В соответствии с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) существует три основные причины, по которым брокер будет запрашивать личную информацию: соответствие, учетные записи и антитеррористические / анти-деньги отмыванием денег.
Пригодность относится к тому, как ваша финансовая ситуация соответствует рекомендациям и рекомендациям, предоставленным вам вашим брокером. Требование о пригодности исходит от саморегулируемых организаций (СРО), которые регулируют брокеров. Понимая свою финансовую ситуацию, брокер должен предоставить только рекомендации, которые подходят для ваших предпочтений и инвестиционных целей. Если брокер не делает этого, они будут нарушать правила, установленные Национальной ассоциацией дилеров ценных бумаг (NASD).
Требования к ведению учета относятся именно к этому, учету. Правила, установленные SEC, требуют от брокеров поддерживать актуальную информацию о вашей личной информации. Самая важная информация, которую должен иметь брокер, - это имя клиента, номер социального страхования (SSN), цели нетто-стоимости и цели инвестиций. Если клиент отказывается предоставить такую информацию, брокер освобождается от соблюдения правила, однако они должны быть в состоянии доказать, что необходимо было попытаться получить информацию.
Наконец, брокер должен предоставить информацию о клиенте для удовлетворения требований по борьбе с отмыванием денег и антитерроризмом. Эти требования гарантируют, что, запросив адекватную информацию, брокер должен иметь возможность проверить личность своего клиента. Личная информация клиента перекрестно проверяется всеми списками известных или подозреваемых террористов. Это недавние требования, которые возникли из Закона США о патриотировании 2001 года.
Подробнее см. Брокеры и онлайн-трейдинг , Покупки для финансового советника и Советы по разрешению споров с вашим финансовым консультантом >.
Биткойн Сделки Vs. Сделки с кредитными картами
Мы предоставляем обзор различий между транзакциями биткойнов и кредитных карт и преимуществами использования одного над другим.
Не могли совершать ипотечные платежи? Эти программы могут помочь
Если вы не можете оплатить ипотечные платежи, есть ряд программ, которые помогут вам вернуться на свои финансовые ноги.
Почему Нью-Йоркская фондовая биржа сообщала цены во фракциях, прежде чем переключилась на десятичную отчетность?
До 9 апреля 2001 года, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам приказала всем фондовым рынкам США перейти на десятичную систему, были указаны цены, а акции были деноминированы в долях - в шестнадцати (1/16) если быть точным. Хотя кажется глупым, что для такого изменения потребовалось столько времени, более ранняя методика дробного ценообразования не так произвольна, как может показаться. Почти 400 лет назад испанские торговцы использовали валюту испанских золотых дублонов для облегчения торгов