Онлайн-финансовые консультанты (или robo-advisors) - все это ярость, и их популярность, вероятно, продолжит расти. Некоторые могут рассматривать их как угрозу более традиционным финансовым консультантам, но многие начинают понимать, как роботы-консультанты и финансовые консультанты могут работать в гармонии.

Так же, как традиционные финансовые консультанты не все одинаковы, то же самое можно сказать и для robo-advisors. Есть различия и сходства, если вы посмотрите на основных игроков. Итак, какие robo-advisors лучше всего подходят для сотрудничества с традиционными финансовыми консультантами? Вот несколько примеров. (Более подробно см .: Кто победит с Robo-Advisors? Все? )

Betterment

Betterment сформировал Betterment Institutional для работы с финансовыми консультантами, которые хотят использовать свою инвестиционную платформу и технологию для работы со своими клиентами. Это может быть привлекательным вариантом для финансовых консультантов, которые уже работают в Интернете и которые не могут предлагать текущие рекомендации по инвестициям. Betterment Institutional также может быть привлекательным вариантом для финансовых консультантов, стремящихся обслуживать молодых клиентов, чьи инвестиционные активы не соответствуют их нормальным минимумам.

Кроме того, Betterment сформировала партнерство с Fidelity Investments, где Fidelity предложит услуги Betterment финансовым консультантам, которые хранят клиентские активы с помощью Fidelity, опять же, чтобы позволить финансовым консультантам обслуживать более широкую клиентскую базу. (Полный список robo-advisors, нажмите здесь.)

Motif Investing

Согласно их веб-сайту, « Motif Advisor предлагает инновационную платформу управления капиталом, чтобы помочь советникам связаться с инвесторами во всех поколениях. «

Motif Investing известен тем, что предлагает тематические портфели для инвесторов. Эти портфели обычно содержат 30 акций, биржевые фонды или комбинацию из двух, которые могут быть проданы за 9 долларов США. 95 для каждого портфеля.

Услуги Motif для финансовых консультантов сосредоточены на использовании технологий и их заранее выделенных портфелей в качестве средства работы с Millennials и другими молодыми клиентами. Они рекламируют свою технологию как средство для консультантов по взаимодействию с более молодыми клиентами и для обслуживания клиентов на всех этапах богатства.

Folio

Folio Investing также предлагает предварительно выделенные портфели для индивидуальных инвесторов. Их Folio Institutional сервис ориентирован на оказание помощи финансовым советникам в управлении портфелями клиентов c .

Их сайт рекламирует сервис Advisor Connexion. Согласно рецензированию на своем сайте: « С помощью Advisor Connexion вы можете запустить свой собственный веб-консультативный сервис, чтобы привлекать и привлекать инвесторов, которые требуют онлайн-услуги в любое время и в любом месте, а также улучшают качество обслуживания существующих клиентов.«

Фолио, похоже, стремится согласовать с финансовыми консультантами и помочь им развить свой онлайн-консультативный бизнес. (Подробнее см. Ниже: Руководство по выбору лучшего Robo-Advisor. )

Jemstep

Jemstep предоставляет индивидуальную интерактивную помощь инвесторам с планированием и руководством по выходу на пенсию, а также их первоначальной ориентацией на помощь потребителям сравнить различные ETF и взаимные фонды.

Jemstep Advisor Pro предлагает финансовым консультантам ряд услуг и функций для улучшения отношений с клиентами на их веб-сайт, включая:

• Современный онлайн-опыт, который работает для молодых клиентов Millennial вплоть до инвесторов с более высокой стоимостью.
• Возможность доступа к удерживаемым активам через программное обеспечение для агрегирования счетов.
• Инструмент, предлагающий потенциальным клиентам бесплатный инструмент анализа портфеля.
• Предлагая безбумажные системы, чтобы упростить работу с новыми клиентами.
• Предоставление портала онлайн-обслуживания клиентов, чтобы способствовать укреплению отношений с клиентами.
• Они предлагают инструменты консультантов, такие как CRM-система, которые помогают им оптимизировать свои операции.

