Пассивно управляемые фонды индекса - это популярный способ для инвесторов получить устойчивую прибыль от инвестиций с относительно низким риском. По мере роста популярности индексных фондов, так много разных фондов. В настоящее время средства покрывают большинство инвестиционных секторов и классов активов. У большинства крупных семей взаимных фондов теперь есть международные индексные фонды, которые следуют за индексами, основанными на не-U. S. инвестиций. Менее распространены глобальные фонды, которые объединяют инвестиции США с международными инвестициями. Инвесторы могут создавать один и тот же набор активов, выделяя средства между индексными фондами США и фондами международных индексов.

Три значимых паевых инвестиционных фонда глобального индекса соответствуют мировым фондовым индексам. Все три фонда имеют низкие затраты для инвесторов и имеют твердую доходность по сравнению с индексами, которые они отслеживают. Все возвраты учитываются в годовом исчислении и основываются на данных за период, заканчивающийся 31 декабря 2015 года.

Vanguard Total World Stock Index Акции инвестора

Фонд Vanguard's Total World Stock Index предназначен для того, чтобы предоставить инвесторам доступ ко всем общемировым акциям рынки. Фонд имеет 8 долларов США. 4 миллиарда активов под управлением (AUM) по состоянию на 31 декабря 2015 года. Его портфель содержит более 7 400 ценных бумаг, которые представляют собой развитые и развивающиеся рынки.

Фонд использует индекс FTSE Global All Cap в качестве ориентира. Индекс содержит крупные, средние и малые капитальные компании в индексе, взвешенном по капитализации. Весовой коэффициент делает этот индекс очень предвзятым для многонациональных корпораций США с большой крышкой. Девять крупных корпораций США составляют 7. 05% портфеля, а 55. 5% его активов инвестировано в Северную Америку.

Инвесторы из фонда фондовых индексов Total World получают выгоду от низких инвестиционных затрат. Фонд без нагрузки, без платы за 12b-1 и низкий коэффициент расходов 0,27%. Фонд имеет годовой общий доход за три года 7,7% и 6,17% за пять лет. Инвесторам не следует ожидать очень высокой долгосрочной отдачи от этого широкомасштабного пассивно управляемого фонда. Общая отдача в течение более длительного периода времени должна быть почти равна мировому реальному экономическому росту, добавленному к мировому уровню инфляции.

Северный глобальный фонд устойчивого развития

Северный глобальный фонд индекса устойчивости представляет собой поворот в отношении инвестирования глобальных индексов путем включения факторов экологического, социального и управления (ESG) в процесс принятия решений. Фонд использует MSCI World ESG Index в качестве показателя производительности. Компании в индексе - это компании с большими и средними капиталами, которые соответствуют стандартам, касающимся их социальной ответственности, этики и обращения с окружающей средой. Руководители фондов должны инвестировать не менее 80% чистых активов в обыкновенные акции, включенные в индекс, с целью равенства возврата индекса.

Глобальный фонд индекса устойчивости - это недорогой фонд для инвесторов. Это фонд без нагрузки с низким коэффициентом расходов 0,31%. Существует 2% выплат, но это относится только к инвесторам, которые ликвидируют свои инвестиции менее чем за 30 дней. Плата за погашение предназначена для предотвращения рыночных торгов акциями фонда.

Этот четырехзвездочный номинальный фонд Morningstar имеет годовую общую доходность 9 68% в течение трех лет и 7,4% в течение пяти лет. Похоже, что это победа над индексным фондом Vanguard, не относящимся к ESG, но разница может быть связана с тем, что индекс MSCI World ESG не включает акции с малой капитализацией.

AQR Global Equity Fund Class I

Глобальный фонд акций AQR не является средним взаимным фондом. Физические лица должны инвестировать минимум 5 миллионов долларов. Этот минимум может упасть до 100 000 долларов США, если у инвестора есть надлежащим образом подготовленный пенсионный план. Инвесторы, которые работают с инвестиционными консультантами, которые имеют отношения с Фондами AQR, могут столкнуться с более низкими минимумами, установленными их финансовыми консультантами.

AQR Global Equity Fund стремится отслеживать индекс MSCI World. Мировой индекс MSCI включает только компании развитых рынков и не предоставляет каких-либо рисков для развивающихся рынков. Менеджеры портфеля не ограничиваются инвестированием в обыкновенные акции; они могут вкладывать значительные средства в производные инструменты. Девять из 10 крупнейших холдингов по состоянию на 30 ноября 2015 года были различными фьючерсами на фондовые индексы, которые составляли 23. 69% чистых активов фонда. Это торговля хедж-фондами в рамках взаимного фонда.

Несмотря на более рискованную торговую стратегию, этот фонд без нагрузки получает рейтинг Morningstar четырех звезд. Фонд имеет коэффициент расходов 0,9% и годовую общую доходность 10. 85% в течение трех лет и 8 62% в течение пяти лет. Инвесторам следует серьезно подумать о том, стоит ли дополнительный доход за дополнительный риск.