Стать финансовым консультантом после работы в другой области может быть оптимальным путем карьеры. Финансовые консультанты используют много навыков, которые также требуются в других областях. От обучения, до продаж и даже актерского мастерства есть место для смены карьеры в мире финансовых консультантов.

Требуемые лицензии

В области существует более 100 различных финансовых сертификатов и многих компетенций. Фактически, для финансового консультанта нет окончательных стандартных учетных данных. Самые популярные учетные данные можно разделить на три: сертифицированный финансовый планировщик (CFP), специалист по персональным финансам (PFS) и дипломированный финансовый аналитик (CFA). К счастью, для карьерных переключателей некоторые крупные брокерские фирмы будут предоставлять стажировки, а также учебные курсы для своих потенциальных сотрудников. (Подробнее см. Учетные данные 3-го финансового советника .)

Кроме того, есть три общие лицензии, которые должны получить финансовые консультанты. Во-первых, это лицензия Series 7 или лицензия генерального директора по ценным бумагам. Финансовым советникам также нужна лицензия Series 63 или Государственная лицензия Государственного агентства по ценным бумагам. Это позволит советнику работать по государственным линиям. Чтобы взимать консультационные сборы, финансовый профессионал должен пройти экзамен по Series 65 или экзамен по юридическому консультанту Uniform Investment Advisor.

AD:

Новый финансовый консультант нуждается в определенных навыках для успеха в этой области. Для смены профессии эти передаваемые навыки могут быть отточены в различных нефинансовых карьерах. Фактически, смены карьеры приносят исключительные сильные стороны от их предыдущих занятий.

Требуемые навыки

Финансовые консультанты нуждаются в самых разных навыках. Торговые навыки важны как прямо, так и косвенно во многих областях. Например, учитель должен быть превосходной продавщицей, чтобы заставить ее класс покупать материал, который она продает (или учит). Для финансового консультанта она может не только продавать конкретные финансовые продукты, но и объяснять - и в конечном итоге продавать - определенные финансовые концепции, такие как диверсификация и распределение активов. (Более подробно см .: Квалификация, необходимая каждому финансовому консультанту .)

AD:

Навыки предпринимательства важны для финансовых консультантов. Если вы решите заняться практикой или присоединиться к фирме, никто не даст вам клиентскую базу. Вы несете ответственность за свою собственную практику. Бывшие владельцы бизнеса и торговые представители, заинтересованные в финансах, хорошо подходят, чтобы превратить карьеру в финансового консультанта. Если вы знаете, как быть постоянным, дисциплинированным и сетевым, тогда у вас есть важные навыки передачи, чтобы стать финансовым консультантом.

Сильные навыки преподавания и общения должны стать компетентным финансовым консультантом.Многие из ваших клиентов будут не знать разницу между фондом, облигациями, взаимным фондом или фондом, торгуемым на бирже (ETF). Будет вашей задачей четко информировать нового клиента об основных финансовых рынках и продуктах. Преподаватели, бизнесмены и женщины и даже актеры с сильными коммуникативными способностями могут быть солидными финансовыми консультантами. (Для соответствующего чтения см. Введение в обозначение CFA .)

Взгляните на карьера-сменщика Эрика Хайдена, финансового консультанта Morgan Stanley. Хайден был актером и музыкантом, появившимся на Бродвее в «Миллион долларовом квартете» и в первых национальных турах «Спамалот» Монти Пайтона и «Тщательно современная Милли». «В недавней статье Wall Street Journal Хайден объяснил, что у него было множество интересов за пределами музыки и актерского мастерства. После занятия финансами он решил помочь другим своим финансам и работать с клиентами в развлекательных и старт-индустрии в Нью-Йорке. Это начало его карьерного перехода, чтобы стать финансовым консультантом.

В качестве другого примера финансовый советник близкого родственника оставил прибыльную инженерную работу для использования своих навыков в качестве советника. Сейчас она работает в финансовой консалтинговой фирме с клиентами по всей стране. Ее аналитические и технические навыки помогли ей понять финансовые и инвестиционные темы.

Нижняя линия

U. S. News и World Report ссылаются на финансовое планирование как четвертое место в лучших деловых рабочих местах. Медианная зарплата составляет $ 81, 060 для финансового консультанта, и отрасль претендует только на 3,3% уровня безработицы. Со многими пожилыми советниками, выходящими на пенсию и высоким потенциалом дохода, в этой профессии есть отличные возможности для трудоустройства. (Для соответствующего чтения см .: Является ли карьера финансового планирования в вашем будущем? )