Если вы финансовый консультант - будь то опытный или относительно новый для профессии - вы, вероятно, первоначально приземлились на свое место благодаря очень специфическим навыкам и способностям, которыми обладаете: знание рынков и финансов, ваша хватка с числами и прогнозами, а также ваше расчетное понимание риска и вознаграждения. Короче говоря, вы овладели навыками профессии благодаря сочетанию сырых талантов, образования, обучения и опыта работы на рабочем месте.

Но может быть и другой набор необходимых навыков, на которые вы полагаетесь больше, чем вы понимаете. Как насчет вашей способности адаптироваться и справляться с изменениями, конфликтами и даже кризисом? Эти навыки могут в конечном итоге повлиять на ваш успех даже больше, чем ваши знания рынка ETF. Как говорится, вы не можете всегда контролировать, что происходит, но вы можете контролировать, как вы реагируете. Развивая свои мягкие навыки - от самосознания до эмпатического общения с культивированием аутентичных связей, вы будете хорошо подготовлены к тому, чтобы спокойно спадать.

Что еще более важно, вы принесете все свое «я» в пресловутый стол: только полностью используя свой собственный потенциал, вы будете использовать коллективную силу того, что могут предложить ваши клиенты и ваши коллеги. Как знает любой тренер, который хочет построить отличную команду, командная работа начинается с человека. Вот несколько простых точек фокусировки для подхода с наименьшими издержками для создания таких мягких навыков, которые обеспечивают продуктивные, удовлетворяющие и в конечном итоге успешные рабочие отношения. (Подробнее см. Ниже: Основные шаги по построению большой практики финансового планирования .)

Будьте добры

Как британский писатель Ян Макларен классно сказал: «Будьте добры, потому что все, с кем вы встречаетесь, сражаются с тяжелой битвой». Как консультант, вы глубоко вовлечены в аспект жизни ваших клиентов - деньги - для многих людей соперники любят и умирают как наиболее сложные и стрессовые проблемы, с которыми они сталкиваются. Независимо от того, создает ли клиент под рукой огромные богатства, пытается защитить ограниченные активы или пытается сортировать на финансово катастрофическом событии, таком как развод, болезнь или потеря работы, ваша роль заключается в том, чтобы поддерживать благосостояние клиента в финансовом отношении. Для этого вы должны рассматривать и оставаться открытым для клиента как целого человека. Осознание и уважение ваших клиентов и ваших коллег как людей - а не как средство для достижения вашей собственной карьеры - абсолютно необходимо, если вы хотите построить прочные, содержательные и продуктивные трудовые отношения. (Для соответствующего чтения см .: Советы по управлению от лучших финансовых консультантов .)

Знай себя

Как говорит Полоний в Гамлете Шекспира , «Это прежде всего: твоему собственному Я верю.«В эпоху постмодернистской цифровой эпохи, когда на индивидуальную идентичность влияют и оказывают влияние нечетко сложные силы технологии и глобализма, такие знаковые советы легко процитировать, но бросать вызов следующему. В последние годы область бизнес-психологии стала полем битвы для конкурирующих теорий о том, как лучше всего использовать самопознание.

Одна из преобладающих теорий была впервые популяризирована в книге Маркуса Букингема и книги Дональда О. Клифтона 2001 года Now, Discover Your Strengths, , основанной на исследовании Gallup более двух миллионов человек, достигших успеха в карьере. Их теория? По сути, на рабочем месте вы так же сильны, как и ваши сильные стороны: сосредоточившись прежде всего на культивировании сильных сторон, которые вы выявляете, вы достигнете оптимального успеха. (См.: Как финансовые советники используют социальные медиа .)

Однако критики книги предупредили, что способность честно оценивать свои слабости имеет решающее значение не только для отдельных, но и для организационных успех. Один пресловутый пример? Впечатляющий провал корпорации Enron в 2001 году был результатом того, что несколько ведущих лидеров определили сильные и слабые стороны, игнорируя и устраняя слабые стороны за счет правды. Поскольку топ-менеджеры, такие как Кен Лэй и Джеффри Скиллинг, отказались честно признать индивидуальные и организационные проблемы и закрывая глаза на опыт и мудрость доверенных коллег, акционеры, клиенты и сотрудники компании были в конечном итоге скомпрометированы.

Честность действительно самая лучшая политика

Если финансовый мир узнал все о катастрофических последствиях гордости, которая привела к снижению экономики в 2008 году, возможно, это был трюизм. В конце концов, слабость Берни Мэдоффа не была его способностью с цифрами, инвестициями или рынками: это было его отсутствие сочувствия, характера, честности и прямого общения. (Для соответствующего чтения см .: Финансовые консультанты чувствуют кибер-неуверенность .)

Поэтому, если ваша цель - присоединиться к Lay and Skilling в сомнительном клубе, который составляет Time ' s «Top 10 Crooked CEOs», слава, вы, вероятно, уже заслуживаете честности в качестве наивысшей ценности на рабочем месте. В то время как ваша способность общаться со своими клиентами, что означает, конечно, быть таким же способным слушать, как вы говорите и писать электронные письма, - остается, пожалуй, самым важным мягким умением в арсенале финансового советника, помните, что общение должно быть основано на этика. Гладкие разговоры могут дать вам клиентов и даже на какое-то время финансовые результаты. Но ни один из них не будет длительным. (Подробнее см. Ниже: Финансовые последствия изнасилования на рабочем месте .)

