Оглавление:
Минимальная ликвидность коэффициент покрытия, который банки должны иметь в соответствии с новыми стандартами Базель III, постепенно увеличивается до 70% в 2016 году и неуклонно увеличивается до 100% к 2019 году. Требования к коэффициенту покрытия ликвидности в годовом исчислении на 2016, 2017, 2018 и 2019 годы составляют 70 %, 80%, 90% и 100% соответственно.
Стандарты Базеля III
Вслед за финансовым кризисом 2008 года Базельский комитет по банковскому надзору или BCBS выпустил новый набор нормативных стандартов для банковской отрасли во всем мире, призванный обеспечить большую финансовую стабильность для банков и экономики в целом. Одна из основных реформ комитета связана с гораздо более строгими требованиями к коэффициенту покрытия ликвидности или LCR.
Заявленная цель требований к покрытию ликвидности заключается в повышении устойчивости в отношении рисков краткосрочной ликвидности банков. Требования LCR предназначены для обеспечения банков достаточным уровнем легкодоступных высококачественных ликвидных активов или HQLA, которые могут быстро и легко конвертироваться в наличные средства для удовлетворения любых потребностей в ликвидности, которые могут возникнуть в течение 30-дневного периода ликвидности стресс. Новые стандарты коэффициента покрытия должны улучшить способность отдельных банков и банковской отрасли в целом успешно преодолевать неблагоприятные финансовые или экономические потрясения. Требуемый повышенный уровень финансового покрытия призван лучше изолировать банковскую отрасль от потенциальных экономических кризисов и уменьшить вероятность нестабильности банков, оказывающей побочное воздействие на остальную экономику.
U. S. Принятие стандартов
BCBS изложил постепенный этап новых требований к покрытию ликвидности в период между 2015 и 2019 годами, но банки в Европейском союзе уже полностью интегрируют новые стандарты к 2016 году, а американские регулирующие органы график, предусматривающий 100-процентное соблюдение требований LCR к 2017 году.
В Соединенных Штатах три федеральных регулирующих органа, которые совместно разработали окончательный набор правил для внедрения стандартов Базель III, являются Совет Федеральной резервной системы, Управление по контролером валюты и Федеральной корпорацией страхования депозитов, или FDIC.
Как нефинансовые капитальные затраты и распределения влияют на коэффициент фиксированного покрытия покрытия?
Узнать, как расходы и распределения влияют на коэффициент фиксированного покрытия, и как это отношение используется для оценки платежеспособности компании.
В чем разница между коэффициентом покрытия и коэффициентом покрытия ликвидности?
Понимают разницу между коэффициентами покрытия и коэффициентом покрытия ликвидности и почему правило коэффициента покрытия ликвидности было разработано как способ предотвращения банкротства банка.
Каков минимальный коэффициент достаточности капитала, который должен быть достигнут в рамках Базеля III?
Узнать больше о коэффициенте достаточности капитала или CAR и минимальном коэффициенте достаточности капитала, который банки должны достичь в соответствии с Базелем III.