Самая первая встреча с клиентом - одно из самых интимных и всеобъемлющих встреч, которые вы, вероятно, будете иметь с ними. Этот начальный этап сбора всей информации - это когда ваш клиент начинает доверять вам и раскрывает чрезвычайно личные дела. Итак, какие темы вы должны обсуждать в начале процесса финансового планирования? (Подробнее см. Советники: подготовка к первоначальному собранию клиентов .)

1. Будущее вашего клиента

Начните с фокусировки вашего клиента на своем будущем, спросив, где они видят себя через пять лет, 10 лет и т. Д.

2. Ваша цель добиться ясности в их жизни

Спросите их, какие возможности и проблемы они видят в своей жизни сейчас и в будущем. Вы можете услышать подробности, о которых они не знают.

3. Их отношения

Какого типа отношения у вашего клиента со своими детьми, родителями, близкими и домашними животными? Это поможет вам понять, кто у них есть финансовые обязательства, такие как пожилые родители, дети и т. Д.

4. Их финансовые цели

Каковы все достижения, которые ваш клиент хочет достичь?

5. Их ценности

Каковы ценности вашего клиента и какова их основная идеология? Например: «Обеспечьте финансовое будущее наших детей». (Более подробно см .: Консультанты по жизненным вопросам должны спрашивать новых клиентов .)

6. Каковы их текущие активы и долги

Сбор и организация всех ваших активов клиента может быть распространена в течение пары недель, поскольку они собирают всю необходимую документацию. Некоторые особенности, о которых нужно спросить, могут быть:

• Личные активы < Дома
• IRA
• 401 (k)
• Пенсионный
• Зарплата
• Фондовые опционы
• Экономия
• Другие счета
• Долговые обязательства
• 7. Консультирующий процесс > Как ваши клиенты предпочитают взаимодействовать с вами? Например, хотят ли они подход «поднять руки», чтобы они могли сосредоточиться на работе и семье, или на более привлекательном подходе? (Подробнее см. Ниже:

Хотите впечатлить клиентов «Покажите свою должную осмотрительность

.) 8. Текущие советники Какие советники они используют в настоящее время? Некоторые особенности:

CPA

Адвокат

• Брокер
• 9. Финансовые вопросы
• Какие виды финансовых проблем вы видите Например:

Чрезмерные денежные позиции

Неуправляемое количество учетных записей и холдингов

• Концентрированное положение запаса
• Неправильное название учетной записи
• Дисбаланс семейных ресурсов между владельцами
• 10. Другие проблемы
• Некоторые примеры могут включать в себя:

Нефинансируемые оборотные живые трасты

Отсутствие скоординированного планирования бенефициара пенсионного счета

• Личный вклад с личной ответственностью и с недвижимостью
• Цели и ресурсы несогласованные
• Долгосрочные уход
• Поистине узнавая своих клиентов практически во всех аспектах своей жизни, вы можете лучше служить им в качестве своего финансового консультанта.Как только вы организуете свои финансовые данные и начнете собирать то, что вы слышали, ваш клиент по достоинству оценит организацию своей финансовой картины. Они также начнут видеть, что их будущие цели совпадают с их текущими действиями, когда вы начинаете делать поведенческие корректировки. (Подробнее см. Ниже:
• Как впечатлить клиентов: первая встреча

.) Патрик Такер является генеральным директором True Measure Wealth .