Американские фонды могут быть не самым популярным именем, но у него есть более 1 триллиона долларов в активах под управлением. Это также было с 1931 года.

Многие из пенсионных фондов американских фондов хорошо справились с долгой поездкой, но времена меняются, а лучшая часть следующего десятилетия - начиная с некоторого момента в 2016 году - должна, к сожалению, распутывая массовый бычий бег, который состоялся с начала 2009 года. Глядя на более общую картину, светский бычий рынок, начавшийся в конце 1982 года, подошел к концу и превратился в светский рынок медведей, который будет известен в начале 2016 года. Этот светский медвежий рынок начался бы в 2008 году, если бы не вмешательство ФРС. Однако политика Федерального резерва только ухудшила ситуацию в будущем из-за чрезмерных долгов.

Эти мысли особенно важны для людей, которые планируют уйти в отставку в какой-то момент в течение следующего десятилетия. Вы не хотите входить в пенсионный фонд, чтобы совершить удар. Тебе было бы лучше в наличных деньгах. Американские фонды имеют многочисленные пенсионные фонды, некоторые из которых слишком подвержены акциям. С другой стороны, есть, по крайней мере, один, который вы, возможно, захотите рассмотреть в дальнейшем. (Для смежных чтений см .: 3 запаса, которые являются высокими ставками для выхода на пенсию. )

Риск воздействия на акции

Если срок выхода на пенсию составляет не менее десятилетия, тогда упомянутые риски могут не относиться к вам. В конечном итоге рынок должен оправиться благодаря демографическим тенденциям, которые влияют на потребительские расходы - американские природные ресурсы и американскую изобретательность. Настало время не быть бычьим, но это время вернется, и, хотя в этой среде может быть не так много возможностей, инвестирование в наивысшие качества имена, которые будут несправедливо наказаны, будет иметь значительный потенциал роста.

В любом случае, если вы не возражаете против долгосрочных акций, тогда рассмотрите американские фонды AMCAP A (AMCPX), где 87. 98% акций подвержены акциям. В ближайшем будущем могут быть некоторые хиты из-за воздействия биотехнологий, и нет дивидендной доходности. По сравнению с прошлым годом фонд подешевел на 5,7%, а его соотношение составляет 0,68%. AMCPX должен снова сиять в будущем, но на данный момент это не идеальная возможность для риска / вознаграждения.

Американский фонд New World A (NEWFX) имеет немного меньше подверженности акциям на 77. 93% холдингов, и это дает 0,96%, но этот фонд обесценился на 13 57% за последний год и приходит с коэффициент расценок на 1. 03%, а также большое воздействие на Европу и Азию - ни одна из них не срывает покрытие с мяча с экономической точки зрения. (Для смежных чтений см .: Лучшая покупка и удерживание акций для вашего пенсионного портфеля. )

Американские фонды SMALLCAP World A (SMCWX) имеет 88%. 15% акций подвержены малым шапкам, но существует большая подверженность биотехнологическим и дискреционным отраслям. Кроме того, существует коэффициент расходов в размере 1,7%, фонд по сравнению с прошлым годом снизился на 5,84%, и нет выхода.

Относительно более высокий потенциал

American Funds Capital Income Builder A (CAIBX) - это консервативный фонд, который рассматривает текущие доходы как приоритет над ростом капитала. Несмотря на то, что за прошедший год фонд потерял 4,8 58%, он в настоящее время составляет 4 34%, предлагает довольно справедливый коэффициент расходов в размере 0,62%, в основном подвержен облигациям инвестиционного класса со стороны с фиксированным доходом , а в тройку лидеров по акциям - Philip Morris International, Inc. (PM PMPhilip Morris International Inc102. 09-0. 05% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), Verizon Communications Inc. (VZ VZVerizon Communications Inc45. 26-0. 59% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и Altria Group Inc. (MO MOAltria Group Inc63. 47+ 0. 03% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) - все из которых предлагают отказоустойчивость по сравнению с большинством акций, найденных на более широком рынке. Проблема в том, что этот фонд по-прежнему 78. 19% подвержены акциям.

Американский фонд поступлений в Америку (AMECX) также рассматривает текущие доходы как приоритетные, а его крупнейшими акционерами являются Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 89 + 0. 50% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ), Merck & Co. Inc. (MRK MRKMerck & Co Inc56. 00 + 0. 22% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 16 + 0,15% Создано с Highstock 4. 2. 6 ). Тем не менее, существует сочетание инвестиционных и высокодоходных облигаций, последний из которых вы не хотите быть ближе к 2016 году. Важно отметить, что AMECX «только» потерял 29% своей стоимости в 2008 году, когда S & P 500 упал на 37%. Это хорошая относительная производительность, но цель состоит в том, чтобы заработать деньги независимо от того, как работает S & P 500. Этот фонд также имеет 68. 76% акций, которые представляют повышенный риск в течение следующих 1 - 3 лет. AMECX имеет коэффициент расходов 0,55%; в настоящее время он составляет 3,98%.

Нижняя линия

В то время как категория «Высший потенциал» выше может выглядеть привлекательной, все еще слишком много подвержено акциям. Это может быть в порядке на оставшуюся часть года и на начало 2016 года, но мы определенно приближаемся к пиковой ликвидности, которая не закончится хорошо, и похоже, что 2016 год может быть похож на 2008 год. Если вы ищете отказоустойчивость, то вы хотите изучить корпоративные облигации инвестиционного класса, казначейские облигации, высококачественные муниципальные облигации, долгосрочные облигации. S. dollar, и, в идеале, долгосрочный фонд. (Для смежных чтений см .: Перки планов рефинансирования дивидендов. )

Дэн Московиц не имеет никакой связи ни с одним из перечисленных выше фондов.