Как и в большинстве других профессий, требующих сертификации, таких как врачи, юристы и СЗД, Совет сертифицированного финансового планировщика (CFP) требует, чтобы его сертификаты соответствовали определенным текущим критериям. В этой статье мы рассмотрим, что вам нужно сделать, чтобы сохранить сертификат в поле CFP. Если вы недавно закончили курсовую работу, сдали экзамен на CFP или рассмотрели вопрос о назначении CFP и знаете, что будет дальше, читайте дальше!

Требования к непрерывному образованию
Некоторые из требований по поддержанию вашего CFP включают в себя:

1. Непрерывное образование
2. Этика
3. Профессионализм
4. Стандарты практики

Плата CFP требует каждый сертифицирующий специалист должен заполнить 30 часов непрерывных образовательных кредитов каждые два календарных года. Из этих кредитов 28 могут охватывать практически любую финансовую тему, включая инвестиции, страхование, планирование недвижимости, налоги, планы выхода на пенсию, планирование образования и ряд других тем, которые были приняты Советом CFP.

Эти кредиты часто могут рассчитывать на кредиты для продолжения образования для других лицензий и обозначений, таких как лицензии на страхование или ценные бумаги. Поэтому, если для поддержания лицензии на страхование жизни требуется 12 часов непрерывного образования, некоторые или все эти часы могут рассчитывать на 30 часов, требуемых советом CFP. Двойное кредитование также возможно между CFP и другими профессиональными финансовыми обозначениями, такими как зарегистрированный агент (EA), Chartered Life Underwriter (CLU), дипломированный финансовый консультант (ChFC), зарегистрированный андеррайтер (RHU), сертифицированный общественный бухгалтер (CPA) , Дипломированный финансовый аналитик (CFA) и многие другие.

Возможность кредитовать те же часы непрерывного образования в отношении множественных обозначений и лицензий значительно упрощает процесс непрерывного образования для многих консультантов, которые уже заинтересованы в получении другого обозначения. Например, для каждого уровня экзамена CFA, который успешно прошел, заработано 60 часов непрерывного образования.

Наконец, из требуемых 30 часов два из них должны охватывать этику, как указано в CFP-плате. В настоящее время доступно несколько курсов, которые удовлетворяют как этим, так и остальным требованиям непрерывного образования.

Этика: постоянно повышающийся стандарт
Новые чеканные CFP-сертификаты быстро обнаружат, что этические стандарты, требуемые и поддерживаемые Советом CFP, являются одними из самых строгих и всеобъемлющих в отрасли. Специалисты по ценным бумагам и лицензированным лицензиям должны включать в себя два часа обучения этике в своем непрерывном образовании и, конечно же, должны следовать всем соответствующим правилам и положениям, как того требует промышленность.

Имейте в виду, что этические нормы, введенные Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA) и страховой отраслью, закладывают основу для платформы этики, которая изложена Советом CFP в его официальный Кодекс этики и профессиональной ответственности .Этот код разбит на семь отдельных сегментов:

1. Integrity - Практикующие CFP доверяют своим клиентам. Решения, которые принимаются для этих клиентов, требуют уровня честности, который имеет преимущество перед любой личной выгодой. Целостность допускает честные ошибки и различия в профессиональной философии, но исключает любую форму обмана.
2. Объективность - Практикующие CFP должны быть беспристрастными и объективными во всех решениях и транзакциях.
3. Компетентность - Практикующие CFP должны поддерживать и развивать необходимые знания и навыки, чтобы грамотно выполнять свои повседневные обязанности. Это означает, что они должны иметь возможность выполнять свою работу правильно и эффективно на постоянной основе.
4. Справедливость - Практикующие CFP должны быть справедливыми во всех отношениях с клиентами и партнерами. Это включает раскрытие всех конфликтов интересов и уважение других.
5. Конфиденциальность - Все раскрытие информации, предоставляемое клиентами, строго конфиденциально и не может быть раскрыто какой-либо третьей стороне за пределами необходимого курса. Очевидно, что доверие между клиентами и советниками основывается на этом.
6. Профессионализм - Поведение практиканта CFP должно быть вежливым и достойным во все времена. Профессиональное поведение ожидается как само собой разумеющееся, как с клиентами, так и со своими коллегами.
7. Diligence - Практикующие CFP должны своевременно предоставлять свои услуги. Также ожидается надлежащий надзор за всеми процедурами и услугами.

Кодекс этики CFP обновлен, чтобы установить доверительный уровень ответственности перед всеми клиентами и транзакциями. Это представляет собой важный шаг вперед для Совета CFP в его усилиях по поддержанию целостности своих полномочий.

Текущие стандарты фитнеса
Стандарты качества совета CFP не заканчиваются этическими требованиями. Практикующие CFP сталкиваются с некоторыми из самых высоких стандартов дисциплины в отрасли. Практически любой сертификат, который несет дисциплинарные меры от FINRA или страховой отрасли, может рассчитывать на получение соответствующих дисциплинарных мер со стороны Совета CFP. Совет, не колеблясь, приостанавливает или лишает любого практикующего, признанного виновным в любом преступлении, связанном с инвестициями или финансовым планированием. Разумеется, в этих случаях соблюдается надлежащий процесс, а практикующие, потерявшие свои обозначения, в некоторых случаях допускают ходатайство о восстановлении.

Любое из следующих действий автоматически приведет к расторжению сертификата CFP:

• Осуждение Felony за любое преступление, связанное с финансовыми преступлениями
• Осуждение фелонии за любое насильственное преступление, изнасилование или убийство
• Два или более личных или деловых банкротства

Следующие действия также повлекут за собой расторжение, но сертификату CFP будет разрешено ходатайствовать о восстановлении:

• Наличие более одного судебного залога
• Любое личное или деловое банкротство в течение последних пяти лет
• Отзыв или приостановление любых ценных бумаг или лицензий на страхование по не административной причине
• Отзыв или приостановление нефинансовой лицензии по не административной причине
• Уголовное осуждение ненасильственного преступления
• Уголовное осуждение за насильственное преступление, совершенное более пяти лет назад

Нижняя линия
Хотя обозначение CFP считается одним из главных удостоверений в отрасли, сертификаты должны быть готовы придерживаться текущих требований, установленных e CFP.Практикующие должны проявлять бдительность в обеспечении их личной и деловой жизни в пределах границ, установленных советом, и демонстрировать безупречные стандарты профессионализма в любое время.