Финансовые консультанты, использующие технологии, располагали почти 40% активов под управлением, привлекали молодых инвесторов и расширяли географию своих достижений, согласно исследованию Fidelity Investments. Те, кто не серьезно относится к технологическому риску, отстают.

Несмотря на растущий объем данных, способствующих увеличению инвестиций в технологии, есть данные, что менее половины финансовых консультантов, опрошенных отраслевым изданием Financial Planning, намерены увеличить свои расходы на технологии в 2016 году. Это некоторые из характеристик так называемых eAdvisors и некоторые важные выводы из исследования Fidelity, которые могут помочь советникам развивать свой бизнес.

Построение правильных привычек

Успешные eAdvisors строят технологию в своих повседневных рабочих процедурах. Поступая таким образом, они создают очень эффективные привычки, которые помогают снизить затраты, сэкономить время и повысить удовлетворенность клиентов. Например, совместные онлайн-платформы для клиентов могут сократить количество личных встреч и помочь клиенту чувствовать больше контроля. Преимущество для консультантов - это еще больше времени, чтобы посвятить себя росту своего бизнеса и более удовлетворительной клиентской базе. Некоторые ключевые привычки, идентифицированные Fidelity, включают: (Подробнее см. Как технология помогает финансовым советникам .)

• Отслеживание взаимодействия клиента с системами управления взаимоотношениями с клиентами (CRM), чтобы запоминать ключевые точки разговора и следить за ними, когда это необходимо.
• Предоставление клиентам автоматических уведомлений по электронной почте, интерактивных отчетов и совместной платформы с агрегацией данных, чтобы держать их в цикле все время.
• Автоматизация рабочих процессов и использование инструментов онлайн-риска и соответствия, чтобы сэкономить время на мирских задачах и освободить время для усилий по развитию бизнеса.
• Использование планшета на встречах с клиентами, чтобы показать клиентам важные детали интерактивным способом и выполнить транзакции на месте.

В дополнение к простому приобретению технологии советники должны вкладывать достаточно времени и усилий в изучение того, как правильно использовать эту технологию, чтобы получить наибольшую ценность. Fidelity быстро указала, что Outlook часто упоминается как инструмент CRM, когда на самом деле большинство консультантов не используют свои функции CRM в полной мере. То же самое можно сказать и о других типах технологий, которые были приобретены, но не реализованы полностью для реализации ценности. (Подробнее см. Ниже: Лучшие инструменты Каждый финансовый консультант нуждается в .)

Задайте самые большие отличия

Наибольшие различия между eAdvisors и традиционными советниками часто присутствуют в самых передовых технологиях. Например, только 5% традиционных консультантов используют внешние системы управления портфелем на основе облачных вычислений по сравнению с 35% eAdvisors.Эти пробелы продолжают расти, поскольку eAdvisors постоянно развивают свой бизнес, внедряя более совершенные технологии и модернизируя через сторонних поставщиков. Некоторые из самых больших различий, выявленных Fidelity, включают в себя:

• Инструменты на ходу имели 39% -ную разницу с eAdvisors, принимающими планшетные компьютеры, чтобы показывать привлекательные презентации за пределами офиса.
• Социальные сети и электронные оповещения имели 37% -ную разницу с тем, что eAdvisors остаются перед вами и с клиентами, чтобы поддерживать их в курсе событий.
• Инструменты управления портфелем имели 36% -ную разницу с eAdvisors, постоянно стремящимися упростить повседневную деятельность и улучшить клиентский опыт.

Уделив основное внимание этим передовым технологиям, советники могут дифференцировать себя в все более переполненной отрасли. Таблетки не так дороги или сложны в использовании, но воздействие может быть большим с точки зрения клиента. С другой стороны, клиент, возможно, уже привык видеть много различных инструментов перебалансировки портфеля, а это означает, что последнее и самое большое программное обеспечение может не иметь большого впечатления. (Подробнее см. Ниже: Как финансовые консультанты используют социальные медиа .)

Фокус на эти шесть областей для роста

Верность предлагает шесть различных областей, где финансовые консультанты могут улучшить свои навыки за счет использования технологий , а также некоторые конкретные рекомендации по реализации. Хотя эти технологии могут включать в себя авансовые затраты и временные инвестиции, усилия могут в кратчайшие сроки окупиться за счет увеличения поступлений, сокращения издержек и увеличения удержания клиентов в долгосрочной перспективе для создания более устойчивой практики. К шести основным областям фокуса относятся: (Подробнее см. Ниже: Тенденции в области технологий Финансовые консультанты должны оставаться впереди .)

1. Предоставление клиентам электронных средств через оповещения по электронной почте, социальные сети или текстовые сообщения а не полагаться на личные сообщения или телефонные звонки.
2. Создание виртуальной рабочей среды, которая позволяет больше общаться с клиентами через посещения за пределами площадки, видеоконференции или платформы на основе планшета.
3. Настройка возможностей для повышения эффективности работы, включая автоматизированные рабочие процессы, инструменты мониторинга рисков, программное обеспечение для перебалансировки и другое программное обеспечение.
4. Предоставление клиентам динамичного представления о своем финансовом положении, в том числе целостный взгляд на их активы и обязательства, а также визуальные и интерактивные отчеты.
5. Сохранение команды для взаимодействия с инвесторами с использованием программного обеспечения CRM для отслеживания взаимодействия с клиентом и облачных приложений для доступа к данным.
6. Улучшение работы клиента с онлайн-доступом к информации, включая информационные бюллетени, электронную рассылку заявлений и онлайн-доступ к их информации.

Нижняя линия

Исследование Fidelity подчеркивает важность инвестирования в технологии в то время, когда многие финансовые консультанты избегали этого. В дополнение к тому, чтобы показать ощутимые результаты, полученные в результате этих инвестиций, в докладе излагаются некоторые ключевые шаги, которые можно предпринять, чтобы получить конкурентное преимущество перед неквалифицированными экспертами и в конечном итоге построить долгосрочную ценность для практики.(Более подробно см .: Как стать лучшим финансовым консультантом .)