Существует ряд инструментов, используемых для поддержания эффективности инвестиционного счета, включая перебалансировку и диверсификацию. В то время как оба они важны, перебалансировка и диверсификация предлагают разные преимущества инвесторам при правильной реализации. Ребалансирование - это процесс поддержания конкретного распределения активов на инвестиционном счете; диверсификация - это процесс создания сочетания инвестиций в портфель, предназначенный для снижения риска инвестора. Прежде чем портфель можно перебалансировать, он должен быть сначала диверсифицирован.
Диверсификация - это совокупность активов, содержащихся в инвестиционном счете, что помогает избежать потенциальной изменчивости в производительности. Инвесторы могут диверсифицироваться путем использования различных типов ценных бумаг, таких как акции, облигации и денежные средства, или путем добавления различных секторов или регионов, в которых эти типы инвестиций сфокусированы. Хорошо диверсифицированный портфель лучше способен поддерживать волатильность из-за различной степени корреляции между различными классами активов. Поскольку запасы обратно коррелируют с инвестициями в облигации, удерживание обоих типов ценных бумаг в портфеле обеспечивает большую стабильность. Когда акции плохо работают, облигации, как правило, сохраняются или увеличиваются.
Ребалансирование происходит после внедрения диверсификации и используется для обеспечения того, чтобы учетная запись инвестора поддерживала выделенное распределение активов. Когда одна инвестиция в портфеле превосходит другие варианты инвестирования, счет считается вне баланса. Эта производительность создает более тяжелый вес инвестиций, которые хорошо работают, что со временем приводит к тому, что распределение общих активов отличается от того, что первоначально выбрал инвестор. Ребалансирование происходит, когда управляющий портфелем или инвестор продает часть высокоэффективного актива и приобретает акции других ценных бумаг в портфеле с этими поступлениями. Ребалансирование рекомендуется ежеквартально для поддержания первоначального распределения активов.
В чем разница между диверсификацией и хеджированием?
Узнайте, что такое диверсификация и хеджирование, как инвесторы могут диверсифицировать и хеджировать свои инвестиции, и основное различие между ними.
В чем разница между отношением между книгами и рынком и денежным потоком к цене?
Узнайте о различиях между отношением между книгами и рынком и отношением денежных потоков к цене, а также в каких контекстах инвесторы используют каждое соотношение.
В чем разница между ожидаемым возвратом и стандартным отклонением портфеля?
Узнать о ожидаемой доходности и стандартном отклонении, а также о разнице между ожидаемой доходностью и стандартным отклонением портфеля.