Финансовые консультанты, которые могут привлечь своих клиентов, занимающихся тем, что происходит с их инвестиционными портфелями и финансовыми планами, с большей вероятностью получат повторный реферальный бизнес в долгосрочной перспективе. Односторонние консультанты могут улучшить свою реферальную ставку, сопоставляя портфели своих клиентов с их убеждениями и ценностями. Те, кто чувствуют, что их деньги делают больше, чем зарабатывать на них, могут быть гораздо менее вероятными, чтобы вносить изменения в периоды волатильности и могут чувствовать себя более уверенно, обращаясь к друзьям или родственникам к их советнику.

Новый подход к распределению активов

Многие клиенты сегодня хотят, чтобы их деньги делали больше для них, чем просто расти со временем. Клиенты Millennial, в частности, хотят, чтобы их инвестиции работали для большего блага человечества или окружающей среды в дополнение к увеличению размера. И советники, которые могут удовлетворить это требование, могут в конечном итоге построить более глубокие и более значимые отношения со своими клиентами в долгосрочной перспективе. (Более подробно см .: Социально ответственное инвестирование: как тысячелетние люди управляют им .)

В последнее время появилось несколько альтернатив инвестиций, которые могут помочь советникам сделать именно это. Влиятельные инвестиции - это категория инвестиций, которые предназначены для обеспечения большей выгоды для общества или окружающей среды в дополнение к обеспечению конкурентоспособной нормы прибыли. Сеть Global Impact Investing Network сообщает, что в настоящее время сектор инвестиционного инвестирования составляет 77 млрд. Долл. США в виде активов под управлением. Эти инвестиции позволяют клиентам выбирать варианты, основанные на их влиянии на окружающую среду, общество и то, как они регулируются, а также на их стиль управления инвестициями.

Инвестиции с пассивами представляют собой еще один способ, который может обеспечить дополнительные преимущества за пределами простой нормы прибыли. Эти инвестиции ориентированы на клиентов с высокой сетью, которые могут позволить себе приобретать товары, которые могут обеспечить пользование владением, пока они их держат. В эту категорию входят такие предметы, как произведения искусства, антиквариат, часы, ювелирные украшения и даже классические автомобили. В дополнение к личному коэффициенту использования эти инвестиции могут также обеспечить дополнительную диверсификацию портфеля, так как цены на эти товары не будут колебаться в зависимости от основных рынков. Но основная причина, по которой большинство «сборщиков инвесторов» будет покупать эти предметы, - это наслаждаться их красотой или использовать, пока они владеют ими. (Подробнее см. Ниже: Фонды SRI и 401 (k): что вам нужно знать .)

Инвестиционные фонды, предназначенные для конкретных тем, например, для оказания помощи окружающей среде, являются еще одним видом воздействия инвестиций. Эти средства превосходят традиционные шкатулки стиля, чтобы охватить философию или ценность, которыми будут делиться ее инвесторы.Они обычно фокусируются на макроэкономических вопросах, таких как возобновляемые источники энергии, здоровье и благополучие или прорывные технологии. Стратегия инвестиционного инвестирования также может помочь клиентам снизить общий уровень риска, повысить их доходность с течением времени и достичь других важных целей, которые клиент оценивает. Они также обеспечивают уровень диверсификации, который отталкивает их от стандартных рыночных индексов.

Недавний опрос SourceMedia Research показывает, что почти три четверти опрошенных консультантов заявили, что они уже участвуют в инвестиционном инвестировании со своими клиентами или думали об этом. Эти советники также показали, что около двух третей своих клиентов также преследовали или рассматривали этот инвестиционный подход. Тематические инвестиции могут обеспечить превосходную отдачу в некоторых случаях, поскольку они больше ориентированы на социальные, политические и демографические тенденции, которые формируют будущее. Это означает, что они часто могут попасть на первый этаж некоторых инвестиционных возможностей, а компании, которые были выбраны, все еще находятся в зачаточном состоянии.

The Bottom Line

Финансовые консультанты, которые ищут новый способ укрепить свои отношения с клиентами, должны взглянуть на тематическое инвестирование. Этот тип инвестиций может привлечь внимание клиентов больше, чем то, что они могут получить от него, и привлечь их на более глубокий уровень. (Более подробно см .: Взгляд на советников, обслуживающих нишевых клиентов .)