Быстро меняющаяся среда в индустрии финансового планирования заставила многих финансовых консультантов искать новые способы предоставления товарной стоимости своим клиентам. Пришествие robo-advisors и других ключевых факторов объединило, чтобы сделать управление денежными средствами все более коммодитизированным сервисом. Но одним из ключевых направлений, которые многие из них, по-видимому, упускают из виду, является область влияния инвестиций. Этот тип инвестиций направлен на использование клиентских денег, чтобы оказать положительное влияние на благо, что выходит за рамки простой нормы прибыли. Влияние инвестиций может представлять собой новое крупное движение в отрасли финансового управления, и советники должны взять на себя инициативу с этим новым подходом.

Инвестирование в пользу более высокого уровня

Глобальная инвестиционная сеть определяет инвестиционные инвестиции как: «Инвестиции в инвестиции - это инвестиции, сделанные в компании, организации и фонды с намерением произвести измеримое социальное и экологическое воздействие наряду с финансовой отдачей. «Инвестиции в сферу влияния могут включать компании по переработке отходов, социально ответственные кредиторы и другие подобные организации, которые в конечном итоге обеспечивают больше общества в целом, чем просто возврат капитала. Компании, которые предоставляют кредиты малым предприятиям, которые в противном случае не имеют доступа к капиталу, фирмы, которые борются с бедностью, предоставляют здоровые обеды школьникам на городских фабриках и фабриках, которые обеспечивают дешевую безопасную силу для развивающихся стран в виде солнечных фонарей попадают в категорию инвестиционного инвестирования. (Более подробно см .: Значение в социально ответственном инвестировании .)

Влияющие на инвестиции компании могут включать как коммерческие компании, которые специально намерены использовать свои продукты или услуги для решения социальных проблем, таких как нищета или неравенство, а также предприимчивые некоммерческие организации, которые могут похвастаться доходами и потоки доходов. Воздействие инвестиций охватывает все классы активов и сектора экономики, а также не имеет географических ограничений. Некоторые из секторов, в которых можно найти инвестиционные инвестиции, включают развитие сообществ, финансирование малого бизнеса, образование, здравоохранение, природные ресурсы и устойчивую энергетику.

Влияние на инвестиции делает социально ответственный инвестиционный подход еще одним шагом вперед; в то время как последняя форма инвестирования просто отсеивает компании, которые занимаются в некоторых видах деятельности, такие как алкоголь, порнография или табак, влияние инвестирования активно ищет компанию с явным акцентом на положительно влияет общество, в некотором роде. В своем вступительном руководстве по инвестированию инвестиций Case Foundation привела несколько примеров влиятельных компаний, в том числе: (Более подробно см .: Влияние инвестиций: внесение разницы и прибыли .)

• Революционные продукты - эта корпорация B предоставляет более миллиона здоровых, сбалансированных по питанию обедов, приготовленных из натуральных ингредиентов для детей K-12 по всей стране. И он делает это по ценам, которые соответствуют другим школьным обеденным перечням сегодня. Его цели социального воздействия включают развитие сообществ, безопасность в области продовольствия и развитие хорошего здоровья для детей. Некоторые из его известных инвесторов включают Kellogg Company, Catamount Investors и DBL Investment Partners.
• Greyston Bakery - эта компания управляет устойчивым бизнесом по производству хлебобулочных изделий, нанимая людей, которые были наняты независимо от их происхождения, уровня образования или предыдущей истории работы. Его цели включают развитие сообщества и рост производительности и доходов.
• California Freshworks Fund - эта компания является партнерством между государственным и частным секторами, предназначенным для доставки продуктовых магазинов в районы, которые их не имеют. Он привлек более 270 млн. Долл. США для этого предприятия, а его заметными инвесторами являются Capital Impact Partners и Citibank.
• Progreso Financiero - Этот фонд CDFI предоставляет доступные кредиты заемщикам в латиноамериканском сообществе. Он предоставил кредиты на сумму более миллиарда долларов и стремится к концу 2016 года иметь миллион заемщиков. Известными инвесторами являются Greylock Partners и Core Innovation Capital. Его основные цели социального воздействия включают ответственный доступ к кредитам, развитие сообщества и равенство.

Роль консультантов

Спрос на управление портфелем, ориентированным на воздействие, быстро растет. Однако многие советники, похоже, проигнорировали этот растущий сегмент портфельных предложений. Вероятно, это частично связано с отсутствием образования, а также отчасти из-за нерешительности, заключающегося в том, что клиентские деньги могут подходить к подходу, который может привести к получению подоходных доходов. (Более подробно см .: Социально ответственное инвестирование: как тысячелетние люди управляют им .)

Но некоторые сопоставления того, как инвестиции в инвестиции повлияли на других в течение полного рыночного цикла, показывают, что инвестиции в инвестиции действительно чем их более широкие коллеги. Хотя прошлая производительность не гарантирует будущих результатов, эти данные могут помочь советникам начать диалог со своими клиентами об этом подходе к инвестированию. Многие клиенты, которые ищут хорошее место для размещения своих денег, могут быть привлечены к перспективе использовать свои деньги, чтобы сделать что-то хорошее.

Младшие инвесторы и женщины, в частности, заявили о желании использовать свои деньги, чтобы сделать больше, чем просто произвести для них норма прибыли. Недавний опрос, проведенный Morgan Stanley, показывает, что 84% женщин и 76% Millennials ищут управление портфелем, которое концентрируется на обеспечении большего блага.

The Bottom Line

Срок инвестиционного инвестирования существует только с 2008 года, но это неоперившееся движение быстро расширяется в значительную отрасль ассоциаций, конференций, платформ и исследований. Это позволит инвесторам и советникам получить ощутимую прибыль от компаний, которые стремятся внести ощутимые изменения в общество.(Подробнее см. Ниже: Что богатые хотят от своих финансовых консультантов .)