Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) сделало большой всплеск с недавним внедрение его службы robo-advisor, интеллектуальных портфелей Schwab. Дебют вызвал критические реакции, по крайней мере, с двумя крупными игроками в пространстве robo-advisor, Betterment и Wealthfront. (Более подробно см .: Советник по новым роботам Шваба .)

Примерно в то же время, когда был запущен интеллектуальный портфель для отдельных инвесторов, исполнительный вице-президент Schwab по консультационным службам Берни Кларк отправил письмо финансовым советникам, которые хранят данные в Schwab, указав, что зарегистрированный специалист по инвестиционному консультанту автоматизированное обслуживание, Institutional Intelligent Portfolios, начнется во втором квартале 2015 года.

« Мы работаем в тесном контакте с группами консультантов за прошедший год, чтобы сформировать дизайн нашего предложения, чтобы оно соответствовало этим требованиям. Институциональные интеллектуальные портфели позволят советникам изменять распределение активов и настраивать портфели из пула подходящих ETF. Доступны варианты ценообразования советника, в том числе без платы за программу, и это решение позволит советникам применять брендинг своих фирм на платформе, « . (Подробнее см. Новая служба Robo-Advisor от Schwab Explained .)

Значение

Schwab был пионером в разработке модели, в которой независимые финансовые консультанты хранят свои активы у независимого хранителя, который в настоящее время широко используется Fidelity Investments и TD Ameritrade. На протяжении многих лет, когда Schwab отваживался в свое собственное консультационное подразделение, многие финансовые консультанты чувствовали, что это нарушает их торф.

Оба момента Шваба на объявление «Интеллектуальные портфели», а также «Институциональные интеллектуальные портфели» были хорошо организованы с точки зрения того, что он не предоставлял советников, которые занимаются с ним по какой-либо причине, чтобы почувствовать, что они не учитывают этот дополнительный инструмент для работать с новыми инвесторами и другими лицами, которые могут не соответствовать своим традиционным минимумам. (Подробнее см. Ниже: Как технология помогает финансовым советникам .)

Сохранение Pace

На одном уровне Институциональные интеллектуальные портфели Schwab позволяют Schwab Institutional идти в ногу с конкурентами Fidelity и TD Ameritrade, предлагая решение для финансовых консультантов для robo-advisor. Fidelity сформировала партнерские отношения с фирмами Robo Betterment и Learnvest, чтобы позволить консультантам, которые хранят через институциональную группу Fidelity, предлагать эти услуги своим клиентам. Это дает советникам мгновенный онлайн-сервис, который они могут использовать для обслуживания тысячелетий и других новых инвесторов, которые в противном случае могли бы не соответствовать их минимумам.

Время покажет, как это проявляется в Fidelity, но оно показывает приверженность со своей стороны тому, чтобы помочь советникам расширить свою практику. TD Ameritrade применила другой подход с открытой платформой Veo для архитектуры, которая позволяет советникам существенно смешивать и сопоставлять провайдеры robo и некоторые сервисы, которые TD предлагает для создания своего собственного предложения robo-advisor. (Подробнее см. Ниже: Руководство финансового советника для многолетних клиентов .)

Schwab Institutional уже давно является пионером в оказании помощи независимым финансовым советникам в создании своего бизнеса через бэк-офисные услуги и предлагая один из доступны самые широкие инвестиционные линейки. В последние годы как Fidelity, так и TD Ameritrade также увеличили свои институциональные услуги для финансовых консультантов и являются очень жизнеспособными конкурентами. Шваб должен был предложить институциональное решение для робо-советников, если бы не иначе, как идти в ногу со своими конкурентами.

«Среди консультантов для автоматизированных решений для управления инвестициями большой интерес представляет« Institutional Intelligent Portfolios », позволяющая фирмам RIA эффективно управлять клиентскими активами, обслуживать новых и существующих клиентов и помогать им развивать свой бизнес масштабируемым образом», Schwab Executive Сказал в пресс-релизе вице-президент Naureen Hassan (подробнее см .: Руководство по выбору лучшего советника по роботам .)

По моему мнению, следующая эволюция в пространстве robo-advisor будет выглядеть услуги, предлагаемые финансовыми консультантами для развития отношений с клиентами, которые могут не соответствовать своим традиционным минимумам и / или предпочитают этот тип договоренности. Помещение ресурсов Schwab за этой услугой и предоставление финансовым консультантам, по-видимому, почти под ключ в этом пространстве имеет смысл для Schwab. (Более подробно см .: Что дальше для пространства Robo-Advisor? .)

Итог

Введение институциональных интеллектуальных портфелей добавит Чарльзу Присутствие Шваба в пространстве онлайн-консультантов, а также увеличение набора услуг для независимых финансовых консультантов. (Подробнее см. Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo Advisors .)