Финансовый консалтинговый бизнес за последние несколько лет был обусловлен технологией, но цифровая революция в этом веке перешла на высокую передачу.

Клиенты сегодня требуют от своих консультантов как никогда раньше, а те, кто не в состоянии предложить новейшие цифровые технологии своим клиентам, часто оказываются отстающими от своих конкурентов. Итак, какие технологические тенденции находятся в финансовом консультативном мире? Как консультанты будут использовать технологии для обслуживания своих клиентов через десять лет?

Читайте дальше для наших мыслей. (Подробнее см. Ниже: Как советники видят свою отрасль через 10 лет. )

Где мы ушли

Финансовый консультативный бизнес быстро переходит от модели встречи лично и заполняет с помощью онлайн-сервисов, которые позволяют клиентам взаимодействовать с консультантами посредством онлайн-видеоконференций (Skype или Facetime) и чата. Эти службы позволяют занятым клиентам, у которых нет времени, чтобы ехать куда-нибудь, чтобы встретиться с консультантом лично, чтобы получить время для лица с одним более удобным способом.

Клиенты также могут сейчас заполнять свои документы онлайн во многих случаях и подписывать свои документы с использованием цифровой электронной подписи. Эти услуги значительно облегчают как клиентам, так и советникам возможность совершать сделки и взаимодействовать друг с другом, когда это необходимо.

Где мы возглавляем

По мере развития компьютерных технологий мы, скорее всего, увидим все больше и больше консультативных задач, которые ранее требовали, чтобы усилия человека были автоматизированы. В то время как это происходит сейчас с рутинными задачами, такими как открытие и закрытие счетов, мы недавно увидели появление робоконсультантов, которые могут выполнять основные операции по управлению капиталом, такие как усреднение долларовых затрат, балансирование портфеля и сбор налогов.

Эти автоматизированные программы со временем будут способны выполнять все более сложные виды деятельности, такие как скользящие сложные производные сделки вверх и вниз по касательной к рынкам, а также предлагать компьютеризированную форму базовых финансовых планирование. Клиенты в будущем, скорее всего, смогут получить доступ к базовому автоматизированному уровню финансового планирования, войдя на веб-сайт и заполнив подробный вопросник, который поможет им определить свою терпимость к риску, временные рамки и инвестиционные цели, не говоря уже о человеке. (MoneyGuidePro уже представила базовую программу, которая может сделать это для клиентов в ограниченном масштабе, хотя она доступна только для публики через финансовых консультантов.) (Подробнее см .: 5 прогнозов для Robo-Advisors в 2016 году. )

Маркетинг и мобильность

Клиенты сегодня требуют большего доступа к своим активам, чем когда-либо прежде, и технологии не отстают от этого спроса со смартфонами, бесшовными цифровыми клиентскими порталами и интеграцией различных программ в единый эффективной приборной панели.Эти услуги будут становиться все более и более сложными и способными с течением времени, так как многие клиенты имеют круглосуточный доступ к своим портфелям с постоянной актуальной информацией о рынках.

Советники, которые хотят опередить игру, должны начать использовать социальные сети в качестве ключевого инструмента маркетинга. Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 50-2. 01% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat и другие сети обеспечат основные возможности для генерации клиентов завтрашнего дня. Растущий спрос на специализированные клиентские услуги, такие как работа с опционами на акции или альтернативные инвестиции, может сделать цифровой аутсорсинг общепринятой практикой и в будущем.

Советники, которые позиционируют себя в качестве врачей общей практики, могут таким образом быстро назначать различные задачи субподрядчикам, специализирующимся в этой области. Эти специалисты могут получить доступ к необходимой части денег клиента для достижения своей цели без необходимости перевода денег в другое учреждение.

The Bottom Line

Цифровая революция быстро превращает финансовую отрасль из бумажных форм и документов и личных встреч в мобильный, автоматизированный сектор, который движется со скоростью мысли. Советники, которые могут эффективно использовать технологии и использовать их для размещения новых клиентов, останутся на переднем крае бизнеса и будут видеть, что их практика растет. (Для соответствующего чтения см.: Fintech будет расти в 2016 году. )