Многие инвесторы, как и экономика в целом, находятся в режиме восстановления после краха 2008 года. Поскольку экономика, похоже, находится на подъеме, даже те, кто хочет вернуться в инвестиционную игру, могут делайте это со значительным трепетом. Хотя существует определенный риск, присущий каждому типу инвестиций, осторожные инвесторы ищут способы защитить свои портфели от разрушительных последствий следующего финансового кризиса, когда это может произойти.

Взаимные фонды, в частности, предлагают несколько способов инвестирования, ограничивая, таким образом, воздействие экономических потрясений в Соединенных Штатах. От инвестирования в иностранные облигации и государственные облигации США для использования возможностей зарубежных акций и сверхсрочных долговых продуктов существует восемь ключевых стратегий, которые вы можете использовать для смягчения своего риска и защиты своих инвестиций в взаимные фонды после следующего сбоя.

Выбрать облигационные фонды

Облигации традиционно считаются одним из более безопасных инвестиционных средств, поскольку каждый год они обеспечивают возврат основных и гарантированных процентных платежей. Когда дело доходит до защиты ваших инвестиций в паевые инвестиционные фонды от экономических волнений, облигации, выпущенные правительством, даже более безопасны, чем корпоративные облигации. Хотя рынки могут упасть, а экономика может пойти на погружение, вероятность того, что правительство США объявит о банкротстве и не выполнит свои обязательства перед держателями облигаций, невелико.

Аналогичным образом, инвестирование в фонды облигаций, которые специализируются на долгах, выпущенных высокопоставленными иностранными правительствами, может помочь смягчить риск американской катастрофы. Хотя экономика США, несомненно, сказывается на экономике других стран, влияние американской катастрофы вряд ли приведет к тому, что большинство крупных стран первого мира будут неплатежеспособными. Держитесь подальше от фондов облигаций, которые инвестируют в более рискованные страны, такие как Греция, поскольку они приносят определенный риск, которого можно избежать, просто «покупая местное население». Чтобы защитить от риска инфляции по мере роста процентных ставок, вы можете инвестировать средства, защищенные инфляцией, которые инвестируют в отечественные и зарубежные облигации с купонной ставкой, которая изменяется с инфляцией.

Получение иностранной валюты

Помимо иностранных облигаций, средства, которые вкладывают средства в высокорентабельные иностранные корпоративные акции, также являются хорошим способом ограничить ваш риск на нестабильном рынке. Опять же, хотя американский кризис может и имел далеко идущие последствия, стабильные, хорошо управляемые иностранные корпорации вряд ли пострадают слишком сильно, если рынки США начнут погружаться. Фактически, некоторые иностранные акции могут фактически получить прибыль, если рынок упадет, и его конкуренты США серьезно пострадают.

Избегайте использования фондов с фиксированным капиталом

Одним из ключевых факторов кризиса 2008 года было злоупотребление рычагами финансовой индустрии.Хотя рычаги могут быть отличным механизмом, позволяющим фондам получать ускоренную прибыль, это также значительно увеличивает риск фонда. Взаимные фонды сильно ограничены в отношении размера кредитного плеча, который они могут использовать. Фактически, максимальная сумма денег, которую может занять фонд, составляет 33% от ее общей стоимости портфеля. Хотя это намного ниже, чем рычаги, используемые большинством хедж-фондов, например, он все же увеличивает вероятность того, что фонд станет неплатежеспособным в случае спада рынка. Если вы хотите устранить ненужный риск, избегайте использования средств и других продуктов с долговым спросом.

Снизить риск с фондами денежного рынка

Фонды денежного рынка широко считаются одними из самых стабильных взаимных фондов. Поскольку эти средства инвестируют только в сверхсрочную задолженность, выпущенную правительством США или очень высоко оцененными корпорациями, риск дефолта невероятно низок. Конечно, минимальный риск обычно означает ограниченную доходность, поэтому средства денежного рынка не созданы для создания серьезных богатств. Тем не менее, они могут быть ресурсом с низким уровнем риска для тех, кто хочет хеджировать потенциальный кризис.

Воспользуйтесь нециклическими фондовыми фондами

Хотя фондовый рынок часто расписывается как одно из самых рискованных мест для размещения ваших денег, защита ваших взаимных фондов от экономических потрясений вовсе не означает, что они вообще избегают акций. Есть несколько акций, которые называются нециклическими запасами, которые, как правило, остаются относительно стабильными на медвежьем рынке, потому что эмитентные компании предоставляют товары и услуги, которые нужны людям независимо от экономики. Сектор коммунальных услуг является отличным примером нециклической промышленности, поскольку люди должны иметь электроэнергию, газ и воду независимо от того, как это делается в экономике. Алкоголь и табак, хотя, безусловно, не являются необходимыми, также остаются сильными во время падения рынка, потому что потребители готовы тратить деньги на эти предметы, даже когда средства жесткие.

Использование альтернативных фондов для диверсификации стратегии

Последствия кризиса 2008 года заставили инвесторов искать новый способ инвестирования, который не требовал бы, чтобы доход настолько тесно коррелировал со здоровьем рынка. Были разработаны новые паевые инвестиционные фонды, называемые альтернативными фондами, в которых используются стратегии инвестирования, обычно зарезервированные для хедж-фондов, такие как арбитражное вложение. Хотя некоторые стратегии, такие как использование кредитного плеча или неликвидных ценных бумаг, не создаются для защиты портфеля, эти средства позволяют инвесторам смягчать риски, принимая длинные и короткие позиции в акциях и деривативных ценных бумагах. Когда рыночные танки, эти средства позволяют акционерам извлечь выгоду из спада, делая ставку на успех и неудачу различных активов.

Распространяйте свой риск примерно

Одним из главных преимуществ инвестирования взаимных фондов является то, что он автоматически обеспечивает значительную степень диверсификации. Однако, чтобы защитить ваши инвестиции в фонд из следующего финансового кризиса, диверсифицируйте его, инвестируя в различные виды фондов, например, упомянутые выше, для распространения вашего риска.

Stick It Out

Одна из основных причин, по которой инвесторы так много потеряли во время финансового кризиса, заключалась в том, что, охваченная паникой, каждый сразу ликвидировал свои инвестиции, создавая дополнительную нагрузку на финансовую систему. Те, кто вылетел из шторма и оставили инвестиции, обычно восстанавливали то, что было потеряно с течением времени. Если вы склонны к более краткосрочной стратегии инвестирования, кризис может фактически предоставить много возможностей для получения прибыли, но при значительном риске. Однако большинство паевых фондов предназначено для долгосрочных инвестиций, поэтому продолжайте и держитесь за них надолго.

Даже если следующий финансовый кризис ударит в следующем году, вероятность того, что экономика США будет навсегда опустошена, низка. У каждой экономики есть взлеты и падения, некоторые большие и некоторые небольшие, но общая производительность рынков США с течением времени была бычьей. Самое главное, что вы можете сделать, чтобы защитить свои взаимные фонды от разрушительных последствий экономического свободного падения, - это сделать глубокий вдох и ждать, пока шторм пройдет.