Оглавление:
Корпорация Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 78-0. 09% Создана с Highstock 4. 2. 6 ) - хорошо известная и уважаемая фирма, и после 40 лет развития финансовой индустрии Schwab, один из первых скидочных брокерских компаний в стране, теперь считается полнофункциональным брокером с низкими тарифами на обслуживание. Schwab делает упор на личном обслуживании и финансовом планировании, чтобы облегчить онлайн-торговлю и обслуживание клиентов. Он предлагает полную линейку продуктов индивидуального пенсионного счета (IRA).
Типы учетных записей
Schwab предлагает традиционные учетные записи ИРА, которые имеют налоговые отчисления с изъятиями основной суммы и доходами, облагаемыми подоходным налогом. Вклад Roth IRA-счета - это доллары после уплаты налогов с освобождением от налогов основного принципа и дохода. У него есть учетные данные опроса ИРА для перечислений с учетных записей 401 (k), IRA для лишения свободы для детей с доходами и унаследованных IRA для оставшихся в живых выгодоприобретателей. Нет платы за открытие или обслуживание любой учетной записи IRA в Schwab.
Услуги
Клиенты с 25 000 долларов США на счетах в Schwab имеют право на бесплатную консультацию по финансовому планированию. У людей с меньшими учетными записями есть телефонные услуги и варианты чата электронной почты. Schwab предоставляет значительный объем информации об инвестировании в своем онлайн-центре обучения.
Schwab предлагает полный набор мобильных приложений. Все клиенты получают доступ к онлайн-торговой платформе Schwab Trade Source и настольному ПО StreetSmart Edge, в котором есть полный набор инвестиционных инструментов и данных.
Инвесторы со счетами не менее $ 5 000 могут воспользоваться интеллектуальными портфелями Schwab. Schwab Intelligent Portfolios - это консультант-робо. Инвесторы просто отвечают на несколько вопросов относительно целей, активов и устойчивости к риску, а компьютеризированный алгоритм создает диверсифицированный портфель биржевых фондов (ETF). Периодически советник robo будет балансировать портфель ETF для поддержания желаемого коэффициента риска и возврата. Нет платы за использование услуги, а также комиссионных за управление активами или торговых комиссий ETF.
Инвестиции
Инвесторы могут выбирать из широкого спектра инвестиций, включая обыкновенные акции, привилегированные акции, опционы на акции, облигации, паевые фонды, ETF и денежные счета. Schwab Mutual Fund OneSource предлагает более 16 000 взаимных фондов от сотен управляющих активами. Более 3 000 фондов, охватывающих все классы активов, доступны без комиссионных, без комиссии за транзакцию или платы за продажу. Инвесторы, желающие торговать другими фондами, платят комиссию за транзакцию в размере 76 долларов США, чтобы купить ее, но не продавать, и могут столкнуться с внешними нагрузками или сборы за выкуп. Schwab предлагает беспроцентную торговлю 200 плюс ETF, которые охватывают все классы активов.На операции с акциями и облигациями взимается стандартная комиссия, взимаемая со всех счетов.
Конкуренты
Конкуренты, такие как Финансовая корпорация E-Trade (NASDAQ: ETFC ETFCETRADE Financial Corp44. 19 + 0. 39% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), Scottrade , TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 62-0. 22% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и Fidelity Investments, все предлагают близкие к тем же услугам в с той же ценой, за некоторыми исключениями. Плата за транзакцию по взаимному фонду в размере 76 долларов США, взимаемая Schwab, значительно выше, чем у любого другого брокера. TD Ameritrade занимает второе место в 49 долларов. 99, а Scottrade - только $ 17. Schwab имеет более 200 без комиссионных ETF; ETRADE предлагает 120, а у Scottrade нет. Schwab - единственный брокер, предлагающий бесплатный консультант-робо, хотя все фирмы планируют внедрить эти услуги. Шваб получил небольшое преимущество в качестве рекомендаций по исследованиям. Все компании взимают комиссию за фиксированную комиссию в размере от 7 долларов США. 00 и 9 долларов США. 99. Комиссионная ставка Шваба составляет 6 долларов США. 95 и 4 доллара США. 95 фиксированная плата за торги акциями.
Отзывы
Финансовый сайт биржевых маклеров. com, дает услуги Schwab рейтинг 4 5 звезд. Единственная жалоба касается сомнительного качества поддержки по электронной почте, при этом онлайн-чат и поддержка по телефону рассматривают лучшие варианты.
Лучший источник отзывов клиентов об оценках IRA Чарльза Шваба - charlesschwab. ком. Компания предоставляет систему обзора, которая позволяет клиентам оценивать продукты и услуги компании.
Авангард IRA и Roth IRA Review
Vanguard, один из крупнейших поставщиков IRA в отрасли, предлагает множество недорогих высокоэффективных возможностей для выхода на пенсию.
Верность IRA и Roth IRA Review
Fidelity - это широко рекомендованная онлайн-брокерская компания, предлагающая IRA и Roth IRA, а также другие инвестиции с низкими комиссионными вознаграждениями, различными вариантами инвестиций и другими функциями.
Мне 59 (а не 59. 5), а моему мужу 65 лет. Мы участвуем в ПРОСТОЙ ИРА с нашей компанией уже более двух лет. Можем ли мы преобразовать SIMPLE IRA в Roth IRA? Если мы сможем конвертировать, мы должны платить налог на деньги SIMPLE IRA, размещенные в Roth? Являются ли t
В течение первых двух лет после того, как была создана ПРОСТАЯ ИРА, активы, хранящиеся в SIMPLE IRA, не должны передаваться или переходить на другой план выхода на пенсию. Поскольку вы выполнили двухлетнее требование, ваши активы SIMPLE IRA могут быть преобразованы в Roth IRA.