Быстрый ответ на этот вопрос заключается в том, что портфель представляет собой совокупность акций, облигаций и / или других инвестиционных активов. Портфель может принадлежать человеку, группе людей или компании и может состоять из нескольких различных типов инвестиций (например, принадлежащих отдельным инвесторам) или сотен различных инвестиций (например, принадлежащих паевым инвестиционным фондам , пенсий и крупных компаний). Портфель - это абстрактная концепция и гладкий способ обозначить что-то, что на самом деле не так компактно.
Один из способов понять, как инвесторы используют этот термин для обозначения суммы активов, которыми они владеют, - это провести сравнение между портфелем и вашим офисом на работе. Вы можете описать свой офис другим двумя способами:
- Вы могли бы ссылаться на общепринятый смысл «офиса», то есть «это комната, в которой я получаю работу и сохраняю некоторые из своих связанных с работой вещей». Когда вы даете это описание, чрезмерная идея офиса подразумевает все предметы, найденные внутри него.
- Вы можете перечислить каждый отдельный элемент, который составляет ваш офис. Например, «Это четыре стены из гипса, которые образуют квадрат вокруг моего стола. Это мой компьютер, мой шкаф, мой храм для Элвиса …» и так далее. Когда вы дадите это описание, вы строите идею офиса, представляя его компоненты.
При обсуждении портфеля инвесторы используют первый метод с целью суммирования, то есть получить краткую информацию о том, сколько стоят все активы, которыми они владеют. Итак, как инвестор, вы можете сказать: «В этом году мое портфолио [все мои инвестиции вместе] выросли в цене». Это не означает, что каждая из ваших инвестиций подорожала; это означает, что средняя стоимость всех ваших инвестиций увеличилась. Если бы вы выбрали второй подход к описанию своих активов, вы должны были бы сказать: «Мои 200 акций GE упали на 10% до 33 долларов. 20, но они были компенсированы увеличением на 15% моих 400 акций Microsoft …» Проще говоря , портфель - это способ подумать о стоимости большей группы активов, принадлежащих одному объекту.
Чтобы узнать больше об основах запасов, ознакомьтесь с этим руководством по основам запасов.
Совет CFP: что это такое и как это работает?
Сертифицированный комитет по стандартам финансового планирования продвигает стандарты и этику в финансовом планировании и обеспечивает соблюдение требований сертификации CFP.
Интернет. org: что это такое и как это работает
Основной доступ к Интернету остается недоступным для многих в развивающихся странах. Интернет. org нацелен на обеспечение базового доступа в Интернет в этих странах.
Могу ли я отказаться от подарка, предоставив «Квалифицированный отказ от ответственности» и что это влечет за собой?
, Хотя отказ от подарка может показаться немного абсурдным для многих, есть несколько веских причин, по которым человек может захотеть этого сделать. Предположим, вы наследуете 500 000 долларов ИРА и 500 000 000 долларов от вашего умершего дяди. Если учетная запись IRA помещает ваше полное имущество в соответствие с применимой суммой налога на имущество, вы можете рассмотреть «квалифицированный отказ от ответственности» и позволить IRA пройти прямо к бенефициарам-участницам.