OAEIX, OPPAX: Лучшие фонды фондов Оппенгеймера для выхода на пенсию

OAEIX, OPPAX: Лучшие фонды фондов Оппенгеймера для выхода на пенсию

OppenheimerFunds предоставляет услуги по управлению активами советникам, физическим лицам, пожертвованиям и учреждениям через каждый основной класс активов, в основном используя взаимные фонды для этого. Для индивидуальных инвесторов они предлагают практически каждый тип класса активов, в который вы можете инвестировать. Ниже перечислены их лучшие средства для вашего пенсионного портфеля.

Доход на прибыль Oppenheimer (OAEIX)

Доход от акций Oppenheimer (OAEIX) инвестирует в компании, которые сегодня считаются ценными при распределении не менее 80% активов в акциях. Не существует ограничений на то, сколько он может инвестировать в международные ценные бумаги, но фонд стремится сохранить его до 25%. Фонд Доходного Дохода имеет долгую историю и за последние 15 лет превзошел как S & P 500, так и большую категорию стоимости. Хотя последние несколько лет были сложнее, фонд предназначен для долгосрочного инвестирования и обеспечения хорошей доходности. В настоящее время доходность составляет 2. 99%. Коэффициент расхода составляет 1,2%, а у него фронтальная нагрузка составляет 5,75%. (Подробнее см .: Топ-5 американских фондов для диверсификации выхода на пенсию в 2016 году .)

Oppenheimer Global (OPPAX)

Oppenheimer Global (OPPAX) инвестирует в акции со всего мира, чтобы получить повышение стоимости капитала. Несмотря на то, что для инвестиций в любую точку мира и для акций с капитализацией любого размера существует широкая свобода, она, как правило, сосредоточена на развитых странах в категориях средней и большой капитализации. Он последовательно избивает категорию в трех, пяти, десяти и 15-летних возвратах. Коэффициент расходов составляет 1,14%, а у него фронтальная нагрузка составляет 5,75%.

Oppenheimer International Growth (OIGAX)

Oppenheimer International Growth (OIGAX) имеет общую цель повышения стоимости капитала. Он делает это, инвестируя в растущие компании за пределами Соединенных Штатов. Единственное реальное положение в фонде заключается в том, что 65% средств будут в общих или привилегированных акциях по меньшей мере в трех странах. В настоящее время он в наибольшей степени инвестируется в Соединенное Королевство, после чего следуют Франция и Швейцария. Со временем этот фонд последовательно превзошел категорию и индекс, который он отслеживает. Это также имеет дополнительное преимущество: низкий оборот составляет всего 10%, что помогает снизить общие расходы. Коэффициент расходов составляет 1,14%, а у него фронтальная нагрузка составляет 5,75%. (Более подробно см .: Топ-5 северных целевых фондов для диверсификации выхода на пенсию в 2016 году .)

Корпоративная облигация Oppenheimer (OFIAX)

Корпоративная облигация Oppenheimer (OFIAX) стремится максимизировать общий доход. Это делается путем инвестирования в корпоративные облигации инвестиционного класса, в основном в Соединенных Штатах. Это позволяет инвестировать до 40% активов за пределами США. В настоящее время он имеет 17% своих активов за пределами Соединенных Штатов.Фонд был создан в августе 2010 года и превзошел эту категорию в трех и пятилетних возвратах. Выход составляет 2,91%. Коэффициент расхода составляет 1,01%, а на переднем конце - 4,75%.

Нагрузки на продажу

Фонды Оппенгеймера продаются с фронтальной нагрузкой по акциям (акции, обсуждаемые в этой статье). Каждый раз, когда вы используете фонд, который имеет объем продаж, который вы хотите обеспечить, чтобы вы оставались в фонде в течение длительного периода времени. Если вы не оставите деньги в течение долгого времени, вы проиграете рост из-за первоначальной оплаты. (Подробнее см. Ниже: Остановить выплату высоких взаимных сборов фондов .)

Практический результат

У Оппенгеймера есть множество взаимных фондов для пенсионных портфелей. Чтобы максимально использовать ваши инвестиции, убедитесь, что вы будете инвестированы в них достаточно долго, чтобы стоимость внешнего входа стоила. (Подробнее см. Ниже: Топ-3 фонда Invesco для диверсификации выхода на пенсию в 2016 году .)