретному клиенту

5. Time Horizon: информация о ожидаемом временном горизонте клиента и портфеля

6. Налоги: индивидуальные налоговые соображения для портфеля и отдельных лиц

7. Уникальные обстоятельства: подробности о чем-либо конкретном для клиента, который не включен в вышеупомянутые шесть разделов

Наряду с этими компонентами, как правило, некоторые стратегические и тактические диапазоны распределения активов подробно описаны для приемлемых классов активов. Включен денежный поток или расписание расходов, а также любые другие разделы, которые считаются подходящими, такие как раздел благотворительных взносов и то, как портфель должен его включить. Обычно также рассматриваются процедуры оценки и связи.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro является ведущей компанией по созданию программного обеспечения для IPS, расположенной в Питтсбурге, штат Пенсильвания. Программное обеспечение предоставляет советникам руководство для обсуждения и анкету, которые могут использоваться во вводной или информационной встрече с клиентом. Он содержит все детали, которые должен получить консультант, чтобы создать оптимизированную IPS в программном обеспечении. Программное обеспечение включает в себя различные инструменты для измерения допусков к рискам и создания распределений активов, что экономит много времени у финансового консультанта. Программное обеспечение включает в себя процесс, который предназначен для снижения риска и устранения ошибок, экономии времени и возможных денег. Программное обеспечение основано на зашифрованной, защищенной веб-среде и способно создавать IPS для восьми разных типов клиентов: отдельных лиц и семей, трастов, фондов и фондов, благотворительных трастов, планов распределения прибыли, пенсионных планов, направленных 401 (k) s, и планов страхования.Цена составляет $ 495 в год за 100 IPS.

Консультационные мировые финансовые технологии

Консультационные мировые финансовые технологии, базирующиеся в Лос-Анджелесе и Сан-Диего, предлагают основанный на веб-проектах генератор предложений для потенциальных клиентов, который устанавливает профиль риска для клиента, анализирует существующие учетные записи и создает основанную на IPS на различных входах. Программное обеспечение также способно анализировать портфель. Это программное обеспечение является более универсальным решением для консультантов, которым требуется больше, чем просто созданный IPS. Хотя полная стоимость не указана на веб-сайте компании, она предлагает доступ к полностью функциональной 14-дневной бесплатной пробной версии программного обеспечения.

PlanPlus

PlanPlus - частная компания, расположенная в Торонто, Канада. Уже более 25 лет фирма разрабатывает программные средства для финансовых специалистов. Программное обеспечение компании производит высокоразвитые IPS, которые охватывают все основные аспекты документа, а затем некоторые. Основное программное обеспечение, которое оно предоставляет финансовым советникам, называется «PlanPlus PlanIt». Программное обеспечение доступно в трех разных уровнях, каждый из которых имеет все большее количество технических возможностей. Самый низкий уровень программного обеспечения стоит 30 долларов США в месяц, средний уровень - 50 долларов США в месяц, а самый высокий уровень - 70 долларов США в месяц. Хотя существует множество различных типов отчетов и анализов, которые может выводить программное обеспечение, таких как отчеты о состоянии недвижимости и отчеты о движении денежных средств, IPS доступен с пакетом самого низкого уровня.