Самыми трудными проблемами, с которыми мы сталкиваемся в качестве трейдеров, являются те, о которых мы даже не знаем. Определенные человеческие тенденции влияют на нашу торговлю, но мы часто совершенно не осознаем, что они влияют на нас и нашу прибыль. Хотя есть много человеческих тенденций, мы рассмотрим три, которые, если не будут управляться, могут заблокировать путь к достижению наших финансовых целей.

Учебное пособие: Поведенческое финансирование

Враг, которого мы не знаем Когда речь идет о торговле технически, мы можем видеть, где мы ошибались и пытаемся исправить ее в следующий раз. Если мы выйдем из торговли слишком рано, мы можем скорректировать критерии выхода, просмотрев более длительный период времени или используя другой индикатор. Однако, когда у нас есть твердый торговый план и мы все еще теряем деньги, нам нужно посмотреть на себя и свою собственную психологию для решения. (Проверяйте свою инвестиционную стратегию перед выходом на рынок, но сначала прочитайте Стимулируйте свои навыки с помощью моделируемой торговли .)

Когда мы имеем дело с нашими собственными умами, часто наша объективность искажается и, следовательно, не может правильно исправить проблему; истинная проблема омрачена предубеждениями и поверхностными мелочами. Примером этого является трейдер, который не придерживается торгового плана, но не понимает, что «не придерживаться этого» является проблемой, поэтому он постоянно корректирует стратегии, полагая, что именно там лежит ошибка.

Осведомленность - это сила Пока нет волшебной пули для преодоления всех наших проблем или борьбы с торговлей, осознание некоторых возможных базовых проблем позволяет нам следить за нашими мыслями и действиями, чтобы со временем мы могли изменить наши привычки. Осведомленность о потенциальных психологических ловушках может позволить нам изменить наши привычки, надеюсь, создавая больше прибыли, давайте рассмотрим три общих психологических причуды, которые часто могут вызывать такие проблемы.

Чувствительное производное смещение Мы извлекаем информацию из нас, чтобы сформировать мнение или предубеждение, и это позволяет нам во многих случаях функционировать и учиться. Однако мы должны понимать, что, хотя мы можем полагать, что мы формируем мнение, основанное на фактических данных, часто мы не являемся. Если трейдер каждый день наблюдает за бизнес-новостями и формирует мнение о том, что рынок становится выше, исходя из всей доступной информации, он может почувствовать, что он пришел к такому выводу, лишив мнения медиа-персонала и только слушая факты. Однако у этого трейдера все еще может возникнуть проблема: когда источник нашей информации будет предвзятым, на это повлияет наше собственное предубеждение.

Даже факты могут быть представлены, чтобы придать уверенность в предвзятости или мнении, но мы должны помнить, что всегда есть другая сторона истории. Более того, постоянное воздействие одного взгляда или точки зрения побуждает людей полагать, что это единственная практическая позиция по этому вопросу.Поскольку они лишены встречных доказательств, их мнение будет искажено доступной информацией.

Предотвращение неопределенности Также известный как страх перед неизвестным, избегая того, что может произойти, или что не совсем ясно для нас, мешает нам делать много вещей и может удерживать нас в неприбыльном состоянии. Хотя это может показаться смешным для некоторых, трейдеры могут действительно бояться зарабатывать деньги. Они могут не знать об этом сознательно, но трейдеры часто беспокоятся о расширении своей зоны комфорта или просто опасаются, что их прибыль будет унесена налогами. Неизбежно это может привести к саботажу. Другим источником предвзятости может быть торговля только в той отрасли, с которой наиболее знакомы, даже если эта отрасль была и, как ожидается, будет продолжать уменьшаться. Трейдер избегает результата из-за неопределенности, связанной с инвестициями. (Чтобы узнать о домашнем уклоне, ознакомьтесь с Является ли предвзятое инвестирование, удерживающим вас? )

