Вы можете конвертировать вклады в Roth IRA; однако часть суммы, которую вы конвертируете в Рот, будет облагаться подоходным налогом. Когда ваш традиционный баланс ИРА состоит из вычитаемых и не подлежащих вычету взносов, любая сумма, распределенная или конвертированная из традиционной ИРА, пропорционально включает налогооблагаемую и необлагаемую налогом часть активов.
Вы можете указать налогооблагаемую сумму, используя следующую формулу:
(суммарный суммарный взнос / общий баланс ИРА) x Размер распределения / конверсии = сумма без налогообложения
Предположим, что вы не вычитаете взносы в размере 8 000 долларов США в традиционную ИРА, которые выросли до $ 100 000. Сумма налогообложения составит:
(8 000/100 000) X 8 000 = 640
Из 8 000 долларов США, которые вы конвертируете, 7 760 долларов США будут облагаться налогом (8 долларов США, 000-640 = 7, 360).
Это правило применяется даже в том случае, если вычитаемые суммы и не подлежащие вычету суммы удерживаются в отдельных традиционных ИРА. Также обратите внимание, что если вы поддерживаете несколько традиционных IRA, их общие балансы должны быть объединены в формулу выше, чтобы определить сумму, которая может быть исключена из дохода (то есть суммы, которая не облагается налогом).
Проконсультируйтесь со своим налоговым специалистом, чтобы убедиться, что соответствующие формы поданы и расчеты точны.
Напоминание: Форма IRS 8606 должна быть подана в течение любых налоговых лет, когда вы распространяете активы из вашей традиционной ИРА, если какой-либо из ваших традиционных балансов ИРА включает в себя взносы, не подлежащие вычету. Форма IRS 8606 используется, чтобы помочь вам определить налогооблагаемую часть вашего распространения или конвертации. IRS может оценить штраф в размере 50 долларов США за любой отказ в регистрации формы 8606. Форма доступна по адресу // www. ИПС. г /.
На этот вопрос была ответила Дениз Эпплби
(Contact Denise)
, Если мне будет позволено в соответствии с моим декретом о разводе на процент от IRA моего бывшего мужа, как я могу получить активы, связанные с я в свою собственную ИРА, не облагаясь налогами? Будет ли он облагаться налогом, когда он сделает перевод? Будут ли деньги, которые он может заплатить налогами
, Чтобы ваша часть активов ИРА была передана вам (т. Е. На ваше имя), вы должны связаться с вашим опекуном / опекуном IRA вашего мужа и предоставить им копия декрета о разводе. Обязательно попросите хранителя о других требованиях к документации.
Могу ли я финансировать традиционную ИРА, 403 (б) или ИРР Рот, используя пенсионные деньги? Мне 56 лет. Какие ограничения применяются, если можно?
Можно ли использовать пенсионные деньги для финансирования других пенсионных счетов?
Являются взносы за планирование недвижимости, подлежащие вычету налогов?
Затраты на планирование недвижимости могут быть значительными. Вычитаются ли какие-либо из этих расходов налогоплательщику или они являются лишь личными расходами?