В предыдущих поколениях у финансовых консультантов было мало вариантов того, на какой фирме они могли бы работать. Хотя на выбор было несколько разных компаний, корпоративная среда среди них была очень схожей, если не идентичной. Крупные фирменные фирмы управляли этим днем ​​своими узнаваемыми логотипами и знакомыми лозунгами.

В то время как многие из этих компаний, принадлежащих к названию домохозяйств, по-прежнему играют важную роль в финансовой индустрии, появилась новая порода небольших фирм финансовых услуг. Эти независимые компании часто предоставляют более широкий спектр продуктов и услуг, чем их более крупные конкуренты, а также уделяют больше внимания отношениям. У потенциальных консультантов может возникнуть трудность в понимании того, какой тип фирмы подойдет им лучше, поэтому читайте дальше, чтобы узнать, плавать ли с большой рыбой или найти хороший небольшой пруд.

Подробнее | FindTheBest

Плавание с большой рыбой

Какая фирма, с которой вы присоединяетесь, будет зависеть от того, какой советник вы надеетесь быть. Ниже мы изложили некоторые положительные и отрицательные атрибуты этого выбора для вас.

Положительные
Advisors, которые работают в крупных финансовых конгломератах, обычно получат гораздо более высокий уровень поддержки и обучения, чем независимые консультанты. Новые консультанты, нанятые крупными фирмами-брокерскими фирмами или страховыми компаниями, могут рассчитывать на проведение комплексной программы обучения, которая включает время для изучения лицензий, администрирования всех необходимых страховых и ценных бумаг, продажи и обучения продукции, а также обучение всем необходимым техническим и административные задачи.

Большинство новоиспеченных консультантов могут также искать определенный уровень маркетинговой поддержки, такой как визитные карточки, фирменные бланки и фирменное наименование, наряду с по меньшей мере общим офисным пространством. Кроме того, многие более крупные компании предлагают превосходный доступ к первоначальным публичным предложениям, запасам облигаций и другим продуктам, которые часто привлекают новых инвесторов. Однако эти положения берут на себя плату за консультанта, которому обычно требуется довольно крутые производственные квоты в течение довольно короткого времени, чтобы оставаться на работе. Фактически, крупные компании создали бизнес-модели, которые устанавливают большинство новых наемных работников, чтобы быть «падающими парнями» для тех немногих, кто способен сделать оценку.

Отрицательные
Недостатком более крупных фирм является то, что консультанты этих компаний обычно получат меньшую компенсацию за тот же бизнес, что и их независимые коллеги. Как указано выше, также будет больше корпоративных бюрократических правил и правил. В дополнение к увеличенному ожиданию рабочего потока и клиентских базовых номеров, советники будут терять время, затрачиваемое со своими клиентами, что может вызвать разрыв между ними и убрать причину, по которой многие консультанты вступают в профессию в первую очередь ,

Брызг в небольшом пруду
Бутик-фирмы, предлагающие более персонализированный (и, возможно, более широкий) ассортимент продуктов и услуг, могут быть лучше подходят для маленьких пловцов.

Положительные
В каких розничных магазинах бутика нет поддержки и обучения, они обычно могут компенсировать компенсацию и автономию.

В действительности, более опытные консультанты, у которых уже есть своя коммерческая книга, обычно приземляются на этих фирмах, потому что им не нужен одинаковый уровень обучения или маркетинговой поддержки. Розничные фирмы могут также предлагать специализированные услуги, такие как подготовка доходов, подарков и / или налога на имущество, ипотечные кредиты и альтернативные инвестиции или программы пенсионного плана, которые были адаптированы к конкретному демографическому рынку (например, к врачам).

Более интимная и реляционная атмосфера, которую предоставляют эти небольшие компании, не может быть сопоставлена ​​более крупными конгломератами. Большинство консультантов, работающих в этой среде, работают в бизнесе для себя, а не для своих брокеров-дилеров. Поэтому они занимаются маркетингом, а не брендом. Но в то время как они могут пользоваться большей автономией и более высокими выплатами по поручению, они также должны нести ответственность за управление своим бизнесом или, по крайней мере, за их практику. Это означает, что доллар обычно останавливается вместе с ними, в отличие от менеджера филиала или другого наставника. Но новые или менее опытные консультанты могут найти идеальную нишу в одной из этих фирм, если они смогут найти наставника, который верит в них, и готов потратить время и силы, чтобы показать им веревки.

Возможно, что более важно, работа в более мелкой фирме может позволить советнику сделать более значимую работу для клиентов, чем простой сбор и управление активами. Консультанты, которые предлагают услуги, которые находятся за пределами коробки, например, подготовка налогов, скоро узнают гораздо больше о личной жизни своих клиентов, чем о своих финансах. Во многих случаях советник может стать доверенным доверенным лицом для клиента во многих вопросах, которые могут выходить за рамки финансов. Этот уровень отношений станет бесценным, если у этих клиентов возникнут проблемы, связанные с крупными объектами активов, такими как бизнес-правопреемство или вопросы планирования недвижимости, которые необходимо решить.

The Negatives
Как было сказано выше, в небольших фирмах не так много финансовой поддержки. Вероятно, они не будут поддерживать советника с маркетинговыми материалами, визитными карточками, подготовкой лицензии или оплатой обязательных курсов обновления для консультантов. Если планирование и оплата всех этих необходимых предметов звучит как слишком большая часть головной боли, то высшая лига может быть больше для вас.

Как решить
Разрыв между розничными фирмами и их корпоративными конкурентами уменьшается, так как независимые брокеры-дилеры, с которыми справляются большинство мелких фирм, продолжают расширять базу продуктов и услуг, которые розничные фирмы могут передать своим клиентов.

Будет ли советник вписываться в конкретную рабочую форму, будет в значительной степени зависеть от его или ее темперамента.Несколько вопросов советники должны спросить себя:

• Готовы ли вы заниматься корпоративной политикой?
• Можете ли вы справиться с обязательными эдиктами, вынесенными сверху, которые могут негативно повлиять на ваш бизнес?
• Не могли бы вы пропустить дополнительное время, проведенное с клиентами, чтобы удовлетворить квоту?

В конечном счете, может ли решающий фактор быть советником больше продавца или предпринимателя. Если консультант согласен просто следовать политике компании, то крупные компании могут, вероятно, предоставить то, что он или она ищет; если нет, небольшая фирма может быть лучше подходит.

Итог
Выбор между крупной или меньшей компанией может быть определен уровнем опыта советника или его темпераментом. В то время как другие факторы могут также вступить в игру, тип бизнеса, который консультант хотел бы предложить своим клиентам, будет решающим фактором при выборе того, какой тип компании лучше подходит. Независимо от того, что вы решите, убедитесь, что, если вы решите прыгнуть в воду, вы знаете, как плавать.