Еще одна распространенная тенденция связана с долгой победой на проигравших, при этом слишком быстро продавая победителей. Когда цены колеблются, мы должны учитывать величину движения, чтобы определить, связано ли изменение с шумом или является результатом фундаментального эффекта. Слишком быстрое вытягивание сделок часто происходит из-за игнорирования тенденции безопасности, поскольку инвесторы принимают не склонный к риску менталитет. С другой стороны, когда инвесторы испытывают убыток, они часто становятся искателями риска, что приводит к чрезмерной позиции проигрыша. Эти отклонения от рационального поведения приводят к иррациональным действиям, заставляя инвесторов упускать потенциальные выгоды из-за психологических предубеждений. (Для понимания взглядов инвесторов см. Понимание поведения инвестора .)

Осязаемость предвидения Ожидание - это сильное чувство. Прогнозирование часто связано с типом менталитета «Я хочу» или «Мне нужен». То, что мы ожидаем, - это какое-то время в будущем, но чувство ожидания здесь и сейчас, и это может быть приятная эмоция. На самом деле это может быть настолько приятным, что мы чувствуем ожидание нашего внимания, а не достигаем того, чего мы ожидаем в первую очередь. Зная, что миллион долларов будет появляться на вашем пороге завтра, это создаст фантастическое чувство возбуждения и ожидания. Это может стать «зависимым» от этого чувства и, таким образом, отказаться от оплаты.

В то время как легкие деньги, доставленные к двери, более чем вероятно будут захвачены нетерпеливым домовладельцем, когда все будет не так просто, мы можем использовать ощущение ожидания как утешительный приз. Наблюдая миллиарды долларов, каждый день меняют руки, но не имея уверенности в том, что они следуют плану и берут кучу денег, это может означать, что мы подсознательно решили, что мечтать о прибыли достаточно хорошо. Мы хотим быть прибыльными, но «желание» стало нашей целью, а не рентабельностью.

Что делать с ней Как только мы осознаем, что мы можем быть затронуты нашей собственной психологией, мы понимаем, что это может повлиять на нашу торговлю на подсознательном уровне.Осознания часто достаточно, чтобы вдохновлять на изменение, если мы действительно работаем над улучшением нашей торговли.

Есть несколько вещей, которые мы можем сделать, чтобы преодолеть наши психологические препятствия, начиная с устранения входов, которые явно предвзяты. Графики не лгут, но наше восприятие их может. У нас есть лучшие шансы на успех, если мы останемся объективными и сосредоточимся на простых стратегиях, которые извлекают прибыль из движения цен. Многие великие трейдеры избегают мнения других, когда дело доходит до рынков, и осознают, что мнение может повлиять на их торговлю.

Зная, как функционируют и движутся рынки, мы сможем справиться с нашим страхом или жадностью, находясь на торгах. Когда мы чувствуем, что мы вошли в неизвестную территорию, где мы не знаем результата, мы совершаем ошибки. Однако, если у нас есть твердое понимание, по крайней мере вероятностно, о том, как движутся рынки, мы можем основывать наши действия на объективном принятии решений.

Наконец, нам нужно выложить то, что мы действительно хотим, зачем мы этого хотим и как мы туда доберемся. Послушайте мысли, которые проходят через вашу голову прямо, когда вы совершаете ошибку, и подумайте о вере за ней; то работайте, чтобы изменить эту веру в своей повседневной жизни.

Нижняя линия Наши смещения могут повлиять на нашу торговлю, даже если мы не думаем, что мы торгуем на предвзятой информации. Кроме того, когда результат кажется неопределенным, мы ошибаемся в своем суждении, хотя у нас есть представление о том, как рынок должен двигаться. Наши ожидания также могут быть сдерживающим фактором в достижении того, что мы считаем нужным. Чтобы помочь нам в этих потенциальных проблемах, мы можем устранить необъективные исходные данные, получить больше понимания рыночных вероятностей и определить, чего мы действительно хотим от нашей торговли. (Чтобы узнать, как оценивать и управлять базовым риском инвестирования, прочитайте Измерение и управление инвестиционным риском .)