Государственные требования различаются. Серия 63 может потребоваться в зависимости от того, как индивидуальное государство определяет «агент» и «Представитель консультанта по инвестициям» (IAR) ». В 2002 году в Едином законе о ценных бумагах конкретно исключаются финансовые специалисты из определения IAR, которые выполняют делопроизводство и административную работу, только, кстати, предоставляют советы по инвестициям и не получают компенсацию за это, и нанимаются инвестиционным консультантом с федеральным покрытием. Однако эта версия Закона не была полностью принята всеми государствами. Версия Закона 1956 года является наиболее широко принятой государствами и не включает это определение IAR. В некоторых штатах существуют разные требования или нет требований к лицензированию для физических лиц только по заказу ценных бумаг.
Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг (НАСАА) разработала рекомендации по согласованию государственной политики с федеральными правилами. Версия Закона 2002 года была разработана с учетом федерального законодательства в отношении торговли ценными бумагами. Экзамены серии 63 охватывают версию Закона 1956 года и будут делать это до тех пор, пока NASAA не убедится, что достаточное количество штатов приняли обновленные правила. Чтобы охватить обновленные материалы, политика модели NASAA также тестируется как часть экзаменов Series 63. Кандидаты, сдавшие экзамен в рамках подготовки к финансовой карьере, должны получить последние исследовательские материалы из NASAA, так как вопросы постоянно обновляются вместе с изменениями в законодательстве. Требования к практике финансовых профессий могут измениться по мере принятия этих обновлений. Каждое государство определяет требования для получения лицензии и практики финансовой профессии. Кандидаты должны получать текущую информацию об этих требованиях непосредственно от государства, в котором они намерены работать.
Имеет ли смысл иметь учетную запись на денежном рынке, если я не хочу покупать какие-либо ценные бумаги?
Экономия средств на счете денежного рынка или взаимном фонде не должна ограничиваться теми, кто хочет купить или продать ценные бумаги в ближайшем будущем.
Мой брокер просто продал ценные бумаги из моей учетной записи без моего разрешения. Является ли это законным?
Действия вашего брокера не являются законными, если он не продал ценные бумаги при определенных условиях. Давайте рассмотрим два общих примера, в которых действия вашего брокера законны: во-первых, если у вас есть какая-то дискреционная учетная запись, для которой вы подписали документы, дающие разрешение брокера покупать и продавать ценные бумаги для вашего портфеля, то ваш брокер может продать от ваш счет.
, Если я уже завершил экзамен Series 6, мне нужно завершить всю Серию 7, или я могу взять модифицированную версию?
После того, как он написал обзор серии 6, было бы существенное совпадение с Серией 7 в таких областях, как паевые фонды, паевые инвестиционные фонды и муниципальные ценные бумаги. Регулирующий орган финансовой индустрии или FINRA (ранее Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам (NASD)) указывает, что если вы успешно завершили экзамен на Series 6, и вы хотели бы стать лицензированным общим зарегистрированным представителем ценных бумаг, вы можете взять все серии 22, 42, 52, 62, 72 и 82 эк