С технологической точки зрения, 2015 год стал захватывающим годом в финансовом консультационном бизнесе. Robo-advisors - эти онлайн-автоматизированные менеджеры портфелей - сделали свой первый большой внешний вид, и многие крупные фирмы объявили о планах приобрести или запустить свою собственную услугу, чтобы оставаться конкурентоспособной.

Но 2016 год можно вспомнить как год, когда многие из этих новых технологий, проникающих на рынок советников, сходились друг с другом для создания бесшовных, комплексных и автоматизированных маркетинговых, контактных и торговых платформ, которые мгновенно передают релевантные данные советникам и клиентам и сохраняют все учетные записи соблюдаются.

Вот пример того, что технический прогресс может дать финансовым советникам в этом году. (Для смежных чтений см .: Тенденции в области технологий. Финансовые консультанты должны оставаться впереди. )

Тенденции на горизонте

Одним из способов, с помощью которого технология может больше заявить о себе больше с консультантами, является видеоконференция. Раньше эта среда была доступна только корпорациям или богатым. Но такие программы, как Skype, сделали видеоконференции доступными для всех, и вполне вероятно, что это и подобные им программы будут использоваться гораздо шире.

Видеоконференции устраняет необходимость в поездке клиентов, чтобы встретиться с их советниками лицом к лицу. Он также обеспечивает почти все преимущества, которые приходят на сидячие собрания, поскольку советники все еще могут читать эмоции клиентов и лучше понимать, где они с ними, чем с помощью телефона. Этот тип виртуальной встречи, скорее всего, будет востребован от клиентов Millennial, которым нужен быстрый доступ к своим советникам, а также от более старых клиентов, которым удобны технологии. Этот носитель может в конечном итоге предоставить советнику возможность провести больше времени с клиентами, которые в противном случае были бы недоступны. Исследование, проведенное в 2015 году Investment News , показало, что только несколько консультантов используют видеоконференции, но почти треть опрошенных рассчитывают использовать его в течение следующих 5 лет.

Еще одна ключевая тенденция, которую советники должны использовать, - это небольшие данные данных клиента, например демографические данные. Эти биты информации теперь можно использовать, а затем анализировать, чтобы лучше соответствовать жизненным обстоятельствам клиента, целям инвестиций и устойчивости к рискам с их портфелями в виде публикуемых отчетов, к которым можно получить доступ через планшет или даже смартфон. (Для соответствующего чтения см .: 7 советов по кибербезопасности для советников. )

Советники могут также начать использовать цифровое хранилище, чтобы захватить общую картину всех своих учетных записей, чтобы клиенты могли ее увидеть с первого взгляда. Эта услуга также может содержать все выписки по счетам, заявления о инвестиционной политике и документы планирования недвижимости.Поскольку цифровые копии документов становятся широко доступными, потребность в физическом сохранении таких документов со временем может уменьшиться. Другие данные, такие как Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Созданы с помощью Highstock 4. 2. 6 ), также могут быть добавлены, и советники могут вскоре получить возможность формировать и изменять финансовые планы своих клиентов и заявления о инвестиционной политике удаленно и в режиме реального времени.

Технология также может существенно ускорить скорость, с которой советники могут видеть результаты своих маркетинговых усилий, так как клиенты могут мгновенно реагировать на использование компьютера, планшета или смартфона. Это также позволит советникам увидеть, что работает, а что нет, и быстро оценить эффективность конкретной веб-страницы или количество обращений, которые она создает. Мобильная связь через смартфоны и планшеты также позволит советникам оставаться в постоянном контакте со своими клиентами с помощью групповых текстов и анонсов по актуальным действиям на рынке. (Для соответствующего чтения см .: Advisors: избегайте этих распространенных ошибок. )

Robo-Advisors переопределили

Большая история в 2015 году для технологии советников заключалась в появлении robo-advisors, которые выполняют основные задачи управления капиталом без необходимости вмешательства человека. Но ход мыслей на этих платформах заключается в том, что они станут технологическими моделями, а не целыми бизнес-моделями сами по себе, инструментом, который так или иначе будет интегрироваться в практику советников. По мере того, как эти программы становятся более сложными, они могут применяться к большему количеству стратегий и использоваться для большего количества клиентов. В скором времени они смогут реализовать очень сложные торговые стратегии для клиентов с высокой сетью, которые будут наслаждаться возможностью следить за каждым шагом, который делается на их счетах по мере их возникновения.

Нижняя линия

Технологические тенденции, которые выходят на сцену в 2015 году, скорее всего, начнутся в этом году, особенно на арене robo-advisor, где консультанты по-прежнему борются за то, как они могут использовать эту технологию в наиболее эффективном манера. Гибкость, доступность и мобильность будут три тенденции, которые будут охватывать продвинутые консультанты. И плавная интеграция многих, если не всех этих технологий, скоро будет сочетаться, чтобы обеспечить как советников, так и клиентов круглосуточным доступом к своим активам и друг другу без необходимости встречаться лично. (Более подробно см .: Какой Robo-Advisor лучше всего подходит для финансовых консультантов? )