У независимых финансовых консультантов есть много деталей для управления. Поэтому неудивительно, что они иногда позволяют некоторым задачам и другим деталям падать на обочину. Тем не менее, есть несколько проблемных областей, которые все финансовые консультанты должны стараться избегать при работе как с информацией о клиенте, так и с самими клиентами.

Сохранение информации о клиентах

При работе удаленно советники должны обязательно использовать защищенный пароль для защиты своих онлайн-счетов. Чтобы защитить пароль, он должен включать многофакторную аутентификацию. Люди часто неправильно используют свои телефоны или планшеты, и иногда эти устройства, к сожалению, могут быть украдены. Если у вас есть информация о клиенте на одном из ваших устройств, последнее, что вы хотите сделать, это позволить кому-то выяснить ваш пароль и получить к нему доступ. Вот почему некоторые специалисты по технологиям предлагают использовать управляющие паролями, которые либо бесплатны, либо справедливо оценены. Некоторые из них включают RoboForm, 1Password и LastPass. (Подробнее см. Ниже: 10 лучших инструментов для финансовых консультантов .)

Эти службы используют технологию, которая помогает пользователям выбирать безопасный пароль, а также управлять списком зашифрованных и защищенных паролей для всех своих устройств и программ. Использование одной из этих программ поможет советникам обеспечить конфиденциальность их конфиденциальных данных, а также облегчить им запоминание их паролей.

Советники могут использовать свои компьютеры или смартфоны в общественных местах и ​​регистрироваться в сетях Wi-Fi, которые не имеют безопасности. И хотя у большинства советников на данный момент есть антивирусное программное обеспечение и брандмауэры, установленные на их компьютерах, планшетах и ​​мобильных устройствах, их данные не всегда защищены таким образом, каким они должны быть.

Решение для безопасного использования информации на вашем компьютере - это покупка и использование личной виртуальной частной сети (VPN) от поставщиков услуг, таких как Cloak для Mac и iOS, или VPN One Click для Android-устройства или Private Internet Access для ПК. Эти службы шифруют Wi-Fi-доступ, чтобы защитить конфиденциальный клиент и личные данные при работе в общественном месте. (Дополнительные сведения см. В разделе Советы по защите данных клиента финансового консультанта .)

Фокусировка только на денежных целях

Клиенты часто приходят к финансовым консультантам с множеством проблем, которые могут быть связаны с денежными проблемами, но идут гораздо дальше. Они могут иметь дело с проблемами здоровья или взаимоотношений или с опасениями о том, как они запомнились. Внимательный советник сможет глубже изучить различные проблемы, которые клиент испытывает и предлагает услуги, которые клиент может найти полезными. Эти услуги могут включать оздоровительные семинары, доступ к тренерам по тренировкам или личным тренерам, планирование наследия и благотворительные консультации.

Некоторые клиенты также могут иметь дело со старшими родителями или иметь проблемы с их детьми или внуками.Недавние пенсионеры также могут испытывать проблемы с выходом из работы и выходом на пенсию и чувством утраты своей идентичности. Вот почему советники должны тратить время, чтобы попытаться понять все аспекты жизни клиента. Зная больше о человеке, а не об учетной записи, вы можете выплачивать дивиденды в удовлетворении клиента, удержании и рефералах. (Подробнее см. Ниже: Как стать лучшим финансовым консультантом .)

Хостинг событий хромого клиента

Клиенты, как правило, приходят на мероприятия, проводимые под руководством советника, чтобы узнать, какие шаги они могут предпринять для улучшения их финансового состояния , Тем не менее, предоставляя клиентам советы о том, как лучше управлять другими сферами своей жизни, вы можете разделить вас и ваше мероприятие. Даже обучение клиентов некоторым интересам и увлечениям, которые консультант может иметь вне работы, может помочь сделать более суровое мероприятие по управлению деньгами и планированию недвижимости немного более оживленным. Или предложите взять своих клиентов в командировки, например, организовать дегустацию вин. Это отличный способ связаться с клиентами и сделать их оцененными.

Непрерывные реферальные запросы

Ваши клиенты не хотят, чтобы вас заставляли искать больше клиентов. Лучшей тактикой для увеличения вашего списка клиентов будет создание авторитетного бизнеса и пусть ваша репутация принесет вам клиентов. Клиенты с большей вероятностью рекомендуют советника, когда они довольны услугами, которые они получают, а не когда их попросят их советник найти больше бизнеса. Если ваши клиенты понимают все предлагаемые вами услуги и знают, что вы хотите расти, они, скорее всего, выложит вам хорошее слово. (Более подробно см .: Топ-10 советов для потенциальных консультантов . <

Невозможность установить план преемственности

Как выясняется, большинство консультантов - особенно индивидуальных предпринимателей - не делают имеют план преемственности. Это может быть проблемой не только для вашего бизнеса, но и для ваших клиентов и для будущего их денег. Никто не знает, что может быть впереди, поэтому всегда лучше быть готовым к любым результатам, а не оставлять будущее вашего бизнеса и счетов ваших клиентов в воздухе. (Подробнее см. Ниже: Советники должны учитывать факторы в планах преемственности .)

Советники, которые находятся в возрасте 50 лет или старше, должны быть уверены, что они обучают молодых талантов, которые они могут принести на борт , в один прекрасный день, взять на себя бизнес. Это включает в себя их наставничество по вопросам бизнеса и названию будущих наследников. Советники также могут выбрать путь продажи своего бизнеса другому единоличному собственнику, но планы сделать это также должны быть на месте. Каким бы способом вы ни выбрали путь, ваши клиенты будут чувствовать себя более уверенно, зная, что вы тоже запланировали на будущее. (Подробнее см. Ниже: Как создать план преемственности бизнеса .)

Практический результат

Советники очень серьезно относятся к безопасности информации клиента, независимо от того, предоставляют ли они все услуги, которые их клиенты необходимости и планирования для следующего поколения своего бизнеса.Им также следует избегать постоянного запроса клиентов для рефералов. Их устранение поможет внимательным консультантам избежать некоторых из наиболее распространенных проблем, с которыми они сталкиваются. (Подробнее см. Ниже: Лучшие инструменты Каждый финансовый консультант нуждается в .)