a:

Финансовые консультанты должны иметь различные лицензии на ценные бумаги для продажи инвестиционных продуктов. Конкретные продукты, которые продает советник, а также метод, с помощью которого он получает компенсацию, определяют, какие лицензии он должен получить. Общие лицензии, которыми владеют финансовые консультанты, включают Серии 6, Серии 7, Серии 63 и Серии 65.

Лицензия Серии 6

Управляемая Регулирующим Органом Финансовой Промышленности или FINRA, Серия 6 позволяет финансовым консультантам продавать упакованные ценные бумаги , таких как взаимные фонды и переменные аннуитеты. Финансовый консультант только с Серией 6 не может продавать отдельные акции или облигации.

Многие советники начинают с получения серии 6, прежде чем перейти к более всеобъемлющей и труднодоступной серии 7. Таким образом, они могут получить практический опыт и даже продать ограниченный диапазон продуктов во время изучения серии 7.

Лицензия Series 7

Серия 7 является золотым стандартом лицензий финансового советника. Эта лицензия также управляется FINRA, и эта лицензия позволяет советнику продавать почти каждый инвестиционный продукт. Лицензиат серии 7 может продавать акции, облигации, опционы и фьючерсы. Лицензия также разрешает продажу упакованных ценных бумаг, даже если у вас нет активной лицензии Series 6. Единственными ценными бумагами серии 7 не являются товары, которые требуют лицензии Series 3, а также недвижимости и страхования жизни, у которых есть свои лицензии.

Поскольку серия 7 предоставляет такие широкие полномочия, это, безусловно, самая сложная лицензия для финансового консультанта. Экзамен длится шесть часов и имеет первый проходной курс всего 65%.

Лицензия Series 63

Каждое государство требует лицензии Series 63 для финансовых консультантов для ведения бизнеса в пределах своих границ. Это экзамен, который вы должны пройти в дополнение к Серии 7 или Серии 6. Он короче и проще, длится всего 75 минут, но охватывает множество мелочей в отношении законов и правил, некоторые из которых, как известно, опрокидывают тестировщиков ,

Лицензия Series 65

Государствам также требуется серия 65, но только для финансовых консультантов, получающих вознаграждение, в отличие от комиссии. Как и в серии 63, этот экзамен тяжел по правилам и правилам, поэтому эти правила сильно различаются для консультантов, которые не получают комиссионных.

Тем не менее, большая часть материала на Серии 65 - это переосмысление того, что советник уже видел на Серии 7, и поэтому тест считается довольно простым для передачи, если принять впоследствии. Большинство советников, которые берут оба экзамена, берут Серию 7 в первую очередь. Серия 65 может быть сложной для небольшого процента советников, которые принимают ее, не пройдя Серию 7.