Разделение вашего имущества среди потомства может быть сложным делом. Помните, что случилось с королем Лиром.

Серьезно, есть много ситуаций, когда очевидным вариантом - равным разделением активов среди детей - является правильный выбор. Но в некоторых семьях предоставление каждому ребенку одинакового наследства может не иметь смысла. Как отмечают адвокаты по планированию недвижимости, существует разница между оставлением равным наследованием, где каждый ребенок получает ту же сумму и справедливое наследование , где каждый ребенок получает то, что справедливо, данное его или ее обстоятельства.

Итак, когда имеет смысл оставлять у каждого из ваших детей одно и то же наследство, и когда имеет место другое расположение? И как каждый выбор влияет на гармонию сестры и выполняются ли ваши желания так, как вы планировали?

Когда делать равные суммы

Если есть трое детей, каждый получит одну треть оставшегося имущества после того, как оба родителя уйдут.

«Для каждого ребенка имеет смысл получить одно и то же наследство, когда каждый ребенок имеет схожие потребности и аналогично расположен в жизни, каждый ребенок получил аналогичную поддержку в прошлом от своих родителей, и каждый ребенок умственно и эмоционально способен и ответственным », - говорит Лаура К. Майер, адвокат по планированию недвижимости в Ньюпорт-Бич, Калифорния, и автор книги« Хорошие родители, великий план родителей - завещания, трасты и планирование недвижимости для семей маленьких детей ». «

Например, если у ваших детей есть полный колледж (с оплатой обучения) и больше не полагайтесь на вас за финансовой помощью; если у ребенка нет недостатка или серьезного заболевания; и если все продемонстрируют, что они несут ответственность за деньги, логично разделить ваши активы равномерно между ними.

Если ваши завещания включают недвижимость и другие материальные активы, вам нужно будет определить стоимость доллара каждого актива и понять, что имеет смысл оставить каждому ребенку. Рассмотрим общую ситуацию, когда дети разбросаны по всей стране. «Если бы один ребенок всегда любил основной дом в Коннектикуте и до сих пор живет поблизости, может иметь смысл завещать его ему», - говорит Эрик Меерманн, сертифицированный финансовый планировщик и менеджер по портфелю с Palisades Hudson Financial Group в Скарсдейле, штат Нью-Йорк. Другой ребенок, который живет во Флориде, может наследовать пляжный дом в Бока. «Любые различия в значениях свойств могут составляться наличными или другими активами», - говорит он.

Есть также менее приятные причины оставить равное наследство, даже если вы чувствуете, что один или несколько ваших детей не заслуживают этого: это может помочь избежать затрат на конфликт, как эмоциональных, так и финансовый.С точки зрения судебного разбирательства, наилучшим способом принятия решения является взвешивание вероятности того, что ребенок перетаскивает имение через судебное разбирательство, говорит Филипп Русе, адвокат по планированию недвижимости в Канадском адвокатском бюро в Миннеаполисе. Иск «материально и эмоционально истощается для вашей семьи и для вашего имущества», - говорит он, и «приведет к тому, что некоторые из ваших активов окажутся в другом месте, чем вы надеялись, - в карманах адвокатов».

Когда Делать разные суммы

Оставляя каждого ребенка равным кусочком пирога, вы не всегда чувствуете себя правильно. Возможно, одно из ваших потомков действует как ваш опекун, и вы хотите вознаградить его или ее за эту преданность или возместить убытки времени и заработной платы, говорит Кэндис Н. Айстон, адвокат по планированию недвижимости с законом Эйстон в Портленде, штат Оре.

Или, возможно, вы дали одному ребенку значительно больше денег за всю свою жизнь, чем вы дали другому: скажем, 50 долларов , 000 для свадьбы, школы градиента или первоначального взноса на дом. В этом случае, если бы вы в противном случае оставили бы ваших двух детей равными наследования в размере 200 000 долларов США за штуку, вы вместо этого оставите 175 000 долларов ребенку, которого вы ранее одаренные деньги до и 225 000 долларов ребенку, которого вы этого не сделали. справедливое, не равное руководство. (Отъезд 7 Причины пересмотра или пересмотра вашей воли и Планирование недвижимости необходимо: обновить своих бенефициаров .)

Если у вас есть ребенок, который не может заботиться о себе, вы можете оставить большую часть своего имущества, чтобы обеспечить уход этого ребенка через доверие к особым потребностям, говорит Айстон. Дети-инвалиды могут нуждаться в поддержке дохода для удовлетворения основных расходов на проживание и средств для оплаты текущих медицинских потребностей. Братья и сестры, скорее всего, поймут такую ​​ситуацию и не будут оскорблены тем, что получают меньше денег, но все же неплохо дать им знать ваши планы, поэтому после вашей смерти нет сюрпризов. (Для соответствующего чтения см. Специальные доверительные отношения для особых потребностей и Как помочь клиентам планировать особые потребности ребенка .)

