Fidelity Investments предлагает более трех десятков средств в широкой категории паевых инвестиционных фондов денежного рынка. Его предложения делятся на казначейские и государственные фонды денежного рынка, государственные фонды муниципального денежного рынка, национальные фонды муниципального денежного рынка и основные (общие) фонды, которые включают в себя инвестиции в ценные бумаги от частных эмитентов. В каждой подкатегории есть средства для розничных и институциональных инвесторов. Общий инвестиционный фокус - это краткосрочные сроки погашения и минимизированный риск.

Fidelity Investments

Штаб-квартира Fidelity Investments находится в Бостоне и основана в 1946 году. Она превратилась в одну из крупнейших и наиболее широко признанных компаний взаимного фонда и управления активами в мире. Имея 10 региональных офисов в Соединенных Штатах, а также международные офисы в Канаде, Европе и Азии, Fidelity управляет более чем 2 триллионами долларов в активах клиентов. Fidelity предлагает широкий спектр финансовых услуг за пределами паевых инвестиционных фондов, включая брокерские услуги, планы вознаграждений для сотрудников, а также услуги по страхованию и управлению капиталом. Паевые фонды Fidelity предлагают выбор инвесторам с различными инвестиционными целями, включая средства, ориентированные на внутренние акции, иностранные акции, фиксированный доход и сбалансированное распределение.

Фонды казначейских и государственных денег

По состоянию на январь 2016 года семидневная доходность для казначейства Fidelity's и государственных фондов денежного рынка колеблется от 0,01 до 0,22%. Институциональный класс институционального денежного рынка институционального денежного рынка имеет верхнюю семидневную доходность 0,22%. Фонд, начатый в 1985 году, имеет более 30 млрд. Долл. США в совокупных активах под управлением (AUM). Заявленная инвестиционная цель - это самый высокий уровень текущих доходов, доступных в границах сохранения капитала и ликвидности. Управляющий фондами, Кевин Гаффни, управлял фондами дохода для Fidelity с 2011 года. Он обычно инвестирует активы фонда в государственные бумаги США или полностью обеспеченные соглашениями о выкупе. Среднегодовая доходность фонда составляет 1,25%, а его коэффициент расходов - 0,11%, что немного ниже среднего показателя 0,13%.

Государственные муниципальные фонды денежного рынка

Семидневная доходность для всех 17 фондов в государственной муниципальной денежной рыночной категории Fidelity составляет 0,01%. Муниципальный фонд денежного рынка Fidelity Arizona имеет приблизительно 400 миллионов долларов в активах, спорт - 0,8% среднегодовой доход за 10 лет и предлагает низкий уровень. 006%. Фонд стремится к высокому текущему доходу, освобожденному от федерального и государственного налога штата Аризона, путем вложения в налоговые муниципальные ценные бумаги в Аризоне. Заметки о ставках с переменной ставкой составляют более половины портфельных портфелей фонда.

Фонды национального муниципального денежного рынка

Fidelity предлагает четыре национальных фонда муниципального денежного рынка, которые инвестируют в высококачественные краткосрочные муниципальные ценные бумаги.Эти средства, как правило, свободны от федеральных подоходных налогов и могут быть освобождены от альтернативного минимального налога (AMT). По состоянию на середину января 2016 года семидневная доходность для всех фондов в этой категории составляет 0,01%.

Налог на институциональный денежный рынок Fidelity, освобожденный от I класса, имеет 2 доллара. 6 миллиардов в AUM и имеет коэффициент расходов 0,6%, который ниже среднего по категории 0,9%. Фонд обычно инвестируется в ценные бумаги муниципального денежного рынка, которые признаны в высшей категории по меньшей мере одной национальной рейтинговой службой. Он сконцентрирован в краткосрочных ценных бумагах и поддерживает средневзвешенный курс доллара, равный 60 дням или менее. Средний доход за 10 лет равен 0,91%, что соответствует среднему показателю 0. 8%.

Фонды Главного денежного рынка

Четыре основных фонда Fidelity имеют инвестиции в краткосрочные ценные бумаги с денежным рынком, включая государственные и частные корпоративные ценные бумаги. Фондовый институциональный класс Fidelity Institutional Money Market имеет рыночный доход на уровне 0,38% за 7 дней, среднюю доходность в размере 1,43% за 10 лет и 58 млрд. Долларов. Коэффициент его расхода составляет 0,14%, что намного выше среднего показателя 0,13%. Фонд инвестирует в государственные ценные бумаги США, соглашения о выкупе и ценные бумаги денежного рынка в долларах США. Более 25% его активов инвестировано в сектор финансовых услуг. Цель инвестиций - высокий текущий доход, который регулируется сохранением капитала и ликвидностью.