Да. Средства могут быть переведены из SEP IRA в план распределения прибыли, при условии, что планный документ, который регулирует план распределения прибыли, предназначен для обеспечения таких пролонгаций. Если в плановый документ включены положения о разрешении опрокидывания из МРП SEP, спонсор плана (работодатель) обычно делает выборы соглашающимися разрешить опрокидывание в соглашении об усыновлении.
Утвержденные хранители для планов распределения прибыли обычно являются банками и небанковскими хранителями, которые утверждены IRS. Список списанных небанковских хранителей IRS см. В Список IRS небанковских попечителей и хранителей .
Подробнее об этой теме читайте Общие ошибки опроса IRA .
Я участвую в плане распределения прибыли на работе. Если я уйду на пенсию в возрасте 62 лет, смогу ли я снять деньги без уплаты налогов или перевести их на другую учетную запись или план?
Деньги на вашем счете прибыли будут облагаться налогом, если он будет снят со счета. Вы можете оставить деньги в плане (если это позволяет план) или переложить баланс на IRA. Большинство финансовых планировщиков порекомендуют вам не оставлять средства в плане распределения прибыли после того, как вы покинете фирму, так как вы рискуете потерять средства.
У меня есть план распределения прибыли с моим бывшим работодателем. Сейчас я пытаюсь купить дом. Могу ли я использовать свои деньги для распределения прибыли, чтобы внести первоначальный взнос в дом?
Планы распределения прибыли - это планы выхода на пенсию с компаниями, которые дают сотрудникам процент от прибыли компании. План распределения прибыли аналогичен 401 (k), поскольку он считается планом с установленными взносами. Единственное отличие состоит в том, что единственным субъектом, вносящим вклад в план, является работодатель - на основе прибыли компании в конце каждого финансового года.
Я работаю в университете, и у меня есть 403 (b) с TIAA-CREF. Но TIAA-CREF говорит, что я не могу перевести деньги другому провайдеру. Могут ли они помешать мне перевести мои деньги на более выгодные инвестиции?
Это зависит. IRS разрешает передачу активов между 403 (b) провайдерами; однако работодатели и 403 (b) провайдеры не обязаны допускать такие переводы. Как правило, передача разрешена только в том случае, если новый счет 403 (b) (на который передаются активы) регулируется теми же (или более строгими) правилами распределения, которые применяются к учетной записи 403 (b), из которой находятся активы переданы.