В 1970-х годах у финансовых планировщиков, по сути, было два выбора для карьеры: они могли стать биржевыми маклерами или страховыми агентами. Их пути были установлены, и ожидания были простыми. С тех пор многое изменилось. Есть еще много вариантов выбора, но это также означает, что студенты должны знать больше и делать больше, чем когда-либо прежде, в жесткой конкуренции. Подготовка к карьере в финансовом планировании требует гораздо большей подготовки в областях, которые традиционно относились к другим профессиям, таким как бухгалтерский учет и психология.

В этой статье мы рассмотрим то, что могут сделать недавние и скоро будущие выпускники, чтобы решить, где они хотят, чтобы их карьера финансового планирования ушла, и затем получить преимущество на конкурсе ,

Подготовка перед тем, как вы закончите Возможно, первый и самый очевидный курс действий - просто выбрать подходящего специалиста. К ним относятся бизнес, экономика, финансы или бухгалтерский учет. Личные программы финансового планирования предлагаются в большем количестве университетов, как на уровне выпускников, так и на уровне бакалавриата. Эти программы могут быть особенно полезными, поскольку они также часто затрагивают ряд тем, которые другие программы не могут охватить. Эти темы включают права потребителей, динамику финансов в семье и психологию выхода на пенсию.

СМОТРЕТЬ: Дети или наличные деньги: дилемма современного брака

Традиционные программы финансового планирования будут охватывать только материалы, которые непосредственно относятся к экзамену на сертифицированный финансовый планировщик (CFP®), например, инвестиции , страхование и налоги. Таким образом, выбор финансового планирования в качестве основного даст студентам гораздо более широкую базу знаний, с которой можно начать свою карьеру. Понимание психологии финансов и инвестиций будет бесценной помощью при работе с клиентами, и на самом деле это умение, которое все финансовые планировщики должны освоить в некоторой степени.

Внепрограммная деятельность Конечно, выбор правильного майора - это только один шаг, который студенты могут предпринять для продолжения своей карьеры до окончания учебы. Существует множество других вариантов, доступных студентам, которые будут хорошо смотреться в резюме потенциальным работодателям. Вот несколько примеров.

• Подготовка подоходного налога - Это хороший, практический навык, который может значительно принести пользу студенту несколькими способами. Помимо обеспечения надежного практического опыта работы с клиентами в финансовой отрасли, он также будет преподавать основную налоговую информацию студента, которая будет проверена на экзамене CFP® Board.
• Работа в банке - Планировщики студентов часто считают, что работа в банке дает много преимуществ в плане карьеры. Это работа, которая легко подходит к академическому графику. Плата лучше, чем многие другие послешкольные рабочие места. Он хорошо выглядит в резюме, дает практический опыт работы и показывает, что вы являетесь ответственным лицом.
• Сидение для экзамена по зарегистрированному агенту - Этот экзамен проводится IRS каждый сентябрь. Тест охватывает практически весь налоговый материал, полученный на экзамене CFP® Board. Передача этого теста и получение этого обозначения будет впечатляющим свидетельством для потенциальных работодателей в любой области финансовой практики. Вы также получите огромное преимущество перед претендентами на CFP®, которые не имели предыдущей налоговой подготовки.
• Стажировки - Работа в качестве стажера в фирме финансового планирования даст очевидные преимущества для любого студента. Однако, хотя любая стажировка может быть полезна, работа в более мелкой компании, скорее всего, обеспечит более практический опыт работы с клиентами и процесс финансового планирования, чем более крупная фирма, где стажеры часто будут отнесены к административной поддержке или маркетинговым ролям.

Поиск работы Выпускники имеют в своем распоряжении ряд инструментов, которые могут значительно увеличить их воздействие на финансовое сообщество. Очевидно, что выпускник, окончивший стажировку в местной компании, имеет существенное преимущество перед неизвестным конкурентом в процессе выбора работы.

Для тех, у кого нет этой роскоши, Интернет может стать незаменимым ресурсом. Веб-сайты, такие как brokerhunter. com постоянно перечисляет все доступные публикации от многих компаний. Те, кто предпочитают использовать индивидуальный подход и сами себя в сети (и даже те, кто этого не делает), были бы разумными присоединиться к местной главе организации финансового планирования, такой как Ассоциация финансового планирования или Национальная ассоциация страхования и финансовые консультанты. Эти группы предлагают много ресурсов как для новобранцев, так и для ветеранов, и они стоят того, чтобы стоить членства. Их веб-сайты часто содержат объявления о работе.

После окончания Знание того, какая работа лучше всего подходит для вас, может стать проблемой. Вот еще несколько вопросов, которые следует учитывать при выборе карьеры:

• Сегодня в индустрии финансового планирования используется несколько различных бизнес-моделей. Фондовые брокеры и страховые агенты обычно работают по поручению, в то время как зарегистрированные инвестиционные консультанты склонны взимать либо почасовую плату, либо процент от активов под управлением в качестве компенсации.
• Размер компании имеет значение. Крупные компании будут предоставлять такие удобства, как офисные помещения, визитные карточки и фирменные бланки. Тем не менее, крупные компании могут также иметь жесткие производственные квоты, более низкие выплаты по комиссиям и сильно регулируемую среду.
  В свою очередь, небольшие финансовые компании предлагают более спокойную атмосферу и более широкий спектр продуктов и услуг. Работа у более мелкой фирмы также может обеспечить гораздо более широкий спектр опыта для новых представителей, у которых может быть свобода реализовать хорошо продуманный финансовый план для клиента. Этот план может включать такие аспекты, как планирование ипотеки и подготовка подоходного налога. Сомнительно, что у вас будет такая ответственность в крупной компании.
• Обучение и поддержка отличаются от компании к компании.Финансовые фирмы, такие как Smith Barney или Northwestern Mutual, предоставят своим сотрудникам необходимое образование и обучение, необходимые им для прохождения необходимых тестов, а также тщательные продажи и обучение продукции. Многие новые консультанты получат преимущества от учебных программ, предлагаемых крупными компаниями. Даже если вы в конечном итоге проиграете на конкурсе в крупной фирме, у вас все еще будут рыночные навыки, которые привлекательны для небольших фирм, которые не могут предоставить вам обучение и лицензирование.
• Наконец, правила регулирующего органа финансовой индустрии требуют спонсорства брокера / дилера для того, чтобы сесть за любой экзамен по лицензированию ценных бумаг.

Итог У студентов колледжа есть много вещей, которые они могут сделать, чтобы улучшить свою конкурентоспособность до окончания школы. Как только вы выйдете в реальный мир, помните, что первоначальным ключом к успеху в бизнесе финансового планирования является настойчивость. Некоторые выпускники сразу найдут свое место в поле, а другим, возможно, придется попробовать несколько разных условий работы, чтобы найти тот, который им лучше всего подходит. Тяжелая работа и настойчивость всегда будут окупаться для тех, кто готов рискнуть не достичь своей мечты.

СМ.: Финансовая карьера: попытки потенциальных работодателей