Размышление о создании собственного зарегистрированного инвестиционного советника (RIA)? Многие консультанты, ориентированные на предпринимателя, хотят создать свою собственную практику для обслуживания своих идеальных клиентов, их способ. Но интенсивное регулирование и большие затраты на запуск могут запретить советникам не создавать свои собственные фирмы и не допускать некоторых попыток. Вот лишь некоторые из препятствий, с которыми сталкивается RIA сегодня.

Отсутствие ресурсов и информации

В отрасли финансового планирования в значительной степени обременены правилами, ограничениями и требованиями, которые могут и не могут сделать или не могут сказать советники. Это огромное препятствие, чтобы пробраться через всю юридическую бюрократию вокруг проблем соблюдения. Когда вы управляете независимым RIA, вы являетесь главным сотрудником по соблюдению, ответственным за то, чтобы ваша практика соответствовала всем правилам. Это отнимает много времени и сбивает с толку даже для самого гун-хо-а-а-а-а-аепсегеп. Не так много информационных и образовательных ресурсов для запуска RIA по этим вопросам, что способствует созданию менее благоприятных условий для новых предприятий в отрасли. (Подробнее см. Ключи к независимому для RIA .)

Специфические для государства требования и нюансы

Недостаток ресурсов, доступных для консультантов, которые хотят запускать свой собственный старт RIA, может быть отчасти обусловлен тем, что каждое государство требует от компаний действовать по-разному. Трудно дать советы по одному для всех, особенно в отношении таких проблем, как регистрация вашей новой независимой фирмы.

«Прежде чем подавать какие-либо документы, получите информацию от других, которые прошли регистрацию в том же состоянии. Если бы я начал все сначала, я бы провел несколько часов со сверстниками, которые прошли регистрацию в Калифорнии в течение последних год », - говорит Инга Чира, советник, который находится в процессе запуска своей собственной фирмы« Достижимое богатство ». Чира говорит, что это потому, что ее государство требует таких вещей, как минимум 12 000 долларов США на счете бизнес-банка и имеет дело с полностью ручным процессом регистрации LLC. Нет доступных онлайн-заявок. (Подробнее см. Начните свою собственную финансовую компанию по планированию .)

Высокие затраты на нынешний барьер к входу

Наконец, стартапы RIA сталкиваются с огромным препятствием при запуске просто из-за стоимости, необходимой для регистрации, настройки и ведения фирмы финансового планирования. Вам нужно выбрать подходящую организацию для вашего нового бизнеса, и вам может потребоваться нанять адвоката, чтобы помочь вам. Бухгалтер также может помочь настроить ваши книги и эффективно работать.

Эти затраты появляются во всех областях, но индустрия финансовых услуг требует еще нескольких обручей, чтобы перепрыгнуть (и заплатить). Дополнительные затраты, уникальные для практики планирования, затрудняют загрузку вашего бизнеса при запуске.Сама настройка соответствия может стоить более $ 3 000. Это не включает в себя все инструменты и технологии бэк-офиса, которые вам нужны для проведения практики и обслуживания клиентов, которые могут стоить тысячи в год. (Более подробно см .: Популярная технология для RIA .)

Кроме того, она не включает регистрацию в нескольких штатах, если вы работаете с клиентами по всей стране. Эрик Робертбер начал свой независимый RIA, за пределами вашего гамака, в 2013 году. Его практика виртуальна, и он может работать с клиентами независимо от местоположения. Но это означает, что он должен был заплатить за регистрацию в штатах за пределами того, где он работает из Бостона, штат Массачусетс. «Техас и Луизиана требуют от вас зарегистрироваться у них, чтобы работать только с одним клиентом», - объясняет Робердж. «Вот если вы - Если вы зарегистрированы SEC, в этот список также входят Небраска и Нью-Хэмпшир ». (Подробнее см. Ниже: Уровни сделок RIA Off . )

Практический результат

Предпринимательские финансовые консультанты могут начать создавать свои собственные независимые RIA, но они столкнутся с проблемой количество проблем, которые им необходимо преодолеть, чтобы сделать свой бизнес успешным. Важно понять препятствия, которые вам нужно преодолеть, и создать план борьбы с этими препятствиями. Но также важно знать, что можно запустить, запустить и создать собственную финансовую компанию. (Подробнее см. Ниже: Предприниматели с общим спросом. )