Vanguard предлагает целевые пенсионные фонды с установленными сроками для удовлетворения потребностей инвесторов разных возрастов. Фонд с установленными сроками является взаимным фондом, который автоматически корректирует сочетание активов с течением времени и подходит для определенного типа инвестора. Авангардные целевые пенсионные фонды предоставляют инвесторам недорогие пенсионные средства, которые обычно инвестируют в другие фондовые индексы Vanguard. Авангардные целевые пенсионные фонды предоставляют инвесторам мгновенную диверсификацию, и Vanguard продолжает корректировать их примерно через семь лет после их целевых сроков. Эти средства выгодны для инвесторов, которые хотят выйти из своего пенсионного фонда в течение многих лет после целевого года.

Фонд Vanguard Target Retirement 2020

7 июня 2006 года был выпущен Фонд «Авангардный целевой пенсионный фонд 2020». По состоянию на 30 сентября 2015 года фонд произвел средний годовой доход в размере 5. 59% с момента его создания. Он взимает низкий годовой коэффициент чистого расхода 0,16%. По данным Vanguard, коэффициент годовых расходов фонда на 68% меньше среднего коэффициента затрат целевых денежных средств с аналогичными инвестициями.

Фонд «Авангардный целевой пенсионный фонд 2020» стремится обеспечить повышение стоимости капитала и текущий доход. Для достижения своей инвестиционной цели она инвестирует в другие инвестиционные фонды Vanguard на основе стратегии, предназначенной для инвесторов, планирующих выйти на пенсию в период до 2020 года или около 2020 года. По состоянию на 30 сентября 2015 года фонд имеет общие чистые активы в размере 26 долларов США. 7 миллиардов.

Он инвестирует 35. 8% своего портфеля в Акции инвестора Vanguard Total Stock Index Index, 28. 1% в Vanguard Total Bond Market II Индекс акций Инвестор Акции, 23. 6% в Vanguard Total International Stock Index Акции фонда инвестора, 12% в Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Shares и 0. 5% в Vanguard Краткосрочные индексы ценных бумаг Индекса ценных бумаг Индекса ценных бумаг.

По состоянию на 29 октября 2015 года, основываясь на трехлетних данных, фонд имеет среднее ежегодное стандартное отклонение или волатильность в размере 6-18%, среднегодовой доход 6. 74% и коэффициент Шарпа 1,8. С учетом скорректированного риска фонд исторически предоставил инвесторам удовлетворительную отдачу.

Фонд лучше всего подходит для инвесторов, планирующих уйти в отставку в период с 2018 по 2022 год. В настоящее время фонд выделяет 59,4% своих активов на акции и 40,6% - на облигации. Этот фонд подходит для умеренно устойчивых к риску инвесторов, которые хотят инвестировать в пенсионный фонд, который автоматически корректируется по мере приближения целевой даты.

Авангард Целевой пенсионный фонд 2030 Фонд

Фонд авангардного выхода на пенсию 2030 был выпущен 7 июня 2006 года и достиг среднего годового дохода в размере 5 56% с момента его создания.По данным Vanguard, фонд взимает коэффициент расходов в размере 0,17%, что на 66% меньше среднего показателя аналогичных средств. Фонд предназначен для инвесторов, которые хотят уйти в отставку и покинуть рабочую силу примерно в 2030 году.

Фонд инвестирует большую часть своих активов в акции. По состоянию на 30 сентября 2015 года фонд инвестирует 44,6% своего портфеля в акции инвестора Vanguard Total Stock Market Index, 29,8% акций Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Shares, 18% в Vanguard Total Bond Market II Индекс акций Инвестора Акции и 7. 6% в Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Shares. Тем не менее, фонд будет корректировать свою комбинацию активов по мере приближения своей целевой даты.

Основываясь на статистике современной теории портфеля (MPT), фонд лучше всего подходит для умеренно высокодоходных инвесторов с долгосрочными инвестиционными горизонтами, которые стремятся уйти в отставку в период с 2028 по 2032 год. Этот фонд лучше всего подходит для выхода на пенсию из-за его корректировки в его профиле риска от агрессивного до консервативного на основе намеченной даты.

Vanguard Target Retirement 2050 Fund

Фонд Vanguard Target Retirement 2050 предназначен для инвесторов, желающих выйти на пенсию в 2050 году или около 2050 года. Поскольку фонд в основном инвестирует в акции, он несет высокую степень волатильности. Фонд требует минимальных инвестиций в размере 1 000 долларов США, поэтому он подходит для среднего инвестора с долгосрочным горизонтом инвестиций. Фонд взимает годовой коэффициент расходов в размере 0,18%, что на 63% меньше среднего коэффициента расходов аналогичных паевых инвестиционных фондов.

По состоянию на 30 сентября 2015 года фонд инвестирует 54. 1% своего портфеля в акции инвестора Vanguard Total Stock Market Index, 36% акций Vanguard International Stock Index Fund Investor Shares, 6,9% в Vanguard Total Bond Market II Индекс акций Инвестора Акции и 3% в Vanguard Total International Bond Index Fund Акции инвестора. В настоящее время фонд имеет общие чистые активы в размере 7 долларов США. 9 миллиардов.

Основываясь на завершающих пятилетних данных, фонд имеет среднюю годовую волатильность в 11,2%, среднегодовую доходность 9,18% и коэффициент Шарпа 0,84. Поэтому фонд лучше всего подходит для инвесторы, которые могут терпеть потенциально высокую волатильность рынков акций и облигаций. Более того, он лучше всего подходит для инвесторов, которые стремятся покинуть рабочую силу и уйти в отставку между 2048 и 2052 годами.