Вы также можете решить завещать разрозненные суммы, если у вас есть смешанная семья, и один ребенок может ожидать получения поддержки от другого родителя; когда вы управляете семейным бизнесом, а один ребенок имеет большую долю владения, чем другую; или когда один ребенок материально безответственен, имеет склонность, которую вы не хотите поддерживать или иначе не заслуживаете или не можете доверять непредвиденным обстоятельствам.

Aiston говорит, что общее руководство должно быть поощрением семейной гармонии. «Невероятно, как многие семьи разваливаются после смерти родителей из-за того, как разделение недвижимости разделено», - говорит она.

Может ли ребенок подарить больше?

Если вы решите не разделить свои активы поровну между вашими детьми, поймите, что вы ставите свои планы и своих детей из-за риска пройти судебный процесс. Насколько значителен этот риск, и насколько вероятно, что результатом будет другое разделение активов, чем тот, который вы желали?

«Дети всегда могут подать в суд, но, как правило, должны быть действительной основой для конкурса на участие», - говорит Джеффри Р.Готлиб, адвокат по планированию недвижимости в Палатине, штат Иллинойс. Однако с осторожным планированием недвижимости вы можете смягчить любую проблему. Первым шагом будет подготовка вашей воли с помощью адвоката по планированию недвижимости, в то время как вы обладаете здравым смыслом и памятью и без чрезмерного влияния со стороны одного из ваших детей. (Для соответствующего чтения см. Вам нужен адвокат по планированию недвижимости? и Как уменьшить плату за услуги по планированию недвижимости .)

«Неправомерное влияние» означает, что один из ваших других детей полагает - или, по крайней мере, думает, что это может быть доказано в суде, - что вы манипулировали во время процесса создания своей воли. В результате этот ребенок утверждает, что вы выразили пожелания, которых у вас иначе не было бы или что вы не хотели этого. Вы не будете там, чтобы защищаться от таких претензий, поэтому вам нужно убедиться, что никто не может успешно утверждать это.

«Отсутствие потенциала», иначе можно оспорить желание, означает, что вы не понимали, что делаете, когда создали или изменили свою волю, возможно, из-за вашего возраста или из-за ухудшения физического или психического заболевания ваша способность принимать обоснованные решения. Ребенок также может попытаться утверждать, что ваша воля недействительна из-за мошенничества или потому, что ваша подпись не была засвидетельствована.

Есть способы свести к минимуму вероятность того, что ребенок с меньшим преимуществом оспаривает вашу волю в суде, и способы свести к минимуму их шансы на победу, если он или она сделает. «Предложение без конкурса в паре с хотя бы одним номинальным подарком может создать препятствие для вызова», - говорит Готлиб. Неконкурсная или неконкурентоспособная статья - это, в основном, язык в вашей воле, в котором говорится, что любой наследник, который берет вашу волю в суд, лишает каких-либо завещаний. Вот где приходит номинальный подарок - для того, чтобы статья была эффективной, вашему ребенку нужно что-то потерять. Вам нужно будет оставить менее благоприятного ребенка достаточно, чтобы он или она, вероятно, выиграли больше, оставаясь спокойным, чем в суде.

Конечно, это неприятный вариант, но это может означать лучший шанс сохранить вашу волю неповрежденной. Однако применимость этих положений зависит от государства, поэтому проверяйте законы своего штата, прежде чем рассматривать этот вариант.

Специалисты по планированию недвижимости говорят, что другие способы избежать проблем, связанных с вашей волей, включают в себя:

• использование доверия для обеспечения структуры для ребенка, который может не иметь возможности управлять наследованием ответственно по своему усмотрению (узнать больше в < Advanced Estate Planning: Использование Trusts ) , когда ваш врач будет свидетелем, когда вы подпишете свою волю, чтобы аннулировать претензии об отсутствии емкости
• , исключая всех детей из процесса написания заявки, чтобы аннулировать претензии о ненадлежащем влияние
• обсуждение вашей воли с каждым ребенком во избежание сюрпризов и объяснение ваших рассуждений
• Иск такого типа всегда, скорее всего, закончится поселением, говорит Руси. «Это урегулирование каким-то образом изменит ваш план недвижимости, потому что средства, скорее всего, окажутся в другом месте или с другим человеком, чем вы надеялись.«

Нижняя линия

« Самое важное, что нужно помнить при разделении наследства, это то, что это ваши деньги, и вы имеете право делать с ним то, что вы выбираете », - говорит Руси. Тем не менее, равное наследование имеет наибольший смысл, когда любые подарки или финансовая поддержка, которые вы дали своим детям на протяжении всей вашей жизни, были минимальными или по существу равными, и когда не было ситуации, когда один ребенок обеспечивал большую часть опеки для стареющего родителя.

«Когда есть реальное или предполагаемое неравенство, - говорит Руси, - вероятность того, что кто-то ищет средства правовой защиты, существенно возрастает. «Вы должны решить, насколько значителен этот риск, учитывая темперамент ваших детей и их отношения друг с другом, и стоит ли риск того, что вы оставите неравное наследство, стоит того, чего вы пытаетесь достичь. (Подробнее читайте в разделе

Советы по переводу семейных богатств .)