В недалеком прошлом финансы и инвестиции рассматривались как мужские начинания. Сегодня рынок отвечает на призыв к платформам управления портфелем, специально созданным для женщин. Новым участником этой автоматизированной инвестиционной или робо-консультативной арены, ориентированной на женщин, является Ellevest, основанная Салли Кравчеком. Krawcheck является бывшим генеральным директором Wall Street и ветераном индустрии финансов, который Журнал Fortune назван «Последним честным аналитиком». «Создав партнерские отношения с аналитиками, предпринимателями и инженерами, цель Ellevest заключается в том, чтобы предоставить женщинам финансовую поддержку.

Читайте дальше для обзора Ellevest и того, что предлагает этот robo-advisor инвесторам. (Подробнее см. Ниже: Robo vs. Human Advisors for Women Investors. )

Как Ellevest Differs

Ellevest отличается от многих своих конкурентов. Большинство робоконсультаторов имеют ограниченное количество доступных инвестиционных портфелей. Если ваши предпочтения не вписываются в их заранее созданные портфели, вам не повезло. Ellevest исправляет эту проблему, представляя сотни отличительных портфелей, настроенных для отдельного инвестора.

Большинство инвестиционных консультантов, работающих на людях и автоматизированных, начинаются с опроса, посвященного оценке риска, для определения вашего идеального сочетания между инвестициями в акции и облигации. Подход Ellevest исследует ваши цели, их график, а затем разрабатывает инвестиционный портфель для удовлетворения этих устремлений. Кроме того, пользователи могут выбирать одиночные или несколько целей и изменять их по мере необходимости. В целевой фокус входит процентная вероятность достижения этой цели - 70% - это минимум.

Дневной мониторинг портфеля Ellevest направлен на то, чтобы держать вас на пути к достижению этих целей. Продолжающееся управление включает перебалансировку портфеля, когда это необходимо. Кроме того, если вы отклоняетесь от своей цели, Ellevest отправляет предупреждение с подробностями о том, как вернуться на правильный путь.

Еще одна отличительная особенность Ellevest - широта возможностей выбора фонда. Сегодня Ellevest предлагает 21 фонд. Ellevest тщательно изучил вселенную ETF, чтобы получить средства, которые имеют низкие комиссионные, высокую ликвидность, налоговую эффективность и те, которые внимательно следовали их заявленному эталону. Ниже приведен список ETF, с которыми потенциально могут столкнуться инвесторы (каждый портфель не будет включать все ETF):

Символ	Название ETF
BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Bond Market ETF
BNDX BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total International Bond ETF
BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Краткосрочная облигация ETF
EMB EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14% Создано с Highstock 4. 2. 6	iShares J. P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF
FTGC FTGCFT ETF VII21. 09 + 1. 62% Создано с Highstock 4. 2. 6	Первый фонд Глобальной тактической стратегии сырьевой стратегии
HYD HYDVanEck Vct HY M31. 19 + 0. 35% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6	Векторы VanEck с высоким доходным индексом ETF
JNK JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Создано с Highstock 4. 2. 6	SPDR® Barclays High Yield Bond ETF
MUB MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Создано с Highstock 4. 2. 6	iShares National Muni Bond ETF
SHM SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% Создано с Highstock 4. 2. 6	SPDR® Nuveen Barclays Краткосрочная муниципальная облигация ETF
СОВЕТ СОВЕТЫ TIPSS Bd114. 14 + 0. 17% Создано с Highstock 4. 2. 6	iShares TIPS Bond ETF
VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap ETF
VBR VBRVng Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Small-Cap Value ETF
VEA VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Developed Markets ETF
VNQ	Vanguard REIT ETF
VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 82-0. 12% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Global ex-U. S. Недвижимость ETF
VO VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap ETF
VOE VOEVng Mid-Cap Vl106. 71 + 0. 52% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Mid-Cap Value ETF
VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Total Stock Market ETF
VTIP VTIPVng Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Краткосрочные ценные бумаги, защищенные от инфляции ETF
VTV VTVVanguard Value102. 12-0. 09% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard Value ETF
VWO VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96% Создано с Highstock 4. 2. 6	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Сборы компании сопоставимы со многими другими robo-advisors в 0. 50% активов под управлением. Конечно, это ниже, чем средняя плата за управление финансового консультанта. У фирмы нет минимальной суммы инвестиций, которая полезна для женщин, которые новичок в инвестировании.

Доступные типы учетных записей Ellevest включают традиционный инвестиционный брокерский счет, традиционную IRA или Roth IRA. Поскольку это не банк или брокерская компания, Ellevest считает, что его активы хранятся в фолио, в качестве зарегистрированного в SEC брокера / дилера и хранителя. Folio защищает ценные бумаги и наличные деньги на вашем счете.

Нижняя линия

На своем сайте Ellevest robo-advisor может похвастаться «навязчивым числом хруста, запатентованной технологией и алгоритмами, тысячами рыночных симуляций [и] четырьмя патентами, поданными« подкрепленными »десятилетиями опыта Уолл-стрит. «Для женщин (или мужчин), которые ищут консультанта по вопросам образования, ориентированного на цели, Ellevest, который присоединяется к LearnVest и Women Investing Now, ориентируясь на женщин-инвесторов, заслуживает рассмотрения.(Подробнее читайте в разделе: Что представляет собой лучший робото-советник? )