Клиенты, которые покидают своего финансового консультанта, могут иметь несколько причин для этого. Советник, возможно, допустил ошибку при работе с учетной записью или может понести убыточную сделку. В некоторых случаях советник не сделал ничего плохого, но клиент просто нашел еще одну возможность, которую он или она считает лучшим вариантом. Существуют и другие причины, и советники должны знать основные причины, по которым клиенты покидают их.

Некоторые из этих проблем могут быть устранены, но есть моменты, когда обе стороны будут лучше разорвать шнур, который их объединяет.

Читайте, почему клиенты оставляют своего советника и узнают, как этого избежать. (Для соответствующего чтения см .: Почему клиенты-пожарные консультанты. )

Почему клиенты оставляют

Клиенты могут оставлять консультантов по нескольким причинам, и большинство из них можно сгруппировать в несколько основных категорий. Наиболее распространенными причинами потери клиентов являются:

• Ошибки учетной записи. Клиенты, которые передают свои деньги финансовому консультанту, ожидают, что к нему будут относиться с осторожностью. Консультанты, которые используют неправильные документы, забывают подписывать ключевые документы или совершать другие бюрократические ошибки, могут легко оттолкнуть клиента, особенно когда снуф советчика приводит к финансовым потерям для клиента. Советники могут предотвратить это, применяя строгий процедурный код для всех документов и административных дел.
• Потеря денег . Это самая очевидная причина, по которой клиент может оставить советника. Несмотря на то, что в некоторых случаях все портфели, вероятно, будут плохо работать, в некоторых случаях советники, которые теряют деньги для своих клиентов, вскоре окажутся с меньшей клиентской базой. Долгосрочный проигрыш, вероятно, указывает на плохо построенные портфели или недисциплинированные инвестиционные стратегии. Советники, которые придерживаются проверенных долгосрочных инвестиционных стратегий, могут вообще избежать этой проблемы.
• Сборы и расходы. Советники, которые взимают комиссионные за свои транзакции, могут легко поднять расходы на торговлю для своих клиентов на необоснованный уровень. Чрезмерные комиссионные или другие инвестиционные затраты могут привести к тому, что многие клиенты будут разочарованы. Это особенно верно, если клиент не был заранее проинформирован об этих сборах. Четкое письменное изложение всех сборов и расходов, которые будут взиматься, может значительно помочь в решении этой проблемы. (Для соответствующего чтения см .: Финансовые консультанты: что вам нужно знать и Консультанты, ориентированные на комиссионные, по сравнению с консультантами на основе комиссии. )
• Плохая коммуникация >. Это еще одна важная причина, по которой клиенты уходят. Консультанты, которые плохо или часто общаются с клиентами, могут легко способствовать недоразумениям или другим проблемам и могут не соответствовать ожиданиям клиентов в результате.Этого можно избежать, четко изложив такие предметы, как расходы, сборы, комиссии и услуги, которые предоставляются в обмен на них. Консультанты также разумно планировать периодические встречи со всеми своими клиентами, чтобы гарантировать, что все находятся на одной странице. Советники, которые пытаются агрессивно манипулировать клиентами на дополнительных торгах или транзакциях, также могут отпугнуть их, если они станут слишком сильными. Личностные конфликты.
• Даже если все происходит относительно хорошо в учетной записи клиента, бывают случаи, когда клиент и советник просто не подходят друг другу. Советники, которые умеют торговать акциями, могут быть плохо приспособлены для очень консервативных клиентов, которые концентрируются на сохранении своего принципала.

Нижняя линия

Существует множество причин, по которым клиенты оставляют советников, но те, кто соблюдает правила и не торопятся регулярно и четко общаться со своими клиентами, могут свести к минимуму такое событие. Хотя могут быть времена, когда клиенту и советчику лучше всего расстаться, многие из этих разрывов могут быть устранены с надлежащей процедурной подготовкой и здравым смыслом. (Для соответствующего чтения см.

Advisors: когда вы должны пожаловать клиента? )