Фонд сбалансированного индекса Vanguard («VBINX») представляет собой смесь акций (акций) и ценных бумаг с фиксированным доходом (облигаций). Фонд отслеживает широкие индексы как для акций, так и для облигаций, что дает инвесторам высокий уровень диверсификации. Многие исследования показали, что взаимные фонды, отслеживающие широкие индексы, опережают более дорогие, активно управляемые равные фонды в долгосрочной перспективе. Фонд поддерживает соотношение в районе 60% акций до 40% облигаций. При коэффициенте расходов 0,22% VBINX на 74% дешевле, чем обычный фонд с аналогичными запасами.

VBINX инвестирует в основном в крупные компании и более склонен к росту акций, а не к стоимостным акциям, хотя это также создает возможности для акций дивидендов. По состоянию на 31 января 2016 года он состоял из более чем 3 000 акций и 6 000 облигаций. Инвестору редко приходится беспокоиться о плохом исполнении одной или двух компаний, снижающих весь портфель. Минимальные инвестиции составляют 3 000 долларов США. В следующих разделах подробно описывается, как состав фонда развился с марта 2015 года по март 2016 года.

Сектор распределения

VBINX хорошо диверсифицирован между секторами. По состоянию на март 2016 года финансовый сектор получил самые высокие средства в размере 16,8%. Это снизилось с 17,5% в марте 2015 года. Помимо финансов, технологии здравоохранения на 11,1%, по сравнению с 11,7% в марте 2015 года, получили только распределение более 10%. В тех случаях, когда потери в двух верхних секторах потеряли, другие получили, в том числе технологические услуги, которые выросли с 8. 3% распределения в марте 2015 года до 9. 8% в марте 2016 года и потребительских товаров, увеличившись с 6. 8 до 7. 6%. Результатом этого является очень сбалансированный фонд, в котором в общей сложности 15 секторов получают распределение не менее 2%. Они варьируются от высокотехнологичных секторов, таких как финансы, до защитных отраслей, таких как коммунальные предприятия.

Диверсификация страны

VBINX в подавляющем большинстве является фондом США. Его запасы в Соединенных Штатах составляют 93,6%, хотя это число сократилось с 96,1% в марте 2015 года. Большая часть различий, однако, не была инвестирована за границу. Скорее, он временно удерживается как денежные средства или краткосрочные инвестиции на фоне перебалансировки. С марта 2015 года ни одна страна, кроме Соединенных Штатов, не получала более 2% ассигнований в VBINX в любой момент времени. Ирландия получила 1 9% ассигнований по состоянию на март 2016 года, в то время как каждая из представленных стран, включая Великобританию, Швейцарию, Бермудские острова и Сингапур, получила менее 1%.

Топ-холдинги

С тысячами акций и облигаций в фонде, понятно, что ни одна отдельная компания не доминирует. Фактически, по состоянию на март 2016 года в фонде было так много денег, как денежные средства или краткосрочные инвестиции, которые были выделены для любой отдельной компании.Это часто происходит в результате перебалансировки, хотя, если это происходит слишком долго, оно может создать денежное сопротивление и альтернативную стоимость, поскольку деньги, удерживаемые наличными, не ценят или не заинтересуют.

Лучшие фонды акций в акциях - Apple Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 54 + 1. 18% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), Alphabet, Class A & C (NYSE: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 047. 37-0. 25% Создано с Highstock 4. 2. 6 , GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 70-0. 27% Создано в Highstock 4. 2. 6 ) и Exxon Mobile (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. 48 + 0. 36% Создано с Highstock 4. 2. 6 ).

Распространение

VBINX сильно поддерживает крупные компании или компании с рыночной капитализацией более 10 миллиардов долларов. Компании Mega-Cap составляют 49% фонда, по сравнению с 47% в марте 2015 года. Крупные компании составляют 28,5% фонда, по сравнению с 29,2% в марте 2015 года. Средние колпачки и небольшие колпачки получайте небольшие отчисления и уменьшайте их.