Если вы не уверены в экономике и рынках и хотите остаться на длинной стороне, ваш лучший вариант будет заключаться в использовании подхода, ориентированного на дивиденды. Однако, если вы инвестируете в отдельные акции, которые платят дивиденды, есть повышенные риски. Они могут включать в себя любые неожиданные негативные новости от компании, отсутствие диверсификации, если вы слишком сосредоточены на одном секторе или отрасли и высоких комиссионных сборы, если вы покупаете множество дивидендных акций в попытке диверсифицировать. Биржевые фонды (ETF) предлагают решение. Вот четыре вопроса.

Оценка дивидендов Vanguard

Оценка Vanguard дивидендов ETF (VIG VIGVng Dvdnd Aprct96. 86-0. 36% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) треков NASDAQ US Dividend Achievers Select Index, который отслеживает компании, у которых есть запись об увеличении их дивидендов с течением времени. Для быстрой выборки пять крупнейших холдингов для VIG: (Более подробно см .: Трейдеры смотрят на дивидендные фонды .)

AD:

• Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) 4. 99%
• Johnson & Джонсон (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 4. 42%
• Компания Coca-Cola (KO KOCoca- Cola Co45. 47-1. 09% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 4. 29%
• Компания Procter & Gamble (PG PGProcter & Gamble Co86. 05-0. 61% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 4. 06%
• PepsiCo Inc. (PEP PEPPepsiCo Inc109. 26-0. 87% Создано с Highstock 4. 2 6 ) 3. 60%

AD:

Взгляните на этот список. Каждая из этих компаний / акций предлагает отказоустойчивость для рынков, которые связаны с прочностью бренда, превосходной финансовой силой с низким уровнем задолженности, маркетинговой властью, а также разнообразными продуктами и услугами. Если бы рынок дефляционного медведя должен был произойти, эти акции по-прежнему будут хитом, но не так близко, как у большинства акций. Кроме того, вы будете собирать дивиденды на этом пути. Кроме того, вы можете применить DRIP или консервативно среднюю стоимость доллара по пути вниз. Тем не менее, поскольку никто не хочет покупать по дороге вниз, другим вариантом будет ждать более низкие цены. Риск здесь заключается в том, что рынок никогда не падает, и вы пропускаете. Или вы можете просто заняли небольшую позицию в VIG, которая предлагает диверсификацию и доходность дивидендов в размере 37%. Конечно, вы столкнулись бы с плохим ударом на рынке дефляционных медведей, но не если вы выделили только 20% своего капитала для этой позиции. Если VIG ценит, у вас есть небольшая победа. Если он обесценивается, у вас есть много боеприпасов для снижения затрат.

В течение прошлого года VIG обесценился на 0,05%. Коэффициент расходов очень низкий - 0,10%.

iShares Выбрать дивиденд

iShares Выбрать дивиденд (DVY DVYiSh Sel Div94.76-0. 03% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) отслеживает U. S. Select Dividend Index, который отслеживает компании, которые платят относительно высокие дивидендные доходности на постоянной основе с течением времени. Слова «высокие дивидендные доходности», возможно, вызвали ваш интерес, но помните, что более высокие урожаи означают более высокий риск. В то время как пять крупнейших холдингов для DVY представляют собой акции, которые, вероятно, будут более устойчивыми, чем средний запас, найденный на более широком рынке, как группа, они вряд ли будут такими же устойчивыми, как акции VIG. Топ-пять холдингов для DVY: (Подробнее см. Два дивидендных ETF, которые вам нужно знать .)

• Корпорация Lockheed Martin (LMT LMTLockheed Martin Corp310. 08 + 0. 03% > Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 3. 8% Philip Morris International, Inc. (PM
• PMPhilip Morris International Inc102. 14-0. 51% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 2. 74% Корпорация Кимберли-Кларк (KMB
• KMBKimberly-Clark Corp109. 87-0. 83% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 2 58% McDonald's Corp. (MCD
• MCDMcDonald's Corp170. 07 + 0,84% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 2. 46% CME Group Inc. ( CME
• CMECME Group Inc138. 16-1. 36% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 2. 23% DVY поставляется с коэффициентом расходов 0,39%, что ниже среднего по ЕФО, но все же нигде не приближается к VIG. DVY предлагает дивидендную доходность 3,38% и оценил 3,97% за последний год. Однако он будет падать быстрее, чем VIG на медвежьем рынке.

