Являясь исполнителем недвижимости, вы несете большую ответственность. Процесс может быть сложным, если вы входите в него неподготовленным. В этой статье мы рассмотрим некоторые простые шаги, которые вы можете предпринять, пока живет наследодатель, что значительно облегчит вашу работу в качестве исполнителя, когда придет время.

1. Убедитесь, что вы знаете, где находятся воля и другие документы.
Это очевидный первый шаг, но его значение нельзя переоценить. Это облегчит вашу работу, если завещатель сохранит оригинальную волю, любые документы, документы о партнерстве, страховые полисы или другие важные документы в согласованном месте (будь то дома или в сейфе), а затем сохраняет копии при резервном копировании место нахождения. Копии могут храниться непосредственно исполнителем или подаваться в офисы адвоката, которого использует наследодатель. (См. Также: Планирование недвижимости должно: обновить ваших бенефициаров .)

2. Убедитесь, что имущество и учетные записи при необходимости объединены.
Если у наследодателя есть супруга, он или она, скорее всего, предпочтут, чтобы средства немедленно переместились туда, где это было возможно. Самый простой способ убедиться в том, что все учетные записи объединены и убедитесь, что свойства и названия указаны в обоих именах. Это относится и к любым бизнес-предприятиям с участием партнера. Это дает дополнительное преимущество в уменьшении размера недвижимости, которую вы должны выполнить, пока обе стороны не умирают одновременно.

Также стоит попросить наследодателя подтвердить, что правильный бенефициар указан для учетных записей, в которых указан бенефициар (пенсии, пенсионные счета, страховые полисы и т. Д.). Если завещатель пережил развод, вступил в повторный брак, пережил ребенка или какое-то подобное событие, перечисленные бенефициары, вероятно, нуждаются в обновлении.

3. Соберите настройки наследодателя.
Требуется ли наследодателю ирландское пробуждение или кремация с низким ключом? Есть ли благотворительные организации, которые он или она поддерживает, если все бенефициары исчезнут? Получите эти предпочтения в письменной форме и подписал наследодатель. Поговорите с наследодателем о любой проблеме, которую он или она считает причиной проблем. Одной из распространенных проблем, с которыми сталкиваются многие люди, является рассеивание личных вещей с небольшой финансовой значимостью, но с большим сентиментальным значением. Так что …

4. Создайте список владения и назначьте «идеальных получателей».
Больше, чем деньги, предметы сентиментальной ценности, как правило, вызывают наибольшую проблему для исполнителей. Трудно сбалансировать и измерить эмоциональную ценность предметов, предоставляемых бенефициарам. Работая с наследодателем, вы можете создать приблизительный черновик для разворота личных вещей, а также справедливую систему присвоения предметов, а также рассуждения в словах наследодателя.

- 1 ->

Если возможно и целесообразно, разделение списка с вовлеченными лицами может устранить любые будущие проблемы. Конечно, вам придется поговорить с наследодателем, прежде чем обращаться к бенефициарам и объяснять, что их доля влечет за собой. Главным преимуществом работы из списка является то, что вы можете отслеживать подарки, которые даются до смерти наследодателя, так как многие люди начинают разбрасывать личные предметы по мере их возраста и, особенно в случае людей с высокой чистой стоимостью, дают финансовые подарки до их смерти. В то время как этот досрочный разгон означает, что ваша работа становится легче, отслеживание может помочь сбалансировать вопросы справедливости и обеспечить, чтобы завещатель знал об этом при подаче личных вещей и денежных средств. (См. Также: 6 Планирование недвижимости Must-Haves .)

5. Настройте годовой отчет и график обновления.
Компьютеры значительно облегчили отслеживание изменений в счетах и ​​владениях. Если наследователь отслеживает состояние недвижимости на ежегодной основе, у вас будет текущий снимок активов, когда / если вас призвали выполнить завещание. Этот документ сократит время, затрачиваемое на поиск золотых часов, которые наследодатель дал внуку или отслеживал наличные деньги, которые ранее были размещены на пустой пустой инвестиционной учетной записи.

6. Имейте документ с запечатанными счетами.
До этого момента совет не сильно изменился с 50 лет назад. Тем не менее, в эпоху цифровых технологий становится все более важным, чтобы исполнитель записывал онлайн-присутствие наследодателя (Facebook, Paypal, eBay и т. Д.), Чтобы деактивировать учетные записи и собирать невостребованные / нелистинговые суммы, принадлежащие недвижимости. Этот документ может оставаться запечатанным до смерти наследодателя, если он записан. Те же самые цели можно выполнить, предъявив свидетельство о смерти на многие из этих сайтов, но вся суть здесь заключается в том, чтобы упростить процесс для вас как исполнителя. Поэтому лучше, чтобы информация записывалась и хранилась со всеми другими важными документами.

7. Вступайте в контакт с профессионалами.
Вам следует знать бухгалтера, адвоката и других специалистов, которых использует наследодатель. Они могут даже получить дополнительные рекомендации о том, как подготовить то, что характерно для ситуации наследодателя (разнообразные партнерские отношения, сложное владение имуществом и т. Д.).

Bottom Line

Быть исполнителем несет большую ответственность, но небольшая подготовка значительно уменьшит сложности, которые могут возникнуть с работой. Выполнение этих шагов, пока завещатель все еще живет, облегчит вашу работу и, что более важно, обеспечит, чтобы вы действовали таким образом, чтобы выполнять пожелания завещателя в отношении имущества и наследия, которые он или она оставил. (См. Также: Планирование недвижимости: 16 вещей, которые нужно сделать, прежде чем умереть .)