В течение последних нескольких лет независимая индустрия управления капиталом была постоянно растущим сегментом финансовых услуг. По данным Boston Consulting Group, в Соединенных Штатах существует около 46 триллионов долларов в виде личного богатства, а независимые консалтинговые фирмы составляют всего 2 доллара. 7 трлн. Этой цифры в 2014 году. Эти цифры имеют много финансовых специалистов, которые рассматривают идею открытия собственной фирмы по управлению активами. В этой статье мы рассмотрим некоторые ключевые рекомендации, которые независимые финансовые консультанты должны иметь в виду при открытии собственной фирмы по управлению активами, чтобы избежать каких-либо проблем.

Следуйте Правилам

Есть много важных соображений, когда дело доходит до открытия фирмы по управлению капиталом, но стремящиеся предприниматели должны сделать шаг назад, чтобы убедиться, что они следуют правилам и этикету, когда оставляя своего текущего работодателя. Во многих случаях сотрудники финансовых служб имеют договорные обязательства перед своими работодателями, которые мешают им работать или конкурировать с конкурирующей фирмой и рекламировать внешние услуги для клиентов. Некоторые сотрудники могут также иметь неконкурентные оговорки в своих контрактах, которые запрещают им работать в отрасли финансовых услуг в течение определенного периода времени после их отъезда, хотя эти контракты часто могут быть нарушены при некоторых обстоятельствах. (Подробнее см. Ниже: Не подписывайте, чтобы не конкурировать без чтения этого .)

Предприниматели должны тщательно рассмотреть эти договорные обязательства, чтобы избежать судебного преследования, в то время как соблюдение этикета общего смысла, как правило, является хорошей идеей. Например, предприниматели не должны работать над своим новым бизнесом в рабочее время, не должны контактировать с клиентами до тех пор, пока они не покинут своего работодателя, и должны тактично обращаться к бывшим клиентам, чтобы избежать каких-либо проблем со своими бывшими работодателями.

Рассмотрите затраты

Независимые финансовые консультанты, которые стремятся создать свою собственную практику, неизбежно подвергаются большому риску в виде авансовых расходов. В отличие от большинства малых предприятий, консалтинговые фирмы должны удовлетворять ряду сложных нормативных требований, которые могут оказаться довольно дорогостоящими. Первым крупным расходом, связанным с новым бизнесом, является соблюдение, в том числе настройка ADV (клиентская брошюра) и государственная лицензия. В целом, эти услуги могут стоить от $ 2 000 до $ 5 000 с повторяющимся компонентом каждый год $ 2 000 или больше. Страховые расходы, офисные расходы, фирменные бланки, веб-сайты, банковские расходы, расходы на ассоциацию, подписки и многочисленные другие расходы могут легко составить более десятка тысяч долларов. (Подробнее см. Начните свою собственную финансовую компанию по планированию .)

Финансовые консультанты также должны учитывать альтернативные издержки для создания собственной независимой практики, поскольку процент их существующих клиентов вряд ли последует за ними. Кроме того, многие рефералы могут отказаться от перехода на новую практику и вместо этого предпочитают оставаться в более крупной компании. Эти затраты также могут составлять десятки тысяч долларов, но они компенсируются большей доходностью по каждому клиенту.

Разработайте Pitch

Большинство предпринимателей вынуждены покинуть свои дома, как только они покинут своих бывших работодателей, чтобы заработать зарплату и поддержать свое новое предприятие. Часто, первый шаг - обращение к бывшим клиентам, сохраняя при этом правила. Прежде чем дойти до этого, у предпринимателей должна быть хорошо отрепетированная подача для этих бывших клиентов, которая эффективно сообщает, почему они должны перемещать свои счета. У недавно созданных предприятий репутация (отличная от владельца) и высокий уровень риска с точки зрения платежеспособности на раннем этапе - это проблемы, которые предприниматели должны преодолеть при работе с этими бывшими клиентами и попытке привлечь новых клиентов. (Подробнее см. Ниже: Советы по управлению от лучших финансовых консультантов .)

Лучшие результаты подчеркивают навыки и конкурентные преимущества предпринимателя по сравнению с более крупными учреждениями. Например, новая фирма может специализироваться на использовании компьютерных алгоритмов для определения наилучших возможностей. Новый владелец может также указать, что небольшие фирмы по управлению капиталом могут предоставлять более персонализированную поддержку клиентов, учитывая меньшую клиентскую базу, обеспечивая большее внимание к их учету и максимизируя их активы.

Enlist Professionals

Создание новой компании по управлению капиталом может быть сложным и трудоемким процессом, который включает в себя обширную юридическую, нормативную и нормативную работу. Хотя финансовые консультанты могут быть знакомы со многими из этих вещей, их часто требуется профессиональная помощь. Хорошей новостью является то, что все большее число компаний создано, чтобы помочь финансовым советникам создать свою собственную практику. Взамен эти компании могут взимать плату за консультацию, процентную долю активов или даже брать доли в новой фирме. Например, Tru Independence обрабатывает все, от регистрации зарегистрированного инвестиционного консультанта (RIA) / брокер-дилера до кредитных и кредитных организаций, для выбора и дизайна офисных помещений для начинающих предпринимателей. (Подробнее см. Ниже: Ключи к независимости для RIA .)

В дополнение к прочной юридической основе независимые финансовые консультанты должны рассмотреть возможность инвестирования в профессиональную помощь, когда речь заходит о разработке профессионального веб-сайта , визитные карточки и другие маркетинговые материалы. Профессиональные консультанты также могут оказаться полезными для избежания найма штатных сотрудников для решения простых задач, таких как бухгалтерский учет, бухгалтерский учет и даже секретарские обязанности, что может помочь снизить затраты на раннем этапе без ущерба для качества.

Технология рычагов

Венчурный капиталист Марк Андреессен однажды сказал, что «программное обеспечение съедает мир», что означает, что технологии быстро меняются так, как работают целые отрасли.Хотя финансовые услуги медленно внедряют новые технологии, она становится все более важной частью экосистемы. Существует множество различных инструментов, которые независимые консультанты могут использовать для улучшения своих клиентских сервисов и оптимизации их прибыльности. (Более подробно см .: Как технология помогает финансовым советникам .)

Технология также может использоваться для снижения затрат в других областях бизнеса, таких как расчет заработной платы, учет или маркетинг. Например, самодельные сервисы, такие как ZenPayroll, могут помочь снизить затраты на оплату труда по сравнению с наймом внутреннего бухгалтера, в то время как автоматизированные телефонные системы такими компаниями, как Grasshopper, могут избежать необходимости в выделенном секретаре. Эти типы услуг могут не быть конкретными консультантами, но, безусловно, могут способствовать повышению прибыльности.

Практический результат

Открытие фирмы по управлению активами - это сложный процесс, но с правильной помощью и инструментами в руках может быть очень полезным для предпринимателей. Помня об этих основных правилах, финансовые консультанты могут увеличить шансы на успех и избежать дорогостоящих судебных процессов и других трудностей, связанных с удалением от корпоративного мира и их собственной практикой. (Более подробно см .: Как стать лучшим финансовым консультантом .)