По мере того как годы двигают нас дальше в 21 ^год , финансовые консультанты смотрят на новые способы оставаться в курсе текущих демографических и рыночных тенденций и эффективной интеграции многих направлений современных технологий в их бизнес. Советники, которые хотят расти в 2015 году, должны рассмотреть вопрос о включении некоторых из следующих идей в свои резолюции Нового года:

Специализировать

Если вы один из многих советников, которые пытаются обслуживать всех клиентов, вы можете разочарованы широтой знаний и подготовки, которые вам нужно не отставать, а также временем, которое требуется для эффективного управления разнообразной клиентурой. Ориентация на более узкий сегмент рынка может позволить вам стать более эффективными и отделить себя от конкуренции. Есть много различных областей, в которые вы можете сосредоточиться, таких как медицинские работники, владельцы малого бизнеса, гражданские или военные правительственные работники и другие подобные сектора, где консультанты, которые обладают специальными знаниями об их обстоятельствах, как правило, более успешны. (Для смежных чтений см .: Эти специалисты нуждаются в финансовых консультантах .)

На самом деле многие из наиболее успешных консультантов ранее работали в областях клиентов, на которых они сосредоточены, из-за повышенной достоверности, которую они приносят. Если вы потратили какое-то значительное время на работу в другом профессии, прежде чем получать финансирование, подумайте о том, чтобы использовать свой опыт там, чтобы найти клиентов, которые сталкиваются с теми же проблемами, что и вы. Ваша способность сопереживать им может дать вам преимущество перед другими советниками, которые не могут дублировать это. (Для соответствующего чтения см .: Специалисты по финансовому планированию: специализируются на пожилых .)

->

Технология, доверие и перенос

Цифровой мир упрощает и удобен для консультантов общаться со своими клиентами через аудио и визуальные среды, такие как Skype, чат и телеконференции. Если вы не используете эти инструменты, чтобы оставаться на связи с вашими технически компетентными клиентами, вы можете упускать из виду значительные возможности планирования. Младшие клиенты, в частности, ищут консультантов, которые могут предоставить им онлайн-доступ к своим финансам с помощью компьютера, планшета или смартфона. Веб-сайт, который предоставляет им комплексную панель мониторинга, на которой они могут собирать все свои учетные записи (в том числе и те, которые у них отсутствуют), чтобы вести свой банковский, инвестиционный и другой финансовый бизнес, может значительно повлиять на привлечение и сохранение технологически- опытных клиентов. (Для соответствующего чтения см .: Советы для советников, которые хотят развивать свою практику .)

Однако этот уровень автоматизации может быть такой же помехой для вашей практики, как помощь.Robo-advisors представляют собой следующую крупную волну конкуренции для традиционных компаний по планированию, а услуги, которые могут предоставить эти автоматизированные программы, будут продолжать становиться более эффективными и специализированными по сниженным ценам. Но одна вещь, которую технология никогда не сможет обеспечить, - это доверие. Создание взаимопонимания с вашими клиентами, чтобы вы знали свои надежды и мечты, а также то, что делает их тикающими, поможет вам поддерживать лояльную клиентскую базу, которой не может угрожать технология. (Для соответствующего чтения см. Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-advisors .)

Добавление одной или нескольких дополнительных услуг, требующих оценки человека, таких как комплексное планирование или планирование недвижимости, может помочь вам поддерживать или повышайте ценность своей клиентуры, предоставляя преимущества, которые не могут быть дублированы компьютерными алгоритмами. Последняя услуга также поможет вам преодолеть разрыв между поколениями с вашими клиентами. Огромное количество богатств будет передаваться между поколениями в течение следующих нескольких десятилетий. Если вы не встречаете детей ваших старших клиентов или других наследников, вы рискуете потерять большую часть своего бизнеса в будущем. Клиенты поколения X и Millennial имеют совсем другое мировоззрение, чем их родители, и они намного более удобны в использовании технологий. Они могут быть менее склонны рассматривать вас как своего единственного советника во многих случаях, поэтому способность раздавать разумные советы в случае необходимости часто будет важным фактором для вашего успеха. (Для соответствующего чтения см .: Финансовые консультанты должны искать эту группу сейчас .)

С внутренней точки зрения

Ваш бизнес может быть только таким успешным, как ваши сотрудники и бизнес-модель позволяют быть. Если у вас нет конкретных рекомендаций относительно того, как бизнес должен обрабатываться в вашей практике, тогда настало время для капитального ремонта. Вы можете оптимизировать свою практику, внедряя систематизированный рабочий процесс для каждой требуемой задачи, такой как открытие и закрытие учетных записей, переводы и процедуры опрокидывания, размещение сделок, сбор и хранение информации о клиенте. Это может помочь обеспечить бесперебойную и эффективную работу в офисе и повысить прибыльность. Убедитесь, что каждый член вашей команды полностью понимает, что их роль находится в процессе, и не стесняйтесь также получать их отзывы. Сотрудники, которые знают свои роли и могут эффективно выполнять свои обязанности, значительно уменьшат количество головных болей, с которыми вам приходится иметь дело на ежедневной основе. (Для смежных чтений см .: Основные шаги для построения большой практики финансового планирования .)

Практический результат

Профессия финансового планирования развивается все более быстрыми темпами, а те, кто не идти в ногу с текущими тенденциями скоро будет оставлено позади. Идеи, перечисленные в этой статье, - это лишь некоторые из способов, которыми вы можете перенести свою практику на следующий уровень. Для получения дополнительных идей о том, как вы можете улучшить свой бизнес, посетите веб-сайт журнала Financial Planning по адресу www. финансовое планирование. ком.(Для соответствующего чтения см .: Советы по управлению от лучших финансовых консультантов .)