Как правило, для целей предоставления ИРА 403 (b) и других пенсионных счетов компенсация определяется как доход, полученный в обмен на персональные услуги . Это не включает пенсионный доход.
Если вы не имеете права участвовать в IRA или квалифицированном плане, вы можете рассмотреть другие варианты, такие как аннуитеты с отложенным налогом, инвестировать свои активы в портфель, сбалансированный в соответствии с финансовым профилем и т. Д. Вы можете обратиться к ваш финансовый консультант, чтобы обсудить различные варианты и определить, что лучше для вас.
(Для получения дополнительной информации о сохранении для выхода на пенсию Основы успешной программы сбережений , Обзор аннуитетов , Управление доходом во время выхода на пенсию < .) На этот вопрос была ответила Дениз Эпплби
(Contact Denise)
Мне 59 (а не 59. 5), а моему мужу 65 лет. Мы участвуем в ПРОСТОЙ ИРА с нашей компанией уже более двух лет. Можем ли мы преобразовать SIMPLE IRA в Roth IRA? Если мы сможем конвертировать, мы должны платить налог на деньги SIMPLE IRA, размещенные в Roth? Являются ли t
В течение первых двух лет после того, как была создана ПРОСТАЯ ИРА, активы, хранящиеся в SIMPLE IRA, не должны передаваться или переходить на другой план выхода на пенсию. Поскольку вы выполнили двухлетнее требование, ваши активы SIMPLE IRA могут быть преобразованы в Roth IRA.
Я удалил и передал часть моего распределения пенсии в ИРР Рот. Если мне больше 55 лет, я по-прежнему имею право на освобождение от возраста 55 лет?
Исключение 55 лет относится только к распределению от квалифицированных планов и 403 (б) счетов. После того как активы были зачислены в ИРА, эта выгода больше не применяется к этим активам. Вы упомянули, что вы разместили часть своего распределения пенсии в Рот.
Могу ли я конвертировать не подлежащие вычету взносы, внесенные в мою традиционную ИРА, в ИРР Рот, не облагаясь налогом?
Вы можете конвертировать вклады в Roth IRA; однако часть суммы, которую вы конвертируете в Рот, будет облагаться подоходным налогом. Когда ваш традиционный баланс ИРА состоит из вычитаемых и не подлежащих вычету взносов, любая сумма, распределенная или конвертированная из традиционной ИРА, пропорционально включает налогооблагаемую и необлагаемую налогом часть активов.