Фонд Vanguard STAR («VGSTX») представляет собой сбалансированный взаимный фонд с умеренным распределением, который направлен на обеспечение долгосрочного прироста капитала и дохода. VGSTX предлагает инвесторам доступ к 11 активно управляемым фондам Vanguard, объединенным в один портфель. Каждый из основных фондов имеет свой собственный инвестиционный стиль и подход, а инвесторы, которые ищут широкую диверсификацию во многих классах активов в рамках одного фонда, могут найти VGSTX подходящее дополнение портфеля.

По состоянию на 30 июня 2016 года распределение активов фонда составляет 62. 81% акций, 24. 84% облигаций и 12. 35% краткосрочных резервов. Его стиль запаса тяготеет главным образом к смеси с большой крышкой, а ее стиль облигаций тяготеет к среднесрочным инвестиционным классам корпоративных облигаций. Минимальные инвестиции фонда составляют 1 000 долларов США, что делает его привлекательным для широкой аудитории. Его коэффициент расходов составляет всего 0,34% в год, что на 62% ниже среднего коэффициента расходов средств с аналогичными запасами. В настоящее время фонд имеет 18 долларов США. 5 миллиардов активов под управлением (AUM).

Ниже представлены пять крупнейших холдингов VGSTX и их портфельных весов.

Vanguard Windsor II Inv, 14. 01%

Самый высокооплачиваемый фонд в VGSTX - Vanguard Windsor II Inv («VWNFX»). Этот фонд является фондом акций с крупной капитализацией, ориентированным на ценность. Он наиболее подходит для инвесторов, имеющих долгосрочный инвестиционный горизонт и желающих получить менее волатильный фонд, чем другие фонды акций большой капитализации. Фонд инвестируется во все рыночные капитализации, но его распределение на среднюю и нижнюю составляет всего 17,8%. VGSTX имеет 8. 65% -ное распределение для иностранных холдингов.

Vanguard Long-Term Investment-Grade Inv, 12. 50%

Фонд Vanguard Long-Term Investment-Grade Inv («VWESX») предоставляет диверсифицированный доступ к инвестиционным облигациям среднего уровня и высокое качество, которые имеют средний срок погашения от 15 до 25 лет и требуют высоких и устойчивых доходов. VWESX инвестирует преимущественно в корпоративные облигации, но выделяет небольшой процент на налогооблагаемые муниципальные облигации. Фонд широко диверсифицирован эмитентом и промышленным сектором, имея 765 различных облигаций и имеет среднюю продолжительность 13 лет. Три ведущих выпуска фонда - промышленные, финансовые и коммунальные предприятия.

Vanguard GNMA Inv, 12. 40%

Vanguard GNMA Inv («VFIIX») специализируется на государственных ипотечных ценных бумагах и стремится обеспечить умеренный текущий уровень дохода. Фонд в основном инвестирует в широкий спектр ценных бумаг GNMA. Его текущее распределение составляет 97. 3% государственного ипотечного кредитования, 1. 7% коммерческих ипотечных кредитов и 1. 0% казначейства. Фонд инвестирует в 35 различных ценных бумаг и имеет среднюю продолжительность 3,6 года. Из-за риска предоплаты, связанного с этими типами инвестиций, фонд может быть наиболее подходящим для инвесторов со среднесрочным временным горизонтом.

Vanguard Краткосрочный инвестиционный рейтинг Inv, 12. 40%

Фонд Vanguard краткосрочного инвестиционного класса (VFSTX) стремится обеспечить текущий доход при сохранении ограниченной ценовой волатильности путем инвестирования не менее 80 % от его активов в краткосрочных и среднесрочных инвестиционных ценных бумагах с фиксированным доходом. Фонд инвестирует преимущественно в корпоративные облигации, но также выделяет средства на ценные бумаги с активами, ценные бумаги с ипотечным покрытием и казначейские облигации. В настоящее время 6,8% из 2, 151 индивидуальных облигаций фонда принадлежат иностранным эмитентам. VFSTX инвестирует в течение всех сроков погашения, но полный 85. 1% фонда инвестируется в ценные бумаги, которые созревают через пять лет или меньше. Средняя продолжительность фонда составляет 2,6 года.