SPDR S & P Dividend

SPDR S & P Дивиденды ETF (SDY

SDYSPDR S & P Divid92. 12-0. 28% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) отслеживает производительность S & P High Доходность дивидендов Аристократы Индекс, который отслеживает самые высокодоходные акции индекса S & P 1500, которые увеличили свои дивиденды в течение как минимум двух лет. Пять лучших холдингов для SDY представляют собой более высокий риск в группе, чем холдинги в двух ETF выше. Несмотря на это, доходность составляет 2, 54%, что ниже, чем доходность для DVY. Коэффициент расходов низкий на 0,35%, но этого недостаточно, чтобы сделать его лучшим вариантом, чем VIG или DVY. Пять крупнейших холдингов для SDY: (Более подробно см .: Фокус на портфельном доходе с ETF .) AT & T, Inc. (T

• TAT & T Inc32. 86-1. 32% < Создано в Highstock 4. 2. 6 ) 2. 07% Корпорация Questar (STR) 1. 93% Caterpillar Inc. (CAT
• CATCaterpillar Inc137 71 + 0. 79%
• Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) 1. 78% Корпорация недвижимости (O ORealty Income Corp55. 26 + 0. 15%
• Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 1. 76% Корпорация Chevron (CVX CVXChevron Corporation117. 04 + 1. 78%
• Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 1. 68% Vanguard High Dividend Yield Здесь инвесторы могут принять неправильное решение. Это не значит, что Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM

VYMVng Hgh DvdndYl82. 68-0. 17%

Создано с Highstock 4. 2. 6 ) было бы плохой выбор в долгосрочной перспективе. Он отслеживает индекс доходности FTSE High Dividend Yield Index, который отслеживает компании, которые платят больше, чем средние дивиденды.Но это все еще не превзойдет VIG. Зачем? Просто сравните четыре упомянутых здесь ETF на исторической основе. Вы обнаружите, что VIG превзошел своих сверстников на каждый долгосрочный период времени. (Подробнее см. Ниже: 3 ETF, которые являются Top Bets for Retirement в 2016 году .) Причина, по которой инвесторы могут принять неверное решение, заключается в том, что VYM поставляется с коэффициентом расходов 0,9%, который бьет VIG волосами. Кроме того, VYM предлагает дивидендную доходность 3,29% и оценил 1,24% за последний год. Несмотря на эти факторы, общие запасы сосредоточены на компаниях, которые платят больше, чем средние дивиденды. Это сильно отличается от VIG, который отслеживает компании, которые увеличивают свои дивиденды. Последнее является гораздо лучшим показателем финансовой устойчивости и устойчивости. Что касается пяти крупнейших холдингов VYM: Microsoft 4. 89%

Exxon Mobil Corporation (XOM

• XOMExxon Mobil Corp83. 75 + 0. 69%
• Создано с Highstock 4. 2. 6 >) 4. 19% Johnson & Johnson 3. 62% General Electric Company (GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05%
• Создано с Highstock 4. 2. 6 >) 3. 42%
• Wells Fargo & Company (WFC WFCWells Fargo & Co56. 18-0. 30% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 3. 00% > Bottom Line
• Если вы ищете простой способ инвестировать в сильные компании, выплачивающие дивиденды, которые будут предлагать хотя бы некоторую отказоустойчивость, чтобы нести рынки, рассмотрите VIG перед всеми остальными вариантами. Он превзошел своих сверстников на исторической основе, что, вероятно, связано с его дизайном отслеживающих компаний, которые постоянно увеличивали свои дивиденды. (Подробнее см. Ниже: 4 лучших дивидендных выплат U. S. Equity ETFs .) Дэн Московиц не имеет каких-либо должностей в ETF, упомянутых в этой статье.