Подумайте, как спортсмен

Хотя сосредоточение внимания на оптимистичном может показаться опасным наивным отношением, позитивное мышление не означает принятие желаемого за действительное. Когда мы сосредотачиваемся на позитивных чертах в нас самих и окружающих нас, оставаясь при этом обоснованными в реальности, мы склонны организовывать наши действия вокруг позитивных и действенных результатов. Наши фантазии - мощная сила: как любой профессиональный баскетболист скажет вам, что половина игры в уме.Если вам нравится снимать обручи самостоятельно, вы знаете, что, когда вы планируете сделать этот трехточечный выстрел, вы, скорее всего, сделаете этот трехточечный выстрел. (Подробнее см. Ниже: 10 советов по гольфу, чтобы помочь инвесторам Tee Off .)

То же самое верно, когда мы взаимодействуем с клиентами и коллегами. Сосредоточьтесь на своих общих чертах и ​​интересах и предвидите успешное взаимодействие, когда достигнуты общие цели. Гарантирует ли это, что каждое взаимодействие будет успешным? Нет, но это сделает успех все более вероятным, сосредоточившись на построении качественной командной работы. (Подробнее см. Ниже: 6 способов научиться любить свое дело .)

Подключения

Как потенциально высокодоходная профессия, подверженная жестоким непредсказуемым рыночным силам, те, кто ищет ежедневное удовлетворение и радость в их работа, вероятно, тяготеет к полям, отличным от финансов. Но только потому, что фондовый рынок нестабилен, это не значит, что вы должны быть. Сосредоточив внимание на аутентичных связях с клиентами и коллегами, вы можете развивать спокойствие, спокойствие и даже радость в своей работе. (Для смежных чтений см .: FA должны учитывать факторы в планах преемственности .)

Связность - это просто ощущение, что вы часть чего-то большего, чем вы. Человеческая связь связана с долголетием, счастьем, здоровьем и успехом отношений, от браков до дружбы с деловыми партнерами. Психиатр Эдвард Хэллоуэлл определил три типа взаимосвязанности, которые имеют решающее значение на рабочем месте: внутренняя взаимосвязь, связи с коллегами и связи с клиентами. Задайте себе в начале каждой рабочей недели, какие простые, конкретные шаги вы можете предпринять, чтобы укрепить свои связи в каждой из этих трех зон.

Одна стратегия на стороне клиента? Проводя встречи с клиентами, на которых вы пытаетесь найти более полную картину своей жизни, чем просто их финансовое положение, вы, скорее всего, создадите аутентичную связь, а также предвидите и отвечаете потенциальным финансовым проблемам. Такие проблемы, вызвавшие волнение или трепет для вашего клиента, редко полностью отключаются от личных проблем. (Подробнее см. Ниже: Советы по разрыву льда с новыми клиентами .)

Присоединиться к команде

Спортивная психология - полезная парадигма не только для ваших индивидуальных целей карьеры, но и простирается - неудивительно - для работы в команде. Но независимо от того, сколько лет вы проводили в поле вратаря или на кургане кувшина, обязательно проверьте все ложные предположения, которые вы держите в отношении того, что делает отличную команду. Хотя рост и успех являются важными инструментами измерения, они рассказывают только часть истории: многие великие команды испытали неудачи и потери, которые в конечном счете были важны для их превращений в легендарные истории успеха. Это одна из причин того, что мифология «аутсайдера» остается настолько сильной, как в голливудских фильмах, так и в реальной жизни. (Подробнее см. Ниже: Как обучить нового финансового советника .)

Отмечайте победу

И если ваша команда достигает колоссальной победы?Выложите пирог и шампанское: пришло время праздновать. Отмечая успехи, а не переходя к следующему обычному рабочему дню, ваши коллеги с большей вероятностью с радостью приложат дополнительные усилия для достижения следующей вехи. К сожалению, мы не подключены, чтобы определить приоритетность успеха в случае сбоя. Мы эволюционировали в сторону выживания, а это означает, что, говоря биологически, мы более склонны интерпретировать нашу среду для потенциальных угроз, чем мы должны отступить и победить. Оставайтесь в курсе склонности людей взвешивать негативные события более сильно, чем положительные, и прилагать согласованные усилия, чтобы помочь вашим сотрудникам отмечать прогресс в достижении целей, так как вы сосредоточены на решении проблем или тушении пожаров. (Для соответствующего чтения см .: Размер компании: поиск работы для финансовых консультантов .)

Практический результат

Умные навыки могут быть заведомо недооценены в профессии, которая гордится результатами, но это не делает их менее важными. Фактически, несмотря на то, что дух умственного умения основывается более явно на человеческих ценностях, а не на финансовых результатах, новые советники быстро находят, что их умение взаимодействовать с клиентами и коллегами в открытом, профессиональном и позитивном ключе абсолютно необходимо для создания именно этого : Результаты. Не избегайте конфликтов, поскольку это неизбежная сила в жизни, как в бизнесе. Вместо этого решайте конфликты с упреждающим, ориентированным на результат отношением. Помните, что организация, в которой отсутствует конфликт, является организацией, члены которой либо слишком запуганы, либо слишком бескорыстно принимают активное участие. Связность - это празднование успехов, а также честное принятие - а затем желание изменить - личные и организационные изъяны. И не забудьте пирог и шампанское. (Для смежных чтений см .: Тенденции, бросающие вызов финансовым советникам .)