Стать финансовым консультантом - это сложная работа со многими требованиями. Помимо потенциальных образовательных курсов, вам также может потребоваться пройти сертификацию в качестве сертифицированного финансового планировщика (CFP) или зафрахтованного финансового аналитика (CFA), чтобы установить себя отдельно. Это не говоря уже о конкуренции в этой области. Министерство труда США сообщает, что в 2014 году было 249 000 финансовых консультантов, и ожидается, что в течение следующего десятилетия они ожидают одного из самых быстрорастущих секторов рабочей силы. Хотя заработная плата может быть хорошей, получение этих клиентов и создание надежной книги бизнеса могут быть проблемой. Если вы новый финансовый консультант, рассмотрите некоторые из следующих способов защиты ваших первых клиентов.

Развивайте свое влияние

Как новый финансовый консультант, вам нужно выйти за пределы вашего внутреннего круга. Это позволяет создавать растущую сеть, которая может предоставлять текущие рефералы сервисам, которые вы предоставляете. Вы можете сделать это через маркетинг в социальных сетях или через личные отношения, хотя последний имеет тенденцию быть наиболее эффективным. (Более подробно см .: Советы для советников, которые хотят развивать свою практику .)

Не ограничивайте себя развитием вашей сети. «Мой совет любому начинающему финансовому консультанту - попытаться использовать« рычаги »с помощью центров влияния, таких как бухгалтеры, адвокаты, директора по персоналу, круглые столы для бизнеса, а также через социальные сети. Такие отношения с различными учетными записями и адвокатами занимают много времени, и поэтому их следует развивать на ранней стадии своей карьеры », - говорит Дональд Райхерт, Партнер в Capital Design Associates Group, LLC. Рекомендации Райхертта о том, чтобы развивать эту сеть на ранней стадии вашей карьеры, важны, потому что вы никогда не знаете, с кем вы встретитесь, через сетевое взаимодействие и установив связь раньше, чем раньше ускорит карьерный рост.

Служить Underserved

Retirees, или те, кто находится на грани выхода на пенсию , , могут стать отличным источником для многих финансовых консультантов. Это будет только увеличиваться, поскольку число тех, кто старше 65 лет, будет удвоено в течение следующих нескольких десятилетий. Хотя это число дает много возможностей для финансовых консультантов, это также создает проблему - усиление конкуренции.

Вместо того, чтобы сосредоточиться на обслуживаемой клиенте, подумайте о том, чтобы сосредоточиться на демографических характеристиках, которые недостаточно обслуживаются. «Большинство консультантов работают с отдельными лицами или приближаются к отставке с пышными портфелями, но я сосредоточен на обслуживании молодого профессионального пространства. Я потратил некоторое время на то, чтобы помочь советчикам рассказать нашу историю и как мы можем помочь клиентам », - говорит Мэтт Косгрифф, CFP, основатель Lifewise Advisors. (Подробнее см .: Как финансовые консультанты используют социальные медиа .)

Посредством общения с другими советниками он может не только ориентироваться на тех, кто может быть недостаточно обеспечен, но и информировать сообщество консультантов о том, как он может помочь нуждающимся.

Стать участником сообщества

Одним из лучших способов получить ваших первых клиентов в качестве советника является участие в вашем сообществе. В то время как традиционные методы маркетинга требуют денег, участие сообщества во многом требует только времени. Вы можете не осознавать этого, но участие сообщества обеспечивает естественный путь к сети с окружающими.

Найдите организацию, которую вы поддерживаете, или событие, которое вам нравится, и начните участвовать. Это свяжет вас с единомышленниками, которые потенциально могут превратиться в клиентов для вашей практики. Как и упомянутые ранее сети, вы никогда не знаете, кого кто-то может знать, а участие сообщества - отличный способ расти и развивать эту сферу влияния. (Подробнее см. Ниже: 5 Лучшие способы для новых консультантов могут использовать клиентов земли .)

Что обеспечивает небольшое возвращение

Получение клиентов в качестве нового финансового консультанта - это игра с числами. Вы, вероятно, слышали о некоторых из следующих вещей, чтобы получить новых клиентов:

• Холодные звонки
• Предоставление бесплатных блюд для поощрения посещения презентации
• Стук в дверь
• Рыбные чаши с визитными карточками на выставках

Эти методы и многие другие будут содержать номера. Однако им может быть сложно построить прочную сеть клиентов. «В течение первых десяти лет в качестве советника я боролся с процессом приобретения клиентов. Мое единственное решение - холодные звонки, детонация дверей, семинары и надежды на рефералы. В то время как эти методы работали, они были очень медленными, говорит Девин Кэрролл, основатель Social Security Intelligence. (Подробнее см. Ниже: Лучшие советы для победы над новыми клиентами .)

Это не означает, что вышеупомянутая тактика не будет работать. Они будут работать в определенной степени, но советники, которые сосредоточены на построении отношений и вовлечении в сообщество, могут построить органическую книгу бизнеса, которая стимулирует рост вашего бизнеса в долгосрочной перспективе.

Итог

Когда люди нанимают финансового консультанта, они часто смотрят на тех, кого они считают надежными, и это можно сделать лучше всего путем формирования отношений. Выйдя в сообщество и сети, вы можете построить фирму, которая будет расти с вами годами. (Подробнее см. Как впечатлить клиентов: первая встреча .)