Fidelity Investments является одним из самых узнаваемых брендов в инвестиционной отрасли с простым в использовании веб-сайтом и большим количеством инвестиционных продуктов. В качестве брокерской компании Fidelity предлагает множество различных типов счетов, таких как индивидуальные пенсионные счета (IRA) и налогооблагаемые счета. Существуют три варианта IRA для клиентов: опрокидывающая IRA, традиционная IRA и Roth IRA.

Процесс открытия

Процесс открытия учетной записи довольно прост и занимает около 10 минут. Все необходимые клиентские соглашения и раскрытия доступны в формате PDF. После завершения процесса подачи заявки Fidelity немедленно выдает номер новой учетной записи, привязанный к IRA. Вы можете финансировать свою IRA чеком, проводом, прямым депозитом или ACAT из другой брокерской компании.

Для сравнения, Vanguard имеет аналогичный процесс открытия счета, который занимает от 10 до 15 минут. Процесс открытия E * Trade-счета выполняется немного быстрее, и занимает от 5 до 10 минут. В целом, процесс открытия аккаунта Fidelity аналогичен процессу его конкурентов и не представляет проблем.

Учетная запись приветствия и функции

На первом экране есть две ссылки, которые дают краткий обзор учетной записи: введение с четырьмя слайдами и двухминутное видео, в котором дается обзор Ресурсы Fidelity. На странице приветствия есть контрольный список, который нужно заполнить вместе с доступом к экранам финансирования и выбора инвестиций. Fidelity также позволяет вам назвать получателя для учетной записи.

Выбор торговли и инвестиций

Fidelity - одна из лучших онлайн-брокерских фирм в отрасли и позволяет вам покупать практически любые акции, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF) или фиксированные -связь. Торговая система разбита на пять вкладок: акции / ETF, взаимные фонды, фиксированный доход, условные и корзины. Фонды, ETF, паевые фонды и экраны с фиксированной доходностью просты в использовании, даже для начинающего инвестора. После ввода символа или номера CUSIP, цена сразу же заполняется на экране с указанием заявки, запроса и другой торговой информации.

Для сравнения, Vanguard имеет аналогичный фондовый и ETF-торговый экран. С другой стороны, E * Trade выступает перед более серьезными трейдерами. Он имеет гораздо более продвинутую торговую платформу на своем обычном веб-сайте и обновленную платформу E * Trade Pro.

С точки зрения производительности Fidelity работает умеренно хорошо, но это зависит от того, какие инвестиции вы выбираете. Например, по состоянию на 31 июля 2016 года фонд Fidelity Freedom 2045 Fund («FFFGX») имел 10-летнюю среднюю доходность в размере 5 19%, тогда как фонд Vanguard Target Retirement 2045 Fund («VTIVX») вернул 6,19 % и T.Rowe Цена Пенсионный фонд 2045 («TRRKX») вернул 6. 68%.

Сборы и сборы

Онлайн-комиссии Fidelity соответствуют другим онлайн-брокерам. Онлайн-акции и опционные торги составляют $ 7. 95 каждый. Fidelity предлагает 70 iShares ETF и 14 Fidelity ETF с нулевой комиссией, в то время как всем остальным взимается 7 долларов США. 95 за сделку. Любые взаимные фонды Fidelity и фонды non-Fidelity без комиссии имеют нулевую комиссию. Однако, если вы продаете в течение 60 дней, Fidelity взимает комиссию за выкуп в размере 49 долларов США. 95. В любом другом взаимном фонде взимается 49 долл. США. 95 при покупке и ноль при погашении.

С другой стороны, Vanguard имеет более сложный график комиссионных сборов, основанный на совокупных активах, находящихся в фирме. Фондовые торги начисляются в размере 7 долларов США за каждую из первых 25 сделок, затем 20 долларов США за последующие сделки для любых клиентов с активами менее 50 000 долларов США. Как и Fidelity, Vanguard не имеет комиссий при покупке собственных инвестиций.

Помимо комиссионных, плата за владельцев Fidelity IRA не взимается и годовая плата за регистрацию не взимается. Большая часть этих сборов применяется к дополнительным банковским функциям, таким как банковский перевод или кассовый чек, на которые взимается 10 долларов США каждый.

Резюме

Fidelity широко рекомендован различными другими онлайн-ресурсами. Например, Investor Junkie, OptionsHouse и TradeKing рекомендуют Fidelity Investments среди трех ведущих брокерских компаний. Биржевые маклеры. com rate Fidelity четыре с половиной звезды и говорит: «Все рассмотренные переменные, Fidelity является брокером № 1 в 2016 году».

В целом, Fidelity будет хорошим вариантом для тех, кто хочет создать IRA или Roth IRA. Плата за регистрацию отсутствует, а комиссии соответствуют конкурентам. Fidelity предлагает множество различных инвестиционных решений для удовлетворения потребностей каждого инвестора. Его веб-сайт удобен, и его торговая платформа проста.