Одной из самых сложных составляющих финансового плана является управление всеми движущимися частями и то, как они связаны друг с другом. Это может быть ошеломляющим для тех, кто знаком с финансами, поэтому представьте, как он чувствует себя для тех клиентов, которые не имеют финансовой подготовки или тех, кто даже не любит финансы.

Важно, чтобы ваши клиенты получили реальное представление о том, как все части взаимосвязаны. Таким образом, они не будут саботировать свое финансовое будущее, предпринимая негативные действия, когда они думали, что это не повлияет на их деньги - например, на полеты в небо, не имея воли. Как вы относитесь к тому, чтобы все клиенты пытались понять весь план?

Один отличный способ сделать это - использовать карту разума. (Подробнее см. Ниже: 4 причины, по которым финансовые планы идут не так. )

Отображение разума - это визуальная диаграмма, которая помогает вам организовывать и собирать информацию. Это отлично подходит для мозгового штурма и помогает поддерживать взаимосвязанную информацию. Mind mapping был популяризирован Тони Бузаном в конце 1960-х годов, но веками он был под разными именами. В конечном счете, то, что он делает, помогает вам использовать все части вашего мозга для обработки, понимания и анализа информации. Визуальная составляющая этого помогает вам найти ясность вокруг проблем, найти ассоциации, о которых вы не думали, и выявить области, которые вы, возможно, забыли. Кроме того, это может помочь людям всех типов обучения понять информацию, обсуждаемую, потому что она использует визуализацию, произносимое слово и прикосновение.

Из-за сложных связей всех аспектов финансового планирования карты разума могут помочь всем вашим клиентам понять, о чем вы говорите, и в чем они работают.

Составление карты разума

Сегодня существует два способа создания карты разума: ручка и бумага или программные программы. Письменная версия может создать для вас больше работы на заднем плане при перемещении ее в электронный формат, но бумага выгодна для клиентов, поскольку написание текстов затрагивает части мозга, к которым у вас нет доступа при использовании компьютера.

Чтобы начать, напишите имя своего клиента в середине бумаги и нарисуйте вокруг него круг. От имени рисуйте волнистые линии, которые охватывают различные аспекты финансового плана, такие как план недвижимости, члены семьи, инвестиции, управление рисками и непредвиденные события. (Подробнее см. Ниже: Лучшие советы по финансам для клиентов в возрасте от 30 до 40 лет. )

Затем заполните компоненты каждой из этих областей, нарисуя еще одну строку из основной идеи. Например, при «неожиданных событиях» у вас могут быть смерть, инвалидность и безработица. Продолжайте разбивать каждую из этих областей, пока не выйдете из идей. Таким образом, вы можете взять «смерть» и иметь больше линий, чтобы сказать «страхование», «воля» и «планирование похорон».«

Когда вы находите идеи, связанные друг с другом, вы можете связать их с пунктирной линией, чтобы вы могли видеть отношения. Например, если у вас есть раздел семьи, в котором перечислены дети клиента, вы можете рисовать строка от имени каждого ребенка до их области карты разума для «финансирования в колледже».

Чтобы улучшить ясность карты и способность клиентов создавать соединения, вы можете добавлять цвета и изображения. Вы можете сделать каждую ветвь другой цвет или добавить изображения к таким предметам, как «купить лодку». Многие люди визуально ориентированы и больше мотивированы имиджом, чем фактические слова.

Программное обеспечение Mind-mapping можно найти в Интернете. Среди них MindManager Mindjet, а также MindGenius и MindMeister.

Повышение эффективности

После того, как вы завершили карту разума со своими клиентами, и все находятся на одной странице, пришло время сделать ее живым документом (подробнее см .: > Изменительный приток на пенсию: как помочь клиентам. ) Существует много программного обеспечения pr ograms, которые позволят вам создавать электронные карты разума, а затем использовать их для улучшения вашего сервиса и эффективности. Вот несколько идей о том, как использовать их для улучшения процесса финансового планирования.

Добавить документы.

• Вы можете прикреплять документы, такие как завещание, к строке для завещаний. Имея возможность добавлять эти документы, вы и ваш персонал можете быстро получить к ним доступ, когда встанет вопрос - найти его в удобном месте. Быстро добавить новые области плана
• . Поскольку жизнь вашего клиента меняется в течение года, вы можете обновить карту. Карта ума становится рабочим документом, который развивается. Затем, когда ваш клиент приходит на ежегодный обзор, вы можете просто распечатать обновленную карту и сделать быстрый обзор вместо воссоздания процесса с нуля. Цели управления
• . Вы также можете включить карты разума в другие области вашего бизнеса - они предназначены не только для клиентов. Примеры включают мозговой штурм во время встреч, организацию презентаций и составление бизнес-плана. The Bottom Line

Карты разума - отличный способ привлечь ваших клиентов и организовать их цели и информацию в одном центральном месте. Потратьте время, чтобы создать один - и пройти процесс картографирования - повысит вашу эффективность, упростит встречи с клиентами, чтобы привлечь всех и в конечном итоге помочь вашим клиентам быстрее достичь своих целей. (Более подробно см .:

Как избежать наследования. Никто не хочет: задолженность. )