Их сайт указывает, что они интегрируются с качественными сторонними поставщиками для предоставления советникам бесшовного решения для управления инвестициями.

Потенциал роста / подъем

Ritholtz Wealth Management запускает свою платформу robo-advisor - Liftoff - в сочетании с технологиями, предлагаемыми Upside, чтобы предложить финансовым советникам средство для использования своих стратегий распределения активов для использования с новыми инвесторами. Эта платформа позволит финансовым советникам обслуживать этих инвесторов и конкурировать с robo-advisors, такими как Wealthfront. Upside and Liftoff создали партнерские отношения с TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0. 91% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) (см. Ниже). (Подробнее см. Ниже: Что является лучшим Robo-Advisor? )

Основные финансовые компании

Партнерство Betterment с Fidelity Investments предоставляет свои услуги финансовым консультантам, которые хранят активы клиента с помощью Fidelity. Это также обеспечивает Fidelity мгновенной платформой robo-advisor для предоставления финансовых консультантов.

В дополнение к их договоренности с Betterment, Fidelity недавно объявила о партнерстве с robo-advisor Learnvest. Learnvest - это скорее услуга финансового планирования, которая обслуживает более молодых и массовых богатых инвесторов. В сочетании с партнерством Betterment Fidelity, как представляется, предлагает полный набор услуг для консультантов, которые используют Fidelity, что позволит этим советникам создавать свои услуги для молодых клиентов, чтобы развивать отношения с ними в будущем. (Для соответствующего чтения см .: Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-Advisors. )

Vanguard Group построила очень прочную платформу для роботов-консультантов, в которой используются специалисты по финансовому планированию и консультанты. За последние несколько лет их активы значительно выросли. Недавняя статья в финансовой прессе свидетельствует о том, что Vanguard рассматривает возможность предоставления этой услуги этим финансовым консультантам, которые, по мнению их организационной группы по продажам, по-видимому, стремятся получить дальнейшее распространение своих взаимных фондов и ETF.

Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 64-0. 40% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) выпустило предложение Intelligent Portfolios robo-advisor и его " белая этикетка "для финансовых консультантов, которые находятся под их опекой. Подобно предложению Fidelity, это предоставит советникам возможность использовать сервисы и технологии хранения, предлагаемые Schwab, для создания цифровой платформы для обслуживания молодых, новых клиентов, которых они, возможно, иначе не могли бы обслуживать. (Более подробно см .: Разъяснение новой службы Robo-Advisor от Schwab .)

TD Ameritrade использует другой подход к предоставлению услуг robo-advisor финансовым советникам, которые хранят их. Он предложит открытое архитектурное решение через свою платформу Veo, чтобы предоставить советникам доступ к robo-advisors, которые хранят TD, включая Jemstep, Upside и Nest Egg Wealth. Кроме того, консультанты, такие как Edelman Financial, SigFig, Financial Engines и другие онлайн-консультанты, могут получить советник через платформу Veo. (Подробнее см. Ниже: Что дальше для пространства Robo-Advisor? )

Нижняя линия

Появление онлайн-финансовых консультантов повысило осведомленность традиционных финансовых консультантов о необходимости предложить альтернативные консультационные решения для инвесторов, особенно молодые инвесторы, которые не были хорошо обслуживаются финансовыми консультантами. Разумные финансовые консультанты поймут, что партнерство с robo-advisor напрямую или с помощью подобной платформы, предлагаемой их хранителем, может быть способом расширить свою клиентскую базу и обслуживать своих целевых клиентов будущего. Разумные консультанты-роботы понимают, что предоставление онлайн-решений традиционным финансовым консультантам является правильной стратегией роста. Вход в крупные фирмы финансовых услуг добавит дополнительную динамику к росту робоконсультантов и аналогичных платформ для финансовых консультантов. (Более подробно см .